De l’argent public pour la banque privée | Économie

Tout indique que les banques espagnoles ont réalisé en 2023 les bénéfices les plus élevés de leur histoire. Environ 26 milliards d’euros. L’explication de cette fortune réside dans la manière dont ils ont profité de la hausse des taux d’intérêt. Ils ont immédiatement augmenté les taux des prêts hypothécaires et des prêts, mais se sont montrés plus réticents à augmenter le rendement de l’épargne et des dépôts.

Il existe cependant une autre explication, moins connue, à une partie de ces profits prodigieux des banques espagnoles et européennes. La Banque centrale européenne (BCE) et les banques centrales nationales ont accordé environ 140 milliards d’euros de bénéfices exceptionnels sans risque aux banques privées en 2023. Cela a été rendu possible grâce à la généreuse rémunération de 4 % des réserves déposées par les banques privées. secteur dans les banques centrales pour un montant de 3,7 billions d’euros. Un transfert d’un établissement public vers des banques privées d’une ampleur comparable aux dépenses de l’Union européenne en 2023 (169 milliards d’euros).

Ces données figurent dans la lettre ouverte que d’éminents économistes et membres du Parlement européen ont adressée au Conseil des gouverneurs de la BCE le 24. La lettre est signée par les professeurs Yuemei Ji, Paul de Grauwe, Sebastian Diessner, Andrea Roventini, Philipp Heimberger et Uuriintuya de Positive Money Europe. Également par les députés européens René Repasi, Philippe Lamberts, Bas Eickhout, Henrike Hahn, Paul Tang et Evelyn Regner et le rapporteur des Nations Unies, Olivier De Schutter.

Le texte estime “très préoccupant que, alors que les banques ont reçu 4% de leurs réserves dans l’Eurosystème, leurs clients reçoivent une rémunération minimale pour leur épargne avec une moyenne de 0,35%. En conséquence, les ménages ordinaires ne profitent pas des taux d’intérêt élevés fixés par la BCE, alors qu’ils doivent payer des intérêts élevés sur leurs prêts et leurs hypothèques.» Et il appelle à augmenter les réserves impayées pour parvenir à « un système financier plus stable et plus équitable en Europe ».

La question avait déjà été soulevée par De Grauwe l’été dernier et par d’autres économistes comme David Hollanders dans L’Europe sociale. Carlos Arenillas, ancien vice-président de la CNMV, et Jorge Pérez, ancien responsable de la régulation de la Banque d’Espagne, ont expliqué dans La loi du silence bancaire (14 novembre 2023 dans Cinq jours), que “ces paiements vont générer des pertes importantes et détériorer les actifs de la Banque d’Espagne”.

Paul de Grauwe et Yuemei Ji ont été comparés en Combattre plus efficacement l’inflation sans transférer les bénéfices des banques centrales aux banques paiements effectués aux banques par les grandes banques centrales jusqu’en août 2023 : BCE 146 milliards d’euros, (1,10% du PIB) ; Fed 162 milliards de dollars (0,64% du PIB) et Banque d’Angleterre 39 milliards d’euros (1,75% du PIB). Les banques espagnoles ont reçu 9 170 millions d’euros (0,68 % du PIB), tandis que les banques allemandes et françaises en ont reçu respectivement 49 107 (1,27 %) et 35 925 (1,36 %). L’Europe ne peut pas fonctionner avec autant d’inégalités organisées sans transparence.

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