Farmers Insurance a perdu son appétit pour le risque en Floride et en Californie

Farmers Insurance abandonne la couverture habitation, automobile et parapluie en Floride, a-t-elle annoncé hier (11 juillet). L’État, tristement célèbre pour ses saisons d’ouragans, a vu plusieurs assureurs abandonner juste avant le pic de la saison des ouragans, qui a tendance à être le plus intense entre août et octobre. L’ouragan Ian de septembre dernier s’est avéré parmi les plus chers pour un secteur de l’assurance en difficulté.

Toutes les politiques des agriculteurs ne sont pas retirées du marché tumultueux. Cette décision affectera les polices de marque de l’entreprise, qui représentent environ 30% de ses polices vendues dans l’État. Les polices vendues par des filiales comme l’assureur habitation Foremost et l’assureur automobile Bristol West ne seront pas affectées.

Les agriculteurs ont déjà décidé de cesser d’écrire de nouvelles politiques dans le Sunshine State en juin. Cette dernière décision récente “était nécessaire pour gérer efficacement l’exposition au risque”, Le porte-parole des agriculteurs, Trevor Chapman, a déclaréajoutant que la société a informé le Florida Office of Insurance Regulation.

Actuellement, la recherche de polices par codes postaux de Floride sur le site Web de l’entreprise donne une réponse « Désolé, nous n’offrons pas d’assurance dans votre région ». La page de destination contient des liens redirigeant les clients vers des concurrents tels que Kin, BlueSky, AgileRates et autres.

La Floride est abandonnée et peu impressionnée par la décision des agriculteurs. Plus tard le 11 juillet, le commissaire aux assurances de l’État, Michael Yaworsky envoyé une lettre à Farmers Insurance, déclarant que les responsables sont “déçus par la précipitation de cette décision et troublés par la façon dont cette décision peut avoir des effets en cascade sur les assurés” et par la décision des assureurs de quitter le marché “indépendamment” des réformes de l’assurance de l’État.

Les assureurs partent malgré les efforts de la Floride pour les retenir

Gouverneur et candidat à la présidentielle Ron DeSantis a essayé pour soutenir le marché chancelant, protéger les compagnies d’assurance contre les litiges et augmenter la capacité de réassurancequi est essentiellement une assurance pour les assureurs.

Pourtant, les compagnies d’assurance ne sont pas sûres de rester dans l’État, car les coûts de réassurance augmentent également. L’assurance des agriculteurs est au moins la quatrième société– après Bankers Insurance, Centauri Insurance et la filiale d’AIG Lexington Insurance – pour se retirer de l’État au cours de la dernière année, laissant les propriétaires avec de minces choix et factures d’assurance habitation plus élevées.

Citable: Le directeur financier de la Floride tiendra Farmers Insurance responsable

” En entendant des rumeurs [Farmers Insurance] pourrait se retirer de la Floride. Si c’est vrai, mon bureau va explorer toutes les avenues possibles pour les tenir responsables. Ne partez pas après avoir pris l’argent des assurés. Vous ne pouvez pas écrire auto si vous ne faites pas non plus de propriétaires. Zéro communication !” —Le directeur financier de la Floride, Jimmy Patronis tweeté le 10 juillet, un jour avant l’annonce officielle.

Assurance et ouragans en Floride, en chiffres

100 000 : Les polices d’assurance des agriculteurs en Floride dans les catégories résidentielle, automobile et parapluie qui sont affectées par le retrait des agriculteurs, a déclaré une source anonyme à CBS Miami. Une ventilation par politique n’était pas disponible

120 jours : Avis que les assureurs doivent donner au Bureau de la réglementation des assurances de Floride avant de cesser leurs activités, conformément à la loi de l’État

6 000 $ : Combien les Floridiens paient les assureurs habitation privés, plus du triple de la prime annuelle moyenne aux États-Unis qui coûte 1 700 $

13: Compagnies d’assurance devenues insolvables en Floride ces dernières années

3 183 $ : Combien les conducteurs floridiens paient par an pour une couverture complète en moyenne. C’est 37% de plus que la moyenne nationale

40 % : Part des dommages causés par les 30 tempêtes les plus puissantes entre 1900 et 1996 qui se sont produites dans le sud-est de la Floride, expliquant comment l’État a toujours été parmi les plus vulnérables aux événements météorologiques extrêmes

50 % : Probabilité d’un ouragan majeur sur les côtes de la zone continentale des États-Unis cette saison, supérieure à la moyenne sur la longue période (1880-2020) de 43 %

Cartographié: l’ouragan domine les réclamations d’assurance habitation en Floride

État d’intérêt : l’exode des assureurs californiens

Assurance des agriculteurs fixer un plafond de 7 000 nouvelles polices habitation par mois en Californie ravagée par les incendies à partir du 3 juillet. Sa réticence est venue au milieu «d’une inflation record, de phénomènes météorologiques violents et de coûts de reconstruction qui continuent de grimper».

Avant cela, Ferme d’État et Allstate ont annoncé qu’ils cesseraient d’écrire de nouvelles politiques dans l’État.

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