Fraude aux investisseurs sur Internet : longue peine de prison pour les cybercriminels

FPour les investisseurs privés, la promesse du fournisseur du nom de “KontoFX” a dû être un sauveur dans la phase de faible taux d’intérêt il y a quelques années. La plateforme en ligne promettait à ses clients des investissements à faible risque et de bons rendements. Seuls 250 euros étaient dus pour ouvrir un compte de trading. Le soutien intensif d’un centre d’appels et une politique supplémentaire devraient donner aux investisseurs le sentiment que leur argent est entre de bonnes mains.

En fait, au moins 200 investisseurs de toute l’Allemagne sont tombés dans l’escroquerie d’un gang international de fraudeurs qui exploitaient d’autres sites Web comparables pour le commerce de crypto-monnaies, de devises et de transactions différentielles hautement spéculatives entre 2014 et 2020. Dans le cadre d’une procédure pénale, le montant du préjudice initialement supposé de 30 millions d’euros a toutefois dû être corrigé de manière significative à la baisse. Le préjudice devrait s’élever à au moins sept millions d’euros, selon un récent jugement du tribunal régional de Coblence. Au terme d’un procès de plus de quatre mois, la première chambre criminelle a condamné cette semaine cinq hommes et deux femmes à des peines de prison, dont certaines longues, pour fraude à l’investissement sur Internet. Les deux principaux accusés, qui ont avoué, ont été condamnés respectivement à sept et cinq ans d’emprisonnement dans plusieurs affaires pour escroquerie collective et commerciale. Dans deux cas seulement, la chambre a suspendu l’exécution des peines de prison avec sursis (Az. 5 Js 98/20 1 KLs).

Les enquêteurs parlent d’un “phénomène”

De lourdes peines de prison pour les bailleurs de fonds, qui viennent souvent d’Europe du Sud-Est et d’Israël – ce n’est que le dernier exemple d’une série de poursuites pénales pour fraude organisée dans le cybercommerce. Les enquêteurs des différents parquets spéciaux pour la poursuite de la cybercriminalité, que les administrations judiciaires des Länder ont mis en place, parlent d’un “phénomène criminel”.

Des dizaines de milliers d’investisseurs privés seraient touchés rien qu’en Allemagne, et le nombre de victimes devrait être nettement plus élevé, selon l’Office central de Bavière pour la cybercriminalité (ZCB) basé à Bamberg. Les procureurs supposent que le nombre de cas non signalés est élevé, car de nombreux investisseurs sont des amateurs d’accumulation de patrimoine privé, réalisent la fraude réelle trop tard ou la confondent avec la réalisation d’un risque de marché.

“Dans l’anonymat du cyberespace, les infractions pénales peuvent être mieux dissimulées, les produits d’investissement frauduleux tels que le cybertrading peuvent être annoncés plus efficacement et les produits du crime peuvent être générés beaucoup plus rapidement que dans le monde analogique”, rapporte l’Office fédéral de la police criminelle dans sa gestion 2021 rapport sur la criminalité en col blanc. Dans ce document, l’autorité fédérale révèle également l’approche étroitement organisée des plates-formes de négociation. Le début fréquent consiste à faire la publicité des offres sur Internet et sur les réseaux sociaux, souvent à l’aide de “témoignages”, c’est-à-dire de célébrités, ou en utilisant des extraits de formats télévisés bien connus – en règle générale, ils ne savent rien de l’utilisation abusive. .

L’argent a maintenu les systèmes pyramidaux

Les clients pensaient qu’ils étaient en sécurité avec les instruments financiers réputés. Ils ont parfois investi jusqu’à des montants à cinq chiffres par mois. C’était le seul moyen pour les opérateurs des plates-formes frauduleuses, derrière lesquelles se trouvaient les schémas pyramidaux, de redistribuer le capital versé des nouveaux clients et de verser les supposés succès initiaux aux anciens clients – les procureurs dans de nombreuses procédures parallèles s’accordent à dire que les fonds confiés à elles n’ont jamais été investies.

Pour les victimes de fraude, cela signifie généralement un échec total. La piste vers leurs fonds est perdue : les auteurs ont détourné les millions vers d’autres comptes de leur réseau d’entreprise, et ils ont souvent été échangés contre des crypto-monnaies. Dans l’affaire de Coblence, les victimes peuvent encore avoir « de la chance dans leur malheur ». Selon les informations de la SWR, l’un des principaux accusés a remboursé une grande partie du butin obtenu dans le cadre de la procédure pénale.

Les personnes condamnées doivent désormais comparaître à nouveau devant le tribunal dans les meilleurs délais. Le ZCB a porté des accusations de fraude sur d’autres plateformes en ligne. L’accusation peut montrer un succès considérable – ils avaient déterminé dans l’environnement du “Loup de Sofia” ; ce gang à lui seul aurait trompé les investisseurs d’un montant à trois chiffres. En 2022, le tribunal régional de Munich a condamné un responsable central de l’organisation à six ans et dix mois de prison.