Le géant bancaire UBS a accepté de racheter Credit Suisse, un petit rival, ont annoncé dimanche les autorités suisses. L’accord historique intervient alors que les principales institutions financières continuent de faire face aux retombées de l’effondrement soudain de la Silicon Valley Bank au début du mois et s’efforcent d’éviter une crise plus large.
“Cette prise de contrôle a été rendue possible grâce au soutien du gouvernement fédéral suisse, de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA et de la Banque nationale suisse”, a déclaré la Banque nationale suisse dans un communiqué. déclaration. “Avec la reprise du Credit Suisse par UBS, une solution a été trouvée pour assurer la stabilité financière et protéger l’économie suisse dans cette situation exceptionnelle.”
Lors d’une conférence de presse tenue dimanche après-midi pour discuter de l’achat d’urgence, Karin Keller-Sutter, présidente de la FINMA, a déclaré que “la Suisse doit assumer ses responsabilités au-delà de ses propres frontières”, et a ajouté que l’accord avait été conclu dans le but d’éviter “des problèmes économiques irréparables”. troubles en Suisse et dans le monde. Keller-Sutter a déclaré que l’achat “a jeté les bases d’une plus grande stabilité tant en Suisse qu’à l’étranger”.
Les craintes concernant la stabilité du système bancaire mondial se sont propagées aux États-Unis et en Europe à la suite des faillites de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank, qui s’est produit il y a moins de deux semaines et à quelques jours d’intervalle. Leurs fermetures ont incité le gouvernement fédéral ainsi que certaines des plus grandes banques américaines à prendre de rares mesures pour consolider les finances des institutions menacées par la tourmente.
Le Credit Suisse a reçu près de 54 milliards de dollars la semaine dernière de la banque nationale suisse dans le cadre de ces négociations, tandis qu’un consortium de 11 grandes banques américaines, dont Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase et Wells Fargo, a accepté de fournir 30 milliards de dollars de financement à First Republic Bank. Ces quatre banques ont chacune accepté de contribuer 5 milliards de dollars, tandis que Goldman Sachs et Morgan Stanley ont chacune accepté de donner 2,5 milliards de dollars et BNY Mellon, PNC Bank, State Street, Truist et US Bank ont chacune accepté de donner 1 milliard de dollars.
Les promesses de financement d’urgence jeudi ont brièvement interrompu ce qui avait été la baisse continue des actions des deux banques, qui a repris le lendemain. Vendredi, le cours de l’action du Credit Suisse a chuté de 7 % et a terminé la journée à 2,01 $.
Frank Augstein/AP
Pour Credit Suisse, la deuxième plus grande banque commerciale de Suisse, les actions ont chuté de 30% à la bourse SIX après que son principal actionnaire l’ait déclaré ne mettrais plus d’argent dans l’établissement. La banque avait connu des difficultés avant que les faillites des banques américaines ne suscitent la peur et la méfiance des grands investisseurs, et elle a annoncé jeudi son intention d’emprunter jusqu’à 50 milliards de francs à la Banque nationale.
“Cette liquidité supplémentaire soutiendrait les activités principales et les clients du Credit Suisse alors que le Credit Suisse prend les mesures nécessaires pour créer une banque plus simple et plus ciblée, construite autour des besoins des clients”, a déclaré le Credit Suisse dans un communiqué à l’époque.
La forte baisse du cours de ses actions un jour plus tôt a marqué un creux record pour le Credit Suisse, après que la Banque nationale saoudienne a déclaré aux organes de presse qu’elle n’injecterait pas de fonds supplémentaires dans l’institution car elle cherchait à éviter les réglementations qui deviendraient applicables avec une participation dans le prêteur suisse supérieure à 10 %. Ce bouleversement a provoqué un gel automatique de la négociation des actions du Credit Suisse sur le marché suisse et a eu un impact significatif sur les actions d’autres grandes banques européennes, certaines actions chutant à deux chiffres.
Malgré la décision de la Banque nationale suisse de consolider les finances du Credit Suisse, analystes chez Capital Economics a déclaré que des inquiétudes subsistaient quant à la santé de l’institution, d’autant plus qu’elle n’a pas été rentable depuis deux ans.
Andrew Kenningham, économiste en chef pour l’Europe chez Capital Economics, a déclaré vendredi dans une note aux investisseurs que, bien que le Credit Suisse ait un plan pour rétablir l’activité sur trois ans, “il n’est pas certain que les marchés lui accordent autant de temps”.
