Par Gene Rançon
L’auteur est PDG de la Maryland State Medical Society, MedChi.
Un contrat contestation entre le système hospitalier de renommée mondiale et primé du Maryland, Johns Hopkins, et l’assureur CareFirst BlueCross BlueShield, concerne tout le monde, mais cela ne devrait pas surprendre. Les problèmes structurels du système d’assurance maladie sont à l’origine de ce différend, et il est temps que nous ayons une conversation sur la concentration de l’assurance maladie dans le Maryland.
MedChi, la Maryland State Medical Society, s’inquiète depuis des années du marché de l’assurance maladie du Maryland. Il y a plusieurs années, nous avons proposé une législation demandant simplement une étude de la concentration de l’assurance dans l’État, qui n’a même pas reçu de vote en raison de l’opposition de CareFirst. Selon le plus récent «Concours AMA d’étude sur l’assurance maladie« CareFirst contrôle plus de 50 % de la plupart des marchés du Maryland ; dans certaines parties du Maryland, ils contrôlent 70 % du marché. Cette large part de marché fait qu’il est très difficile pour les praticiens de négocier des tarifs équitables avec CareFirst.
Ces défis sont aggravés par le système unique de remboursement des hôpitaux du Maryland, où Medicare et Medicaid paient plus pour les soins hospitaliers dans le Maryland que le reste du pays, et les assureurs commerciaux paient moins. Même si nous savons que CareFirst et d’autres assureurs paient environ 25 % de moins pour les soins hospitaliers par rapport au reste du pays, cela n’équivaut pas à une baisse des primes payées par les employeurs et les particuliers. En fait, MedChi vient de soulever des inquiétudes concernant le récent dépôt de taux de CareFirst qui comprenait une demande d’augmentation du taux de prime. Entre 2017 et 2020, CareFirst a augmenté ses primes commerciales de 3,3 % par an en moyenne dans le Maryland (et de 4,7 % à Washington, DC). CareFirst peut prétendre que les augmentations de tarifs des prestataires entraîneront des augmentations de primes, mais compte tenu de ces faits, on ne sait pas pourquoi payer les médecins ou Johns Hopkins, des tarifs raisonnables se traduiraient par des primes plus élevées.
Si CareFirst sous-paye les médecins et les infirmières et obtient une réduction sur les soins hospitaliers, mais ne facture pas à ses membres des primes inférieures, la question est de savoir où va tout cet argent ? Nous savons que cela ne va pas aux soignants. Le remboursement des médecins dans le Maryland est l’un des pires du pays. Selon une étude récente de la Maryland Healthcare Commission, le Maryland est classé au troisième rang des pires pays pour le remboursement des médecins.
Le non-paiement des praticiens par le transporteur dominant est exacerbé par le fait que le coût de la prestation des soins ne cesse d’augmenter. Selon Johns Hopkins, CareFirst a augmenté ce qu’il paie ses médecins et infirmières de seulement 10 %, même si le coût de la prestation des soins a augmenté de 21 %. J’ai entendu dire par d’autres médecins membres que ces chiffres sont également similaires dans leurs pratiques.
Espérons que les parties parviendront à un accord équitable d’ici la date limite du 5 décembre.
Tout le monde souhaite que les médecins et les infirmières de Johns Hopkins restent dans le réseau CareFirst et qu’il n’y ait aucun impact sur le coût des soins à Hopkins pour les personnes bénéficiant d’une assurance maladie CareFirst. Quelle que soit la manière dont cela est résolu, nous devons examiner l’équilibre des pouvoirs sur le marché de l’assurance maladie ; la concurrence se traduirait par un meilleur marché pour les médecins, les patients et la santé publique du Maryland.
