Le roi de l’immobilier sous le choc – Benkos Singa doit plus d’un demi-milliard à Julius Baer – Actualités

• La banque privée Julius Baer révèle le montant de la dette du groupe Singa de l’entrepreneur immobilier René Benko.
• Benko a fait la une des journaux ces dernières semaines, car son groupe Singa a faibli en raison de la hausse des taux d’intérêt.
• Julius Baer a déjà constitué des provisions et craint donc de perdre de l’argent dans l’affaire Benko.

La position la plus importante du portefeuille de dettes privées s’élève à 606 millions de francs, a indiqué Julius Baer, ​​sans citer le nom de Benko. La banque a également confirmé que les 70 millions de provisions constituées depuis début novembre ont diminué « de manière significative » sur cette position.

Selon la banque, le portefeuille total de crédits de dette privée s’élève à 1,5 milliard de francs. Les positions les plus importantes après Benko sont de 216 millions et 140 millions de francs. Ces prêts n’ont pas été accordés à des entrepreneurs immobiliers. Le portefeuille restant se compose de 19 positions nettement plus petites.

Julius Baer ne tomberait pas

Selon la banque, l’engagement fragile envers Benko comprend trois prêts à différentes entités « au sein d’un conglomérat européen », a-t-elle précisé. Les prêts sont garantis par de multiples ensembles de garanties liées à l’immobilier commercial et au commerce de détail de luxe. L’engagement va désormais être restructuré sur le long terme.

L’institution financière a souligné que Julius Baer avait pris des mesures pour protéger ses intérêts et préserver la valeur des garanties fournies. Si d’autres corrections de valeur s’avèrent nécessaires, elles continueront à être comptabilisées « prudemment », a souligné Julius Baer.

Même dans un scénario hypothétique de perte totale, le ratio pro forma des fonds propres de base de catégorie 1 (capital CET1) aurait été supérieur à 14 % à fin octobre 2023, calcule la banque. Julius Baer serait donc resté significativement rentable.

Les prêts accordés à Signa sont menacés car le groupe immobilier lourdement endetté et fortement imbriqué se bat pour sa survie. Certaines filiales ont déjà dû déposer le bilan.

“Nous regrettons qu’un engagement individuel ait conduit à l’incertitude actuelle parmi nos parties prenantes”, a déclaré le PDG Philipp Rickenbacher cité dans le communiqué. Nous allons maintenant examiner le secteur de la dette privée et le cadre dans lequel il fonctionne.

Les actionnaires ne devraient pas être punis

Dans le même temps, la banque s’efforce d’aplanir les vagues qui en résultent : Julius Baer confirme sa politique de répartition du capital, indique-t-elle dans le communiqué.

Concrètement, la banque vise un taux de distribution de dividendes d’environ 50 pour cent du bénéfice consolidé ajusté attribuable aux actionnaires. En outre, le dividende par action devrait être au moins aussi élevé que l’année précédente.

Il existe également un éventuel rachat d’actions. Julius Baer souhaite distribuer le capital de base commun, qui dépasse largement la quote-part de 14 pour cent, par le biais d’un rachat d’actions l’année suivante. La condition est qu’aucune opportunité d’acquisition intéressante ne se présente.