La volatilité est la caractéristique principale des marchés boursiers. À tout moment, ces derniers peuvent changer rapidement. Il est donc difficile pour un trader de suivre ses positions à longueur de journée car il ne pourra pas rester tout le temps devant son écran pour réagir aux spéculations des marchés boursiers. Des solutions d’automatisation et de gestion du risque telles que le stop loss existent pour aider les joueurs dans leurs transactions. À quoi sert concrètement cette solution ?
Stop loss, c’est quoi ?
Le stop loss est une fonction de gestion du risque en bourse qui a pour rôle d’arrêter un trade automatiquement. D’après la définition du stop loss, lorsque vous placez votre ordre sur le marché, vous indiquez un prix au niveau duquel la fonction va stopper les pertes. Ainsi, cet outil clôture automatiquement les positions lorsque les pertes atteignent le niveau que vous avez prédéterminé. Dans un autre sens, l’outil qui permet de clôturer automatiquement les gains à un niveau prédéfini est appelé le take profit.
On retrouve le stop loss sur la quasi-totalité des plateformes de trading en ligne. Il peut s’appliquer lorsque vous tradez sur différents marchés financiers tels que le forex, les cryptos, ou encore les CFD. En outre, le stop loss s’applique aussi à tout le monde, peu importe la stratégie que vous adoptez. De ce fait, les investisseurs qui font du scalping, du day trading ou investissent à long terme peuvent s’en servir.
Comment le stop loss peut-il aider à mieux trader ?
Par sa fonction, le stop loss peut avoir plusieurs fonctions utiles pour améliorer les performances de trading en bourse. À la question de savoir pourquoi utiliser un stop loss, quatre raisons peuvent être évoquées.
1. La limitation des pertes
Le stop loss est le outil de gestion du risque qui existe en bourse. Il vous permet de stopper automatiquement les pertes jusqu’au niveau prédéterminé. La conséquence immédiatement de l’utilisation de cet outil, c’est la préservation de votre capital en tout temps. Il ne sera pas possible que vous perdiez tout votre investissement du fait d’une chute soudaine et drastique de votre position.
L’évaluation du taux de réussite de la stratégie
Grâce au stop loss, vous pouvez plus facilement mesurer le niveau de réussite de votre stratégie d’investissement. L’évaluation s’effectue automatiquement de sorte qu’une fois la limite atteinte, vous pouvez considérer qu’il s’agit d’une perte. De ce fait, vous pouvez comptabiliser le nombre de fois que le stop loss a été atteint sur les positions mises dans une période de temps précise. Par exemple, si sur 50 positions, vous avez atteint la limite 15 fois, alors vous pouvez conclure que la stratégie est gagnante. En revanche, si le stop est atteint 30 fois, cela signifie qu’il faut établir une nouvelle stratégie.
Par ailleurs, le stop loss permet également d’évaluer votre ratio de gain/perte sur chaque position. Par exemple, si la limite que vous fixez est trop serrée, il suffira d’un minimum de fluctuation en votre faveur pour que votre ratio atteigne 1:1 ou au-delà.
L’optimisation du temps de trading
Le stop loss vous évite de devoir passer tout votre temps devant votre ordinateur pour surveiller vos positions. Sans cette fonctionnalité, il faudra vérifier chaque mouvement sur votre graphique et à chaque instant pour fermer vos positions manuellement. Le stop loss permet d’optimiser le temps que vous consacrez au trading.
En quelques minutes par jour, vous configurez votre graphique en établissant une limite de pertes à ne pas dépasser. Ensuite, vos ordres sont clôturés automatiquement. Il est particulièrement utile pour ceux qui investissent sur des instruments très volatiles comme les CFDs.
L’assurance d’éviter des risques inconsidérés
Tous les investisseurs aguerris savent qu’il est déconseillé de prendre des décisions en trading sur le coup des émotions. Cependant, il n’est pas toujours aisé de ne faire preuve que de raison surtout dans des instants de fortes pressions. Le stop loss va vous éviter de prendre des risques que vous allez regretter. Il vous évite de laisser une position ouverte malgré le risque de tout perdre.
Au final, le stop loss est un outil proposé par toutes les plateformes pour permettre aux traders de mettre en sécurité leur compte trading. Il permet de limiter vos pertes, d’évaluer vos stratégies et d’améliorer votre temps de trading grâce à ses fonctions automatiques.
