Francfort Raphael Auer a passé beaucoup de temps là où se font les percées technologiques. L’économiste de 45 ans a obtenu son doctorat du Massachusetts Institute of Technology (MIT) de Boston. À l’université d’élite américaine, les chercheurs ont développé les bases du World Wide Web ou de la technologie spatiale pour la NASA.
Auer traite des innovations dans le système financier. Il voit un grand potentiel et de grands risques dans les avancées récentes de l’intelligence artificielle (IA) et des modèles de langage comme ChatGPT. Cela signifie, par exemple, des applications qui utilisent l’intelligence artificielle pour comprendre et interagir avec le langage naturel. “Cela pourrait révolutionner le système financier”, dit-il. “C’est impressionnant ce que de tels programmes peuvent déjà faire, mais surtout à quelle vitesse ils se développent.”
Auer dirige le nouveau centre d’innovation de la Banque des règlements internationaux (BRI) – une sorte d’organisation faîtière des banques centrales du monde entier – à Francfort et à Paris. Il a ouvert ses portes fin mars et fait partie d’un réseau de sites à Stockholm, Londres et Singapour, entre autres.
La Banque centrale européenne (BCE) et les banques centrales du système euro sont associées au projet. L’idée : Des chercheurs internationaux d’horizons différents développent et testent de nouvelles idées. Au total, 18 scientifiques sont impliqués.
La dernière annonce du fournisseur de données financières Bloomberg montre tout ce qui se passe actuellement grâce à l’utilisation des systèmes linguistiques et de l’IA. Il veut développer son propre modèle d’intelligence artificielle à grande échelle : BloombergGPT. Il est conçu pour analyser les données financières, évaluer les risques et évaluer le sentiment sur les marchés financiers à l’aide d’un logiciel spécial d’apprentissage automatique.
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Raphael Auer compare le développement actuel de l’utilisation de l’IA dans le secteur financier avec l’émergence du trading à haute fréquence au début des années 2000. A cette époque, des ordinateurs performants qui agissent de manière autonome en quelques microsecondes et sont basés sur des algorithmes ont changé les règles du jeu boursier.
“Dans le passé, certains acteurs du marché ont investi massivement dans les compétences techniques de trading à haute fréquence pour obtenir un avantage commercial”, déclare Auer. “Je suppose qu’il y aura un développement similaire dans les modèles avec intelligence artificielle.” Ceux-ci pourraient, par exemple, également analyser de grandes quantités de données non structurées telles que des articles de presse ou des publications sur les réseaux sociaux.
L’économiste dirige le nouveau centre d’innovation de la Banque des règlements internationaux (BRI).
(Photo : photo de presse)
L’expert voit trois domaines d’application principaux pour l’IA et le traitement de la parole dans le secteur financier. Au-delà du e-commerce, il s’attend à ce que ceux-ci modifient radicalement la relation avec les clients et offrent de nouvelles façons d’utiliser les données. Par exemple, les chatbots pourraient comprendre et répondre aux demandes des clients. De plus, les données pourraient être évaluées et structurées de manière beaucoup plus approfondie à l’aide de ces technologies.
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C’est là qu’intervient l’un des projets en cours du laboratoire d’innovation baptisé « Gaia ». Il est conçu pour aider les analystes à trouver rapidement des informations sur le climat auprès des entreprises. Jusqu’à présent, cela a été très compliqué car il n’existe pas de normes uniformes au niveau international. Par exemple, si vous recherchez des données sur la manière dont les entreprises ont investi dans le développement durable, vous devez les rechercher dans des centaines de milliers de rapports sur Internet.
L’objectif de Gaia est d’agréger ces données. “Nous avons besoin de données structurées et comparables au niveau international afin de pouvoir évaluer plus précisément les risques que le changement climatique fait peser sur la stabilité financière”, souligne Auer.
Un autre projet appelé “Atlas” consiste à collecter des données existantes sur les crypto-actifs – par exemple sur la capitalisation boursière des crypto-monnaies individuelles ou sur les flux de capitaux sur ces marchés.
Les experts supposent que les données identifiées par les fournisseurs d’échange individuels sont souvent gonflées. Parce que les acteurs veulent être le plus haut possible dans le classement. Il est donc difficile pour les banquiers centraux et autres régulateurs d’évaluer la pertinence économique et les risques pour la stabilité financière.
Dans le cadre du projet, l’équipe d’Auer, en collaboration avec des experts de la Bundesbank et de la banque centrale néerlandaise, évalue les données sur la blockchain et les échanges cryptographiques. “En principe, n’importe qui peut évaluer et fusionner ces données”, explique Auer. “Nous ne faisons rien de magique. Mais nous avons des incitations différentes de celles des autres acteurs et pouvons fournir une analyse plus impartiale. »
Au total, les projets du nouveau centre d’innovation sont très divers. Des recherches sont également menées sur les techniques de cryptage, et l’équipe travaille également sur la monnaie numérique de banque centrale. Il s’agit de solutions techniques pour faciliter les transactions transfrontalières. De nombreux autres projets s’ajouteront dans les années à venir.
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