Investir peut vous aider à augmenter votre valeur nette, mais l’impôt sur les gains en capital pourrait ralentir votre progression. Et le fédéral impôt sur les plus-values n’est pas la seule chose dont il faut s’inquiéter.
La plupart des États imposent également les plus-values à long terme (généralement les gains détenus pendant plus d’un an), certains à un taux plus élevé que d’autres. Ainsi, vous souhaiterez peut-être vous familiariser avec ces pires situations pour les investisseurs avant d’acheter cet immeuble de placement ou ces actions à forte croissance.
Les pires États fiscaux sur les plus-values pour les investisseurs
Pour déterminer les pires États pour les investisseurs, nous avons examiné le taux d’imposition des plus-values à long terme le plus élevé de chaque État. Nous n’avons pas comparé les taux d’imposition des États pour les investisseurs à faibles revenus. Pour cette raison, les États figurant sur cette liste pourraient ne pas s’appliquer à ceux dont les revenus de placement sont nominaux. Tous les investisseurs doivent examiner attentivement les éventuelles implications fiscales lors de l’achat et de la vente d’actifs.
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Californie
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 13,3 %
Ce n’est probablement pas une surprise de voir Californieet faites cette liste. Le Golden State est bien connu pour imposer des charges fiscales élevées à ses résidents (et investisseurs) les plus riches.
La Californie est l’État le plus cher pour les investisseurs fortunés, avec un taux d’imposition des plus-values de 13,3 % sur les revenus supérieurs à 1 million de dollars. Et les employés bien rémunérés devraient en prendre note. Un impôt sur les salaires nouvellement élargi signifie Les plus hauts revenus de Californie payer 1,1% supplémentaire.
New York
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 10,90%
New York figure sur cette liste comme le deuxième pire État pour les investisseurs. Le taux d’imposition élevé de 10,90 % à New York s’applique aux plus-values et aux revenus gagnés.
Bien que ce taux d’imposition ne s’applique que si votre revenu atteint 25 millions de dollars, les revenus encore plus faibles sont souvent imposés à des taux élevés. Par exemple, dans l’Empire State, les revenus qui dépassent seulement 21 400 $ (43 000 $ pour les déclarants conjoints) sont soumis à un taux d’imposition d’au moins 6,21 %.
Minnesota
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 10,85 %
Pour la plupart, Minnesota impose les gains en capital à long terme de la même manière que les gains à court terme et les revenus ordinaires.
Toutefois, les investisseurs à revenus élevés du Minnesota sont soumis à une majoration de 1 % supplémentaire. impôt sur les revenus nets de placements qui dépasse 1 million de dollars. Cela porte la tranche d’imposition la plus élevée pour les plus-values dans l’État de North Star à 10,85 %.
New Jersey
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 10,75 %
New Jersey se classe juste en dessous du Minnesota, avec un taux d’imposition élevé de 10,75 %. Le taux de 10,75 % s’applique à tous les revenus imposables de 1 million de dollars ou plus pour les déclarants uniques. Le taux tombe à 8,95 % si vos gains ne dépassent pas un demi-million.
Cependant, les investisseurs avec aussi peu que 75 000 $ de gains paieront toujours plus de 6 % au Garden State.
Washington DC
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 10,75 %
Le District de Colombie le New Jersey est le quatrième pire État pour les investisseurs en ce qui concerne les taux d’imposition des plus-values à long terme. Le taux d’imposition élevé de 10,75 % à Washington DC s’applique aux revenus imposables supérieurs à 1 million de dollars.
Toutefois, les investisseurs aux revenus modestes peuvent également être confrontés à des charges fiscales élevées. Par exemple, le taux d’imposition ne descend pas en dessous de 9 %, sauf si vos gains sont inférieurs à 250 000 $, et même dans ce cas, les revenus supérieurs à 60 000 $ sont imposés à plus de 8 %.
Oregon
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 9,9 %
Les taux d’imposition des plus-values à long terme tombent en dessous de 10 % en Oregon. Cependant, les tranches de revenus de placement sont beaucoup moins généreuses que dans de nombreux États de cette liste.
Les déclarants uniques dont le revenu imposable est de 125 000 $ ou plus (250 000 $ ou plus pour les déclarants conjoints) sont soumis au taux d’imposition de 9,9 %. Et le revenu imposable dans l’État Beaver qui dépasse 3 750 $ (8 100 $ pour les déclarants conjoints) est imposé à un minimum de 6,75 %.
Massachusetts
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 9,0 %
Tandis que le Massachusetts Le taux d’imposition sur le revenu est de 5 % pour la plupart des gens, mais les millionnaires peuvent payer beaucoup plus. C’est parce qu’un Impôt sur les millionnaires du Massachusetts promulguée l’année dernière oblige les investisseurs et – les autres salariés ayant un revenu imposable – à payer une surtaxe de 4 % sur les revenus supérieurs à 1 million de dollars.
Dans le Massachusetts, les investisseurs réalisant des gains à court terme (c’est-à-dire des investissements détenus depuis moins d’un an) peuvent être confrontés à des charges fiscales encore plus élevées, avec des taux qui grimpent jusqu’à 12,5 %.
Vermont
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 8,75 %
Les gains en capital à long terme sont imposés comme un revenu régulier Vermont. Les taux varient de 3,35 % (sur un maximum de 42 150 $ pour les déclarants uniques et de 70 450 $ pour les déclarants conjoints) à 8,75 % (sur plus de 213 150 $ pour les déclarants conjoints et de 259 500 $ pour les déclarants conjoints).
Cependant, le Vermont offre une exclusion fiscale à long terme sur les gains en capital pouvant aller jusqu’à 5 000 $.
Hawaii
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 7,25 %
Même si l’impôt sur les plus-values à long terme est plus élevé en Hawaii que dans la plupart des États, l’État d’Aloha impose des charges fiscales moins élevées aux investisseurs qu’aux travailleurs.
Tous les gains en capital à Hawaï sont imposés au taux fixe de 7,25 %, mais le taux d’imposition sur les revenus gagnés peut atteindre 11 %. Même les déclarants uniques avec un revenu gagné de seulement 25 000 $ paient un taux d’imposition plus élevé que les investisseurs ayant le même revenu.
Maine
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 7,15%
Maine impose les gains à long terme de la même manière que le revenu gagné, ce qui signifie que les investisseurs dont les gains dépassent 58 050 $ (116 100 $ pour les déclarants conjoints) sont soumis au taux d’imposition sur le revenu élevé de 7,15 %.
L’État du Pin ne favorise pas les contribuables ayant des revenus de placement plus faibles. Le taux d’imposition le plus bas du Maine est toujours de 5,8 % et s’applique aux revenus allant jusqu’à 24 500 $ (jusqu’à 49 050 $ pour les déclarants conjoints).
Mention honorable : Washington
Taux d’imposition des plus-values à long terme élevé : 7,0 %
Washington ne figure pas tout à fait dans la liste des 10 pires États pour les investisseurs. Cependant, l’Evergreen State mérite une mention honorable puisqu’il impose certaines plus-values à long terme mais pas les revenus du travail.
La bonne nouvelle est que le Des plus-values controversées à Washington l’impôt ne s’applique qu’à certains gains à long terme qui dépassent 250 000 $, et il n’y a pas impôt sur les plus-values immobilières.