La Direction de l’exécution a perquisitionné samedi des locaux associés à PayMC, Razorpay et Cashfree, des passerelles de paiement qui auraient facilité les transactions sur des applications de prêt gérées sans autorisation par des sociétés chinoises. Certaines de ces sociétés seraient également impliquées dans des paris illégaux.
L’ED enquête sur une affaire dans laquelle des sociétés financières non bancaires (NBFC) et leurs partenaires fintech auraient eu recours à des pratiques de prêt prédatrices, en violation des directives de la RBI. L’agence allègue également qu’après le début de l’enquête, bon nombre de ces sociétés ont fermé boutique et détourné une grande quantité de fonds par l’intermédiaire de sociétés fintech pour acheter des actifs de crypto-monnaie, qui ont ensuite été blanchis à l’étranger. Il a récemment fouillé des locaux liés au populaire échange de crypto-monnaie WazirX et a gelé Rs 64 crore dans ses comptes à cet égard.
L’agence allègue également que ces NBFC employaient des télé-appelants qui utilisaient des données personnelles à mauvais escient et utilisaient un langage abusif pour facturer des taux d’intérêt élevés aux emprunteurs.
En août 2020, l’agence a gelé près de Rs 47 crore appartenant à une société chinoise qui exploiterait illégalement des applications de paris et de prêts en Inde. L’agence a également perquisitionné 15 locaux liés à la société, ses dirigeants et experts-comptables à DelhiGurgaon, Bombay et Puné.
L’agence a ensuite tenu les passerelles de paiement en ligne telles que PayTM, Razorpay et Cashfree responsables de “diligence raisonnable laxiste” et de “non-déclaration de transactions suspectes”, ce qui, selon elle, a permis à ce racket de paris de prospérer. Il soupçonne qu’un examen laxiste de la part des passerelles aurait également pu permettre des transactions hawala.
PayTM a des investissements considérables de la société chinoise Alibaba.
Selon l’agence, certains ressortissants chinois ont lancé plusieurs sociétés indiennes avec l’aide d’experts-comptables indiens et de directeurs indiens. Plus tard, des ressortissants chinois se seraient rendus en Inde et auraient pris la direction.
«Certains habitants ont été embauchés et utilisés pour ouvrir des comptes bancaires auprès de la banque HSBC et ouvrir des comptes commerciaux avec des portefeuilles en ligne, à savoir PayTM, Cashfree, Razorpay, etc. Ces portefeuilles en ligne avaient des mécanismes de diligence raisonnable laxistes et leur non-déclaration des transactions suspectes aux autorités de réglementation les entreprises accusées de lancer des opérations pan-indiennes », avait déclaré l’ED dans un communiqué.
Selon l’agence, une fois les comptes bancaires ouverts, leurs identifiants de connexion ont été envoyés par messagerie par les employés indiens en Chine et les principales instructions de paiement provenaient des propriétaires de ce pays. Les sociétés auraient lancé de nombreux sites Web similaires hébergés via Cloudfare aux États-Unis.
Ces sites Web ont attiré des personnes crédules pour placer des paris sur diverses applications. Un réseau d’agents a créé des groupes fermés sur Telegram et WhatsApp et a attiré des milliers de clients indiens, et des codes de parrainage ont été utilisés pour inviter de nouveaux membres à des commissions.
« PayTM et Cashfree ont été utilisés pour collecter de l’argent et payer des commissions à tous ces agents membres. Des centaines de sites Web ont été créés pour promouvoir les paris en ligne sous le couvert du commerce électronique. Tous les sites Web n’étaient pas activés quotidiennement. Certains ont été activés pour placer des paris et les informations sur les sites Web actifs quotidiennement ont été partagées avec les membres utilisant des groupes Telegram », a déclaré l’agence dans son communiqué.
L’agence a affirmé avoir identifié plusieurs comptes bancaires principalement détenus auprès de la banque HSBC. L’analyse de deux comptes de M/s Dokypay Technology Private Limited a révélé qu’au cours de la dernière année, un compte a reçu 1 268 crores de roupies, dont 300 crores de roupies provenaient de PayTM, et qu’environ 600 crores de roupies ont été transférés via la même passerelle. .
L’analyse des comptes de M / s Linkyun Technolgy a révélé un schéma similaire, a déclaré l’ED, notant “des envois de fonds étrangers sortants pour des paiements d’un montant de 120 crore Rs” de ces comptes. Des transactions inexpliquées avec d’autres sociétés indiennes exécutant des applications de rencontres chinoises pour les clients indiens ont également été détectées.
L’agence a déclaré qu’elle essayait d’obtenir des informations des portefeuilles en ligne et de la banque HSBC.
Réagissant aux raids, Razorpay a déclaré via un communiqué: «Quelques-uns de nos commerçants faisaient l’objet d’une enquête par les forces de l’ordre il y a environ un an et demi. Dans le cadre de l’enquête en cours, les autorités ont demandé des informations supplémentaires pour faciliter l’enquête. Nous avons pleinement coopéré et partagé KYC et d’autres détails. Les autorités ont été satisfaites de notre processus de diligence raisonnable.
Cashfree Payments’ a également clarifié sa position en disant : « Nous avons étendu notre coopération diligente aux opérations de l’ED, en leur fournissant les informations requises et nécessaires le jour même de l’enquête. Nos opérations et nos processus d’intégration respectent les directives PMLA et KYC, et nous continuerons à le faire.
