Barcelone“Ce n’est pas ce que vous ne savez pas qui vous cause des ennuis, mais ce que vous croyez avec certitude et ce n’est pas vrai.” Avec cette citation de Mark Twain commence l’adaptation cinématographique de Le gros pariun livre de Michael Lewis qui relate le krach de 2008 à travers quatre personnes qui ont pris conscience du risque d’éclatement de la bulle immobilière.
Bien qu’aucun gros bonnet de Wall Street n’ait été condamné pour des crimes liés à la crise financière de 2008, quinze ans plus tard et en plein séisme bancaire entre la faillite de la Silicon Valley Bank et l’intervention du Credit Suisse, le débat refait surface : faut-il mal la gestion des risques entraîne-t-elle des conséquences pénales ? Quelqu’un peut-il aller en prison même si c’est pour incompétence ?
“Ce qui peut entraîner une forme de responsabilité pénale pour un dirigeant, c’est qu’il finit par être prouvé qu’il y a eu un crime dans la gestion des actifs de l’entité”, explique à l’ARA l’avocat pénaliste du cabinet Molins & Parés. Marta Masip. Les plus courantes sont les cas d’administration déloyale, qui prévoient des peines de six mois à trois ans de prison, et parfois des délits comme le faux. Dans ce cas, les peines de prison sont comprises entre trois et six ans. “Dans notre système juridique, il n’y a pas de crime qui punit l’incompétence”, ajoute Masip.
Concernant le droit pénal dans le reste de l’Europe, l’avocat pénaliste du cabinet d’avocats de Castellarnau Pol Olivet explique que les responsabilités pénales sont identiques ou similaires, et il en va de même en Amérique du Sud. “Partout il faut qu’il y ait une gestion frauduleuse de ces entreprises, pas seulement négligente. Dans tous les cas qu’il y a eu en Europe, le dénominateur commun est celui-ci. Une autre chose est ce qu’on entend par frauduleux”, ajoute-t-il.
Bankia, CatalunyaCaixa et Banc de Valencia
Le cas le plus célèbre en Espagne est le processus judiciaire résultant de l’introduction en bourse désastreuse de Bankia en 2011, qui a amené 34 personnes sur le banc des accusés, dont son ancien président Rodrigo Rato, pour les délits d’escroquerie aux investisseurs et de fausse comptabilité. La Cour nationale les a acquittés avec l’approbation ultérieure de la Cour suprême : la sortie vers le parquet a été “intensément surveillée”. Rato est allé en prison pour l’étui à cartes noirmais pour détournement, puisqu’il a été acquitté du délit d’administration déloyale.
Une histoire similaire s’est produite à CatalunyaCaixa : le tribunal de Barcelone a acquitté les 41 accusés d’augmentations de salaire à la direction de la banque pendant la crise. Parmi eux se trouvaient l’ancien directeur général de l’entité, Adolf Todó, et l’ancien président Narcís Serra, qui ont été accusés des crimes d’administration déloyale et de détournement pour ces augmentations. Les dirigeants ont souligné la même chose que Rato : que tout avait été supervisé, également par la Banque d’Espagne elle-même. Le sauvetage de cette entité a coûté 12 500 millions d’euros, contre 22 500 pour Bankia.
“Dans ce cas, l’un des problèmes qui a été attribué au sommet était le crime d’administration déloyale pour augmenter les salaires des managers. La défense a fait valoir que l’augmentation était conforme aux salaires du marché, donc parce qu’il n’y avait aucun rapport avec la faillite “, explique Olivet.
Il y a eu des condamnations à la Banque de Valence, mais parce qu’il y a eu détournement
Une affaire qui s’est soldée par une condamnation est celle du chef de la Banque de Valence. En 2021, la Cour suprême a ratifié une condamnation de la Cour nationale pour son ancien PDG Domingo Parra, entre autres, pour un crime continu d’administration déloyale. “Si vous regardez bien, les affaires du Banc de València et de CatalunyaCaixa sont mises au jour lorsque CaixaBank ou le Frob interviennent, car c’est à ce moment-là, lorsqu’ils interviennent, ils prennent toute la documentation et recherchent des responsabilités”, explique Olivet, qui est également un professeur de droit à l’Université de Barcelone (UB). À la Banque de Valence, c’est différent parce que sa direction a été accusée d’administration déloyale et d’appropriation abusive. “Des crédits ont été accordés sans contrôle des risques à des sociétés liées aux mêmes dirigeants, et ces crédits n’ont pas été restitués. Il y a des pertes et celui qui gagne est la société qui l’a reçu, donc le dirigeant qui l’a autorisé gagne : en faisant de la mauvaise gestion il est devenu riche. Ce n’est pas une erreur humaine, mais de profiter de ces investissements”, détaille-t-il.
Pour Olivet, c’est là que réside la clé : la mauvaise gestion des actifs se produit, comme dans le cas des hypothèques subprime chez Lehman Brothers, la banque fait faillite et c’est là qu’ils remontent le tapis et voient que, par exemple, il y a aussi des augmentations de salaires des managers, et c’est là qu’une plainte arrive et qu’une procédure commence, qui peut se terminer ou non par des condamnations : “C’est le dénominateur commun de Bankia, les cartes noir, CatalunyaCaixa et Banc de Valencia. Ils se sont tous produits alors qu’il fallait intervenir.”
Une question de volonté politique ?
Selon le professeur de droit de l’UB, cela explique pourquoi aucun des principaux banquiers de Wall Street ne s’est retrouvé en prison, à une exception près : l’Islande a condamné des dizaines de banquiers, sur des questions d’administration déloyale, pour avoir ruiné la propriété de tiers après ne pas prêter attention aux indicateurs de risque.
“C’est une question de savoir comment je veux aller après eux”, ajoute Olivet, et l’attribue à la volonté politique. Aujourd’hui, cependant, le pays à l’origine de l’effondrement du secteur bancaire mondial il y a 15 ans réclame des sanctions plus lourdes : « Lorsque les banques font faillite en raison d’une mauvaise gestion et d’une prise de risque excessive, il devrait être plus facile pour les régulateurs de récupérer la rémunération des dirigeants, d’imposer des sanctions civiles et leur interdire de travailler à nouveau dans le secteur bancaire », a déclaré cette semaine le président des États-Unis, Joe Biden.
