C’est ainsi qu’ils « blanchissent » plus de 22 milliards de dollars par an… et leur lien avec la Corée du Nord

Les crypto-monnaies ont été créées pour effectuer des transactions anonymes et décentralisées, c’est-à-dire sans avoir à se présenter aux banques et autres organismes officiels. Cette caractéristique a retenu l’attention des organisations criminelles, qui ont vu dans le les monnaies numériques sont un mécanisme idéal pour échapper aux autorités. Dans Les crypto-criminels ont blanchi 22,2 milliards de dollars en 2023 (20,640 millions d’euros) de profits illicites, un chiffre gigantesque, mais qui est 30% inférieur au record historique de 2022 (31,5 milliards de dollars/29,287 millions d’euros), selon une analyse de Chainalysis.

Cette baisse peut être attribuée à une diminution globale du volume des transactions en cryptomonnaies, tant légitimes qu’illicites. Cependant, la baisse des activités de blanchiment d’argent a été plus prononcée, à 29,5 %, par rapport à la baisse de 14,9 % du volume total des transactions.

En suivant le flux de fonds via la blockchain, Chainalysis a également découvert que Les bureaux de change centralisés restent le principal moyen de sortie (pour convertir les crypto-monnaies en monnaies fiduciaires traditionnelles), et servir de destination de 62 % de tous les fonds sortant de portefeuilles illicites.

« La bonne nouvelle est que les maisons de change centralisées proposent possibilités de geler et de confisquer les crypto-monnaies associées à des activités illicites. Grâce à des investissements accrus et à la mise en œuvre continue de mesures telles que KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering), les maisons de change et les forces de sécurité peuvent empêcher les mauvais acteurs de collecter leurs bénéfices”, a-t-il expliqué. Kim Grauer, directeur de Recherche à Chainalysis.

Le blanchiment d’argent lié aux cryptomonnaies est également généralement concentré sur un nombre limité d’échanges. En 2023, 72 % des fonds illicites envoyés sont allés à seulement cinq services sortants, contre 69% l’année précédente.

Cela dit, une tactique que les crypto-criminels emploient de plus en plus est la diffusion de fonds illicites via un augmentation du nombre d’adresses de dépôt (similaire aux comptes bancaires dans les systèmes financiers traditionnels) dans des bureaux d’échange centralisés. En 2023, 1 425 adresses de dépôt ont reçu plus d’un million de dollars (930 000 €) en cryptomonnaies illicites, pour un total de 6,7 milliards de dollars (6,23 milliards d’euros), ce qui représente 46 % de toute la valeur illicite reçue par les maisons de change au cours de l’année.

« Les acteurs illicites pourraient diversifier leurs activités de blanchiment d’argent davantage d’adresses de dépôt afin de les cacher aux autorités et aux équipes de conformité des plateformes d’échange. Cela peut également être votre stratégie pour empêcher le gel des adresses de dépôt en raison d’activités suspectes”, a expliqué Grauer. “En conséquence, lutter contre la criminalité en ciblant les infrastructures de blanchiment d’argent peut nécessiter une plus grande diligence et une plus grande compréhension que par le passé, en raison de l’interconnexion avec blockchain, puisque l’activité est plus diffuse.

Même si les échanges centralisés connaissent toujours le plus grand volume d’activités de blanchiment de crypto-monnaie, à mesure que la popularité des protocoles DeFi augmente, leur utilisation par des crypto-criminels plus sophistiqués augmente également. Dans l’ensemble, le flux de fonds illicites vers les protocoles DeFi a connu une tendance à la hausse au cours des cinq dernières années et représente désormais 13 % des activités de blanchiment.

Les « pirates » de Corée du Nord

Enfin, un petit groupe de gangs criminels organisés, tels que le groupe Lazarus en Corée du Nord, utilisent le saut de chaîne via des ponts entre les blockchains. Ceux-ci permettent aux utilisateurs de transférer des fonds d’une blockchain à une autre et l’année dernière, l’utilisation de ces protocoles pour blanchir de l’argent a considérablement augmenté. Au total, les protocoles de transition ont reçu 743,8 millions de dollars (691,5 millions d’euros) en cryptomonnaie provenant d’adresses illicites en 2023, contre seulement 312,2 millions de dollars (290,27 millions d’euros) en 2022.

« Les changements dans les stratégies de blanchiment d’argent que nous avons constatés de la part de criminels comme le groupe Lazarus nous rappellent que la plupart des Les acteurs illicites sophistiqués adaptent constamment leur stratégie de blanchiment d’argent et exploitent de nouveaux types de services de cryptographie.. Les forces de sécurité de l’État peuvent être plus efficaces si elles étudient ces nouvelles méthodes de blanchiment et se familiarisent avec les modèles de blockchain qui leur sont associés. Beaucoup de ces méthodes, y compris le saut de chaîne, peuvent être retracées à l’aide des solutions de recherche Chainalysis », conclut Grauer.