Grosse hausse du prix de l’essence à venir – Ces banques ont les meilleures récompenses en carburant

Plusieurs des principales banques sud-africaines proposent des programmes de récompenses qui permettent à leurs clients de récupérer chaque mois une partie de leurs dépenses en carburant.

Ces initiatives peuvent apporter un certain soulagement aux automobilistes qui ont été martelés par la hausse des prix de l’essence et du diesel en 2022.

Le diesel, en particulier, a continué d’être frappé par des hausses importantes au cours des derniers mois.

Le récent sursis dans les hausses des prix de l’essence devrait également prendre fin en novembre.

Les données du Fonds central de l’énergie datées du vendredi 21 octobre prévoient les ajustements de prix suivants :

• Essence 93 & 95 : Augmentation de 0,48 rand par litre
• Gazole 0,05 % : Augmentation de 1,61 rand par litre
• Gazole 0,005 % : Augmentation de 1,64 rand par litre
• Paraffine: Augmentation de 0,78 rand par litre

À moins que des changements majeurs du prix du pétrole ou du taux de change rand-dollar ne se produisent, ces hausses de prix entreront en vigueur le mercredi 2 novembre 2022. Une annonce finale est attendue cette semaine.

MyBroadband a examiné tous les programmes de récompenses de carburant proposés par les grandes banques d’Afrique du Sud pour voir quels clients avaient le plus à gagner en faisant le plein dans les stations-service partenaires de leur banque.

Ci-dessous, nous avons fourni un résumé du fonctionnement du programme de chaque banque et comparé les gains minimum et maximum des programmes.

Absa

Absa Rewards offre aux membres une remise en argent lorsqu’ils font le plein dans les stations Sasol en utilisant leur carte de débit ou de crédit.

Les remises en argent sont basées sur un pourcentage et augmentent à mesure que le client monte dans les niveaux Absa Rewards.

Les achats par carte de débit rapportent entre 0,5 % et 4,5 % de la valeur d’achat, tandis que les utilisateurs de cartes de crédit récupèrent entre 1 % et 30 %.

De plus, les clients d’Absa peuvent doubler leurs récompenses en faisant le plein à Sasol le jeudi.

Le tableau ci-dessous présente les pourcentages de remise en argent que les membres Absa Rewards de niveau 1 à 5 obtiennent lorsqu’ils utilisent leur carte de débit ou de crédit pour des recharges dans les garages Sasol.

Capitec

Capitec offre à tous ses clients 20 centimes pour chaque litre de carburant qu’ils achètent dans les garages Shell, à condition qu’ils glissent également une carte Shell V+ associée.

Lors du Live Better Day de Capitec, qui tombe tous les 10 jours du mois, les clients peuvent obtenir le double de la remise en argent, ce qui signifie qu’ils gagneront 40 cents pour chaque litre de carburant acheté.

Les clients peuvent également obtenir une remise en argent de 0,5 % sur les articles achetés dans les parvis Shell Select.

Les gains ne peuvent être dépensés que dans les garages et les parvis de Shell.

Les clients non Capitec peuvent également obtenir une carte V+ et gagner 15 cents par litre de carburant, soit seulement 5 cents de moins que le tarif de Capitec.

Banque découverte

Discovery Bank offre à ses membres jusqu’à 2 Discovery Miles pour chaque R1 de carburant dépensé pour des achats d’une valeur de R75 ou plus. Cela équivaut à un taux de gain de 20 %.

Pour en bénéficier, les clients doivent être membres de Vitality Health, qui nécessite un produit d’assurance médicale à long terme, et de Vitality Drive, qui nécessite une assurance automobile à court terme.

De plus, ils doivent avoir Vitality Money activé sur leur suite bancaire.

Les membres de Discovery Insure peuvent gagner 50 % supplémentaires de leurs dépenses par point Vitality Drive, qu’ils obtiennent pour un bon comportement de conduite, méticuleusement surveillé avec les systèmes de télématique automobile de Discovery.

La banque affirme que la combinaison des deux programmes pourrait permettre aux clients de gagner un maximum de 420 rands par mois en raison des dépenses éligibles plafonnées à 1 000 rands.

FNB

Les clients FNB reçoivent des points eBucks lorsqu’ils paient avec leur carte bancaire dans les garages Engen.

Le taux de récompense varie considérablement en fonction du niveau d’eBucks auquel vous vous trouvez.

FNB récompense les dépenses de carburant sur une base par litre au prix intérieur en vigueur d’un litre d’essence sans plomb 95.

Normalement, ce taux de gain serait de 60 cents par litre pour les clients Aspire et varierait entre 10 cents et R4 par litre pour les titulaires de comptes Premier et Private.

Cependant, FNB a ajouté un potentiel supplémentaire de R2,00 par litre pour tous ces clients jusqu’en décembre 2022 au moins.

Cela les oblige à utiliser une carte virtuelle pour leur achat de carburant et au moins un achat en ligne au cours du mois.

Les clients FNB Premier et Private peuvent également gagner le double de leurs eBucks trimestriels sur le carburant s’ils remplissent trois critères :

• Avoir un véhicule financé par Wesbank
• Chargez ce véhicule dans la section Nav> de l’application FNB.
• Avoir 100 % de carburant dépensé au cours du trimestre chez Engen

Le tableau ci-dessous résume les revenus de base en eBucks que les clients FNB obtiennent en fonction de leur niveau de récompenses.

Nedbank

Les clients de Nedbank qui se sont inscrits à l’installation Card Swiper recevront un remboursement garanti de 50 cents en récompenses en billets verts pour chaque litre de carburant acheté dans les stations-service BP.

Bien qu’il s’agisse de l’un des pires taux de rémunération, Nedbank ne complique pas son offre en liant les récompenses à d’autres conditions d’admissibilité.

Card Swiper est gratuit pour les clients disposant de comptes Optimum, Savvy Plus Gold, Savvy Bundle et Private Clients, tandis que les autres clients Nedbank paient des frais mensuels de R25.

Banque standard — Astron Energy ou Caltex

Les membres uCount Rewards de Standard Bank peuvent gagner des points lorsqu’ils font le plein à Caltex ou dans ses points de vente renommés Astron Energy en utilisant leur carte de débit ou de crédit.

Semblables à Absa et FNB, ces gains varieront considérablement en fonction du niveau de récompense du client.

Normalement, les clients de cartes de débit peuvent gagner entre 20 cents et 2,00 R par litre en points uCount, tandis que les utilisateurs de cartes de crédit peuvent gagner entre 30 cents et 5,00 R.

Cependant, un ensemble de comportements qualifiants peut doubler les revenus de chacun de ces clients, à l’instar de FNB. Elles sont:

• 100 % de carburant dépensé chez Astron Energy ou Caltex participant par cycle fixe.
• Soyez membre mRewards et achetez un minimum de R500 ou plus chez Makro par cycle fixe.
• Avoir un compte courant transactionnel et deux autres produits Standard Bank, comme un prêt immobilier ou personnel, une assurance, des testaments, des actions en ligne ou l’application bancaire Standard Bank Mobile.

Le tableau ci-dessous résume la valeur en uCount Rewards Standard Bank que les clients peuvent récupérer lorsqu’ils font le plein dans les stations Astron ou Caltex.

Gain potentiel le plus élevé

Pour voir laquelle des banques offrait les meilleures récompenses pour les achats de carburant, nous avons calculé combien d’argent les clients pouvaient gagner par réservoir de carburant.

Remplir un réservoir de 45 litres avec de l’essence sans plomb 95 coûterait 1 006,20 rands sur la base d’un prix au litre de 22,36 rands pour octobre 2022.

La banque avec les meilleurs revenus basés sur un effort minimal était Nedbank, qui donnerait à un client 22,50 rands en dollars par remplissage de réservoir de 45 litres.

Mais les clients prêts à faire un effort supplémentaire pour atteindre les seuils de qualification peuvent gagner beaucoup plus de la plupart des banques concurrentes.

Les clients Absa Rewards Tier 5 peuvent obtenir jusqu’à 60 % de remise sur leur achat de carburant chez Sasol lorsqu’ils utilisent leur carte de crédit un jeudi, pour un retour de 603,72 rands sur un réservoir de 45 litres.

Le hic, c’est qu’Absa Rewards Tier 5 a des exigences très strictes.

Pour atteindre ce niveau, les clients doivent avoir deux types de prêts différents ou plus, en plus des produits d’épargne, d’assurance et de testament d’Absa, entre autres.

Ceci mis à part les exigences de base d’un compte courant avec un découvert, une carte de crédit liée avec un ordre de débit et le versement de votre salaire sur votre compte Absa.

Au niveau 4, les récompenses en espèces maximales d’Absa pour 45 litres d’essence à indice d’octane 95 sont de 130,80 rands.

Il est toujours possible d’atteindre le plafond mensuel de revenus de carburant de 3 000 rands d’Absa au niveau 4. Cependant, un ménage avec deux voitures à essence avec des réservoirs de 45 litres devrait remplir chaque voiture onze ou douze fois par mois.

Les clients de la FNB et de la Standard Bank ont ​​le deuxième avantage de leurs programmes de récompenses, s’ils peuvent répondre à toutes les exigences de leurs niveaux de récompense les plus élevés.

Avec un retour effectif de R450 sur un achat de R1 006,20, ces clients pourraient récupérer environ 45 % de leurs dépenses dans des scénarios idéaux.