NatWest a frappé alors que les épargnants magasinent pour les taux les plus élevés

LONDRES, 28 avril (Reuters) – La banque britannique NatWest (NWG.L) a fait état d’une baisse de 20 milliards de livres de ses dépôts au premier trimestre, les consommateurs confrontés à une crise du coût de la vie ayant payé des factures plus élevées et recherché les meilleures offres sur leurs économies.

La PDG de la banque, Alison Rose, a déclaré que la concurrence pour l’épargne dans un contexte de taux d’intérêt plus élevés de la Banque d’Angleterre s’était intensifiée et que les ménages et les entreprises subissant la pression d’une inflation élevée puisaient dans l’épargne et remboursaient certaines dettes.

Malgré une hausse des bénéfices supérieure aux prévisions, stimulée par l’environnement de taux plus élevés, les actions de la banque ont chuté de 6 %, les investisseurs ayant digéré un troisième trimestre consécutif de baisse des dépôts et aucune amélioration des prévisions de performance pour l’année.

Les niveaux de dépôt dans les banques sont devenus plus évidents après que l’effondrement du prêteur américain Silicon Valley Bank (SVB) le mois dernier a suscité des inquiétudes dans le secteur bancaire mondial et a mis en évidence la rapidité avec laquelle les clients peuvent transférer de l’argent à l’ère numérique.

NatWest a toutefois déclaré que la réduction de ses dépôts reflétait principalement la suppression de sa filiale irlandaise peu performante, l’Ulster, et l’augmentation des factures fiscales des clients. Les dépôts dans sa banque de consommateurs, d’entreprises et privée ont néanmoins chuté de 11,1 milliards de livres.

“Un bilan bien capitalisé et résilient signifie que nous sommes un endroit sûr pour nos clients”, a déclaré Rose, ajoutant que les sorties de fonds n’étaient pas une réponse à la disparition de SVB.

Son rival Barclays a vu les dépôts de ses activités britanniques chuter de 1 % plus modestement au cours de la même période, bien qu’au niveau du groupe, ils aient légèrement augmenté.

NatWest, quant à lui, a annoncé un bénéfice avant impôts qui a bondi de 49% à 1,8 milliard de livres (2,24 milliards de dollars), au-dessus d’une moyenne des prévisions des analystes de 1,6 milliard de livres.

La hausse des taux d’intérêt a fait grimper les revenus de NatWest de 29% à 3,9 milliards de livres, mais les analystes ont déclaré que cela avait manqué de peu les attentes et qu’ils avaient espéré une amélioration des perspectives.

“Aucun changement d’orientation ne risque de décevoir aujourd’hui”, ont déclaré les analystes de Jefferies dans une note.

Les investisseurs bancaires craignent que l’inflation reste obstinément élevée en Grande-Bretagne, ce qui comprime les budgets des ménages et augmente le risque que les emprunteurs prennent du retard dans le remboursement des prêts.

NatWest, soutenu par l’État, a mis de côté 70 millions de livres pour couvrir d’éventuels défauts de paiement, contre une petite libération de réserves de trésorerie l’année précédente, mais il a déclaré que les arriérés de prêt restaient faibles et que la charge était inférieure aux 144 millions de livres comptabilisés au trimestre précédent.

“En surveillant le comportement des clients et en recherchant de près les signes de détresse financière, nous sommes en mesure de mettre en place des mesures proactives pour aider ceux qui éprouvent des difficultés en ce moment”, a déclaré Rose.

(1 $ = 0,8028 livre)

Reportage de Iain Withers, montage par Sinead Cruise et Lawrence White

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