Alors que nous approchons de ce qui devrait être une autre forte hausse des taux pour les consommateurs et les propriétaires, Samuel Seeff, président du Seeff Property Group, prévient qu’un autre choc de hausse des taux sera désastreux pour le marché immobilier et l’économie.
Les hausses de taux doivent être réduites au minimum, a averti Seeff, qui estime que les premières hausses de taux au premier semestre de cette année étaient prématurées et que si la Banque de réserve s’était retenue, cela aurait laissé une certaine marge de manœuvre maintenant pour amortir le coup porté aux consommateurs.
Tout comme l’économie a commencé à se remettre de la dévastation des blocages de Covid, elle est maintenant retombée en dessous du niveau d’avant la pandémie selon les données du PIB du deuxième trimestre de StatsSA, a-t-il déclaré.
Seeff a déclaré que le pays ressentait désormais les effets sur l’économie de la hausse de l’inflation, de l’accélération des hausses de taux et des délestages, qui semblent augmenter en fréquence et en durée.
L’inflation plus élevée n’est pas due à l’augmentation de l’extension du crédit ou des dépenses de consommation, elle résulte de facteurs externes, y compris l’impact de la guerre russe en Ukraine sur la hausse des prix des denrées alimentaires et du carburant, mais Seeff a déclaré que les consommateurs et les propriétaires sont punis par une hausse taux d’intérêt.
En plus de la hausse des prix des denrées alimentaires et du carburant, les hausses de taux retirent de l’argent des portefeuilles des consommateurs qu’ils auraient pu injecter dans l’économie. Les consommateurs et les propriétaires ont dû absorber une augmentation supplémentaire de 2 % depuis novembre, avec une autre hausse des taux prévue ce mois-ci, a-t-il déclaré.
L’impact sur une maison de niveau intermédiaire est que les propriétaires doivent désormais payer 1 244 rands supplémentaires par mois sur un prêt moyen de 1 million de rands sur vingt ans, leurs remboursements étant passés de 7 753 rands en novembre (à 7 %) à 8 rands. ,997 (9%) en juillet.
Pour les propriétaires d’entrée de gamme avec un prêt de 650 000 rands, l’impact est de 809 rands supplémentaires par mois (augmenté de 5 039 rands à 5 848 rands), et pour un propriétaire de la classe moyenne supérieure avec un prêt de 2 millions de rands, il est un supplément de 2 489 rands par mois (augmenté de 15 506 rands à 17 995 rands).
Seeff a déclaré que le marché résidentiel était un contributeur économique important depuis la mi-2020. Notamment, là où l’économie dans son ensemble s’est contractée au deuxième trimestre, le secteur économique, qui comprend l’immobilier (Finance, Immobilier et Services aux entreprises), a tout de même réalisé une croissance de 2,4 %.
Il a ajouté qu’un avantage important du faible taux d’intérêt des deux dernières années a été qu’il permet à beaucoup plus de primo-accédants d’acheter leur propre maison avec des prêts immobiliers sans dépôt et sans frais inclus.
Pour l’instant, le marché reste favorable et bien soutenu par les conditions de crédit bancaire et les exigences de dépôt qui sont toujours inférieures à 10%.
Les données de Lightstone indiquent également un marché stable, avec un volume de transactions pour le premier semestre 2022 en légère baisse par rapport à 2021 (129 642 contre 130 102), tandis que la valeur a légèrement augmenté (156 346 807 127 rands contre 153 240 035 200 rands).
Seeff dit qu’il y a eu une forte hausse dans le secteur du super luxe au-dessus de 5 millions de rands, en particulier au Cap, où Seeff a conclu plusieurs ventes de grande valeur, la plus récente étant de 72 millions de rands pour un appartement de luxe à The Aurum à Bantry Bay.
Notamment, cette vente a porté le rand par mètre carré à plus de 180 000 rands.
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