AIB envisage de racheter 1 milliard d’euros d’actions à l’État dans un contexte de hausse des bénéfices – The Irish Times

AIB a annoncé qu’elle prévoyait de racheter 1 milliard d’euros supplémentaires de ses actions à l’État après avoir dévoilé l’année dernière une hausse de ses bénéfices plus élevée que prévu dans un contexte de taux d’intérêt en hausse, afin de réaliser la meilleure performance financière de son histoire.

L’argent mis de côté pour un rachat dirigé d’actions gouvernementales réduirait la participation à environ 34 pour cent, en fonction du niveau de négociation actuel des actions et d’une annulation attendue des actions rachetées. En y ajoutant la part actuelle du gouvernement dans le dividende en espèces prévu de 700 millions d’euros pour les investisseurs, le rendement total en espèces pour l’État s’élèverait à 1,28 milliard d’euros dans les mois à venir.

Les 1,7 milliards d’euros qu’AIB prévoit de reverser aux actionnaires sont environ 300 millions d’euros supérieurs aux attentes du marché. Diarmaid Sheridan, analyste chez Davy, a déclaré que les perspectives « soutiennent des distributions importantes dans les années à venir ».

Les actions d’AIB ont grimpé de plus de 4 pour cent à 4,52 euros pour atteindre leur plus haut niveau depuis fin 2018.

AIB a jusqu’à présent remboursé 13,7 milliards d’euros sur ses 20,8 milliards d’euros de facture de sauvetage en période de crise. Des discussions sont en cours avec le ministère des Finances concernant le projet de rachat d’actions, qui devra également être approuvé lors de l’assemblée générale annuelle de la banque en mai.

De nouvelles réductions de la participation de l’État devraient accroître la pression sur le ministre des Finances Michael McGrath pour qu’il lève les restrictions salariales imposées à la banque en période de crise. Le président de l’AIB, Jim Pettigrew, a déclaré dans le rapport annuel qu’il avait engagé et continuerait de discuter avec le ministre sur cette question, que le conseil d’administration considère comme « un risque important » pour la rétention des cadres supérieurs.

Le bénéfice net de la banque a bondi de 170 pour cent à 2,058 milliards d’euros, dépassant les attentes du consensus pour un résultat de 2,006 milliards d’euros. Les revenus nets d’intérêts se sont élevés à 3,84 milliards d’euros, en hausse de 83 pour cent sur l’année, et en avance sur les prévisions les plus récentes d’AIB d’un chiffre supérieur à 3,75 milliards d’euros.

AIB a relevé ses prévisions de revenus nets d’intérêts pour 2023 à trois reprises au cours de l’année dernière. Cela s’explique par le fait que les hausses de taux de la Banque centrale européenne (BCE) ont fait augmenter les revenus de la banque sur les dépôts excédentaires auprès de la Banque centrale, et par le fait que les épargnants ont mis plus de temps à passer des comptes à demande à faible taux à ses produits d’épargne plus attractifs.

Les 33,3 milliards d’euros de dépôts excédentaires de la clientèle d’AIB qui reposent à la Banque centrale rapportent un taux de 4 pour cent, contre moins 0,5 pour cent en juillet 2022, avant que la BCE ne commence à augmenter ses taux dans le but de lutter contre l’inflation.

Le PDG Colin Hunt a relevé l’objectif de rentabilité à moyen terme du groupe – ou rendement des actions tangibles (RoTE) détenues par les actionnaires de la banque – à 15 pour cent, contre un objectif précédent de plus de 13 pour cent. L’augmentation exceptionnelle des bénéfices l’an dernier s’est traduite par un RoTE de 25,7 pour cent.

Les coûts de fonctionnement d’AIB ont augmenté de 10 pour cent à 1,83 milliard d’euros, y compris les salaires et l’inflation générale, l’augmentation des effectifs et l’argent mis de côté pour couvrir les primes. Alors que le gouvernement a assoupli les restrictions salariales pour permettre des primes allant jusqu’à 20 000 €, l’AIB a déjà indiqué que les primes versées cette année sur les revenus de 2023 seraient plafonnées à 12 700 €. Le coût/revenu d’AIB s’est élevé à 39 pour cent l’année dernière – en dessous de son objectif de 50 pour cent.

« Alors que nous entamons notre prochain cycle stratégique de trois ans, nous le faisons avec un groupe transformé, remodelé et revitalisé », a déclaré M. Hunt. « Nos priorités pour 2024 et au-delà incluent une concentration accrue sur nos clients, une plus grande écologisation de notre portefeuille de prêts et une plus grande efficacité opérationnelle. »

AIB a repris plus de 2,8 milliards d’euros de prêts commerciaux et aux entreprises auprès de l’Ulster Bank suite à la décision de la banque britannique de quitter le marché, le montant final étant inférieur au chiffre initialement estimé d’environ 4 milliards d’euros. Pendant ce temps, quelque 4 milliards d’euros sur les 5 milliards d’euros de prêts tracker de l’Ulster Bank qu’AIB reprend ont migré jusqu’à présent.

L’année dernière, les nouveaux prêts se sont élevés à 12,3 milliards d’euros, dont 3,7 milliards provenaient de prêts verts. Les prêts hypothécaires irlandais ont chuté de 12 pour cent à 4 milliards d’euros, l’année précédente ayant bénéficié d’un niveau élevé de transferts de prêts alors que les emprunteurs cherchaient à bénéficier de taux fixes bas. Les prêts immobiliers ont chuté de 26 pour cent à 2 milliards d’euros dans un contexte de ralentissement du secteur. Les prêts non immobiliers ont bondi de 18 pour cent à 5 milliards d’euros.

Les prêts bruts d’AIB ont augmenté de 9 pour cent à 67 milliards d’euros, sous l’effet des transactions de l’Ulster Bank.

Le ratio de prêts non performants de la banque est tombé à 2,96 pour cent, conformément à son objectif, contre 3,5 pour cent il y a un an, ce qui a contribué au transfert de la plupart de ses prêts problématiques restants en période de crise en vendant un portefeuille d’environ 100 millions d’euros aux États-Unis. le géant de la dette en difficulté Cerberus et la société de gestion de prêts Everyday Finance.

2024-03-06 11:48:45
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