La banque irlandaise la plus exposée à la Russie chute à plus de 166 millions d’euros – The Irish Times

La banque irlandaise la plus exposée à la Russie, Intesa Sanpaolo Bank Ireland, a plongé dans une perte avant impôts de 166,8 millions d’euros l’an dernier, en raison de charges de dépréciation de prêts alors qu’elle dégradait la solvabilité des entreprises russes emprunteuses au milieu de la guerre en Ukraine.

La banque basée à Dublin, mais appartenant à des Italiens, dont les origines remontent à la création de l’IFSC en 1987, a enregistré une provision pour pertes sur prêts de près de 151 millions d’euros contre 454 millions d’euros de prêts aux clients russes l’année dernière, selon son dernière série de comptes.

Le prêteur avait réduit ses prêts bruts aux clients russes de 704 millions d’euros l’année précédente – alors qu’ils représentaient plus de la moitié de tous les prêts – dans le cadre d’une stratégie du géant bancaire italien Intesa Sanpaolo visant à réduire son exposition à la Russie. Pourtant, les entités russes ont continué de représenter un tiers du total de 1,32 milliard d’euros de prêts d’Intesa Sanpaolo Bank Ireland à la fin de 2022.

Parties liées

“Les événements géopolitiques affectant la Russie ont eu un impact sur la banque en raison de notre exposition au crédit des entités russes et des parties liées”, a déclaré Intesa Sanpaolo Bank Ireland dans le rapport. “Conformément à la stratégie du groupe, le conflit a entraîné un arrêt immédiat des activités de prêt avec des contreparties domiciliées en Russie et des parties liées avec un objectif de désinvestissement des expositions.”

Intesa Sanpaolo Bank Ireland est la seule parmi les 17 banques irlandaises nationales et étrangères autorisées par la Banque centrale d’Irlande à déclarer les expositions importantes à la Russie dans leurs derniers états financiers annuels.

Ses 704 millions d’euros de prêts aux clients russes équivalaient aux deux tiers des 1,11 milliard d’actifs liés à des entités russes déclarés par les prêteurs irlandais au régulateur à la fin de 2021. La Banque centrale a divulgué les chiffres globaux début mars. l’année dernière alors qu’il décrivait les liens plus larges du secteur financier irlandais avec la Russie, quelques semaines après que Vladimir Poutine eut ordonné l’invasion de l’Ukraine.

Les véhicules et fonds à usage spécial basés en Irlande représentaient à l’époque 97,5% des actifs liés à des entités russes dans la République.

Le groupe plus large Intesa Sanpaolo, basé à Milan, le plus grand groupe bancaire italien avec près de 1 000 milliards d’euros d’actifs, créé par la fusion en 2010 de Banca Intesa et de Sanpaolo IMI, a comptabilisé 1,4 milliard d’euros de provisions et de dépréciations d’actifs pour les expositions sur la Russie et Ukraine l’année dernière.

« Immédiatement après l’invasion de l’Ukraine par la Russie, le groupe Intesa Sanpaolo a arrêté tout nouveau financement en Russie. En seulement six mois, nous avons réduit notre exposition à la Russie de près de 70%, en prenant des mesures pour devenir rapidement une banque sans exposition à la Russie », a déclaré un porte-parole de la banque.

“Contexte international”

« Intesa Sanpaolo Bank Ireland plc a joué un rôle important dans cette stratégie. Notre filiale irlandaise continuera à faire partie des activités du groupe dans le nouveau contexte international, notamment en banque de financement et d’investissement.

L’exposition totale du groupe à la Russie est passée de 3,2 milliards d’euros en juin dernier à 1 milliard d’euros en décembre, nette des provisions et garanties des organismes de crédit export. Les prêts intérieurs russes à son unité bancaire locale ont été divisés par deux pour atteindre l’équivalent de 200 millions d’euros.

La charge de dépréciation de près de 151 millions d’euros prise par l’unité irlandaise est due à la dégradation de la solvabilité de toutes les parties russes et liées dans ses modèles internes. Depuis fin 2022, Intesa Sanpaolo Bank Ireland a vendu des prêts à une société russe anonyme pour 16,9 millions d’euros et, fin janvier, elle a reçu 21,7 millions d’euros de capital et d’intérêts d’une autre société russe qui avait été en retard depuis décembre.