2023-07-19 19:22:46
La banque a déclaré avoir investi massivement dans le contrôle des transactions depuis 2019.
(Photo : IMAGO/Jan Huebner)
New York, Francfort La Réserve fédérale américaine a infligé une amende de 186 millions de dollars américains à la Deutsche Bank. Les superviseurs bancaires américains ont justifié cela dans un communiqué par le fait que la Deutsche Bank avait réduit trop lentement les déficits dans le domaine du blanchiment d’argent et du contrôle des sanctions.
Les déficits sont liés, entre autres, au scandale de blanchiment d’argent autour de la succursale estonienne de Danske Bank. La Fed les avait déjà recensés en 2015 et 2017 et appelait à des améliorations. L’ordonnance qui vient d’être rendue oblige Deutsche Bank à donner la priorité à l’amélioration de ses systèmes de contrôle.
Dans un communiqué séparé, la Fed a crédité la banque de “certains progrès” dans la résolution des lacunes en matière de gouvernance d’entreprise, de gestion des risques et de contrôles internes. Cela s’applique surtout lorsqu’il s’agit de risques de liquidité. Cependant, la banque doit continuer à mettre en œuvre de nouvelles améliorations.
Dans un communiqué, Deutsche Bank a souligné qu'”une gestion solide des risques est notre priorité absolue”. L’accent est mis sur les contrôles dans les domaines de la criminalité financière et de la conformité. L’Institut se félicite du fait que “la Réserve fédérale reconnaît les progrès que nous avons réalisés dans l’amélioration de nos processus et l’élimination des faiblesses dans les contrôles au cours des dernières années”. Cependant, la banque est consciente qu’elle doit achever ses mesures d’amélioration “rapidement”.
Selon la banque, ces mesures comprennent des améliorations dans la vérification des clients et le suivi des transactions. La banque a beaucoup investi dans de tels contrôles depuis 2019. Par exemple, l’équipe mondiale de protection contre la criminalité financière (AFC) a augmenté de plus de 25 % pour atteindre plus de 2 000 employés. “Compte tenu de l’élan que nous avons développé au cours des deux dernières années, nous pensons que nous sommes en bonne position pour répondre aux attentes de nos régulateurs”, a déclaré la banque.
L’élimination des lacunes de contrôle figure également en bonne place sur la liste des priorités d’Alex Wynaendts, qui est à la tête du conseil de surveillance depuis mai 2022. Faute de progrès dans ce domaine, il avait réduit une petite partie de la rémunération variable de tous les administrateurs.
L’importance du sujet est également devenue évidente lors de la dernière restructuration du conseil d’administration de l’institut : Stefan Simon, le membre du conseil responsable des questions de conformité et de réglementation, a été choisi comme nouveau directeur américain. Cela signifie que le responsable principal de ces améliorations sera basé aux États-Unis à l’avenir.
L’impact de la pénalité d’un million d’euros sur les résultats semestriels que la banque publiera mercredi devrait être limité. L’institut a annoncé que l’amende infligée était en grande partie couverte par les provisions des trimestres précédents. “Les frais supplémentaires sont dans les prévisions de coûts de la banque pour le deuxième trimestre”, a déclaré un porte-parole.
Plus: Deutsche Bank discute du double rôle du membre américain du conseil d’administration Simon avec la BCE
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