Vous avez 5 000 $ ? Ces 3 actions de croissance se négocient près de leurs creux de 52 semaines

Cette année, un contexte économique difficile a envoyé les Composé Nasdaq dans un marché baissier, avec un indice en baisse de 30,6 % par rapport à son sommet. Les marchés baissiers peuvent être difficiles pour les investisseurs, mais ils font partie intégrante des marchés qui fonctionnent. Les actions de croissance technologique, en particulier, ont été battues, avec beaucoup de baisse de 70% ou plus et se négociant près de leurs creux de 52 semaines.

Dans des situations comme celle-ci, il est préférable que les investisseurs n’essaient pas de chronométrer le creux d’un marché baissier. Au lieu de cela, utilisez ce temps pour rechercher (et potentiellement investir dans) des entreprises qui, selon vous, ont un réel potentiel pour offrir d’excellents rendements à long terme. Trois sociétés au potentiel énorme qui se négocient près des creux de 52 semaines sont Bloquer (SQ 1,41 %), Marqueta (MQ 0,78 %)et Shopify (MAGASIN 0,20 %).

Si vous avez 5 000 $ qui ne sont pas nécessaires pour payer des factures, renforcer un fonds d’urgence ou réduire une dette à court terme, vous voudrez peut-être envisager de l’utiliser pour acheter des actions dans l’une de ces trois sociétés à prix réduit.

1. Block propose des solutions de paiement pour les commerçants et les particuliers

Block est une société de services financiers numériques qui a changé le jeu des paiements pour les entreprises et les particuliers. Grâce à Square, il a créé des solutions qui aident les vendeurs à gérer leur entreprise. Ses technologies facilitent les transactions mobiles et permettent aux entreprises d’accepter les paiements de manière transparente tout en leur permettant de gérer d’autres aspects de leur activité.

Square aide également les entreprises à obtenir des informations sur les clients et à rester en contact avec eux grâce à des programmes de fidélité ou à des campagnes marketing gérés par Square. Il permet également aux vendeurs de gérer les horaires et l’inventaire des employés et d’accepter les paiements en déplacement, combinant plusieurs services sous une même entreprise et facilitant la vie des commerçants.

Le bénéfice brut de Square de 783 millions de dollars au troisième trimestre a augmenté de 29% par rapport à l’année précédente. Il a également fait un excellent travail pour étendre sa portée en dehors des États-Unis au Japon, au Canada et au Royaume-Uni. Au troisième trimestre, 15 % du bénéfice brut de Square provenaient de l’extérieur des États-Unis, contre 9 % il y a un an.

Grâce à son application Cash, Square fournit un écosystème permettant aux particuliers de gérer leur argent. L’application a commencé comme un moyen pour les gens d’envoyer et de recevoir de l’argent et s’est depuis développée pour permettre aux clients d’acheter, de vendre et de stocker Bitcoin, faire des investissements dans des actions et effectuer des paiements aux entreprises. Cash App domine le marché américain et ses 34 millions de téléchargements sont le double de ceux de Avoirs PayPal‘ Application PayPal. Au troisième trimestre, la marge brute via l’application Cash était de 774 millions de dollars, en hausse de 51 % par rapport à l’année dernière.

Block a bénéficié de la montée en flèche de l’intérêt des clients pour Bitcoin, qui a contribué à générer 10 milliards de dollars de ses revenus, soit 57% de son total l’année dernière. Cependant, ces revenus fluctuent avec la demande des clients qui a été tiède cette année. En neuf mois, son chiffre d’affaires Bitcoin a chuté de 2,8 milliards de dollars, soit 34 % par rapport à la même période l’an dernier, ce qui pèse sur l’action qui est en baisse de 72 % par rapport à son point culminant de l’année dernière.

Son ratio prix/ventes (P/S) a culminé autour de 15,5, mais avec la forte vente, le ratio P/S est maintenant de 2,2 et proche de son plus bas niveau depuis son introduction en bourse. Sur une note positive, ses revenus Bitcoin n’ont chuté que de 3 % au troisième trimestre, tandis que ses autres offres ont connu une croissance solide, ce qui fait de cette fintech un achat attrayant à son prix actuel.

2. La plateforme d’émission de cartes Marqeta permet aux entreprises de mieux contrôler leurs dépenses

Marqeta crée des produits de paiement pour les entreprises qui souhaitent entrer dans le monde des paiements numériques. Les entreprises se tournent vers Marqeta car elle peut créer des produits de paiement en une fraction du temps nécessaire aux entreprises de paiement traditionnelles. Par exemple, Block s’est tourné vers Marqeta lorsqu’il a voulu émettre une carte de débit virtuelle parallèlement à son application Cash, et Marqeta a pu transformer un produit en six semaines.

Marqeta propose des produits de paiement flexibles qui permettent aux entreprises de mieux contrôler leurs dépenses et contribuent à réduire les paiements frauduleux. La flexibilité de ces produits est l’une des principales raisons pour lesquelles les entreprises aiment Goldman Sachs, Alphabet, Uberet DoorDash s’y sont associés.

Les investisseurs sont prudents à propos de Marqeta en raison de sa forte dépendance à Block pour ses revenus. Le bloc a représenté 73 % du chiffre d’affaires total de Marqeta au troisième trimestre. Avoir un seul client représentant une part aussi importante de son activité est un risque considérable, surtout si Block décide de se tourner ailleurs lorsque son accord actuel expire en 2024.

Plus tôt cette année, le fondateur et PDG de Marqeta, Jason Gardner, a annoncé qu’il quitterait ses fonctions, faisant encore baisser le stock. Cependant, cela peut être une bonne chose. Gardner a expliqué que l’entreprise est prête pour sa prochaine phase de croissance, et il pense qu’un nouveau PDG peut la placer au-dessus.

Marqeta a encore enregistré une croissance solide au troisième trimestre, avec son volume total de traitement, ou le montant du volume de paiement via ses produits, en hausse de 54 % d’une année sur l’autre pour atteindre 42,5 milliards de dollars. Elle a également lancé Marqeta for Banking pour étendre sa plateforme avec des capacités bancaires et a ajouté de nouveaux clients aux États-Unis et en Europe.

La fintech a du travail à faire pour diversifier ses sources de revenus. Cependant, il est sur une base financière solide, avec plus de 1,2 milliard de dollars de liquidités à son bilan et aucune dette. Avec le cours de l’action en baisse de 74 % par rapport à son sommet et son ratio P/S de 5, c’est le moins cher depuis son introduction en bourse en 2021 et pourrait être un achat solide pour les investisseurs désireux de résister à la volatilité.

3. Le géant du e-commerce Shopify a dépassé ses limites, mais a toujours une forte croissance

Shopify fournit les outils nécessaires pour gérer une boutique en ligne (ainsi que des outils qui aident à exécuter les opérations physiques), gérant tout, de l’hébergement de sites Web au traitement des paiements et à la gestion des stocks. L’entreprise basée au Canada a bondi pendant la pandémie alors que les fermetures et les restrictions de voyage ont poussé les gens vers les achats en ligne plus que jamais auparavant.

De 2019 à 2021, la croissance de ses revenus a été stupéfiante de 192 %, et elle est passée d’une perte nette de 125 millions de dollars à un bénéfice de 2,9 milliards de dollars. La direction de l’entreprise pensait que le shopping avait changé pour toujours et que la forte croissance de sa plate-forme se poursuivrait, et elle a investi de l’argent dans son expansion. Alors que la croissance des revenus au cours des trois trimestres de cette année est solide à 20 %, les dépenses ont explosé plus rapidement, en hausse de 69 %. Cela a entraîné une perte nette de 2,9 milliards de dollars cette année.

Le président de Shopify, Harley Finkelstein, a admis au deuxième trimestre que “nous avons dépassé nos prévisions” et que “bien que le taux normalisé de dépenses en ligne… se soit réinitialisé certainement plus haut qu’en 2019, le taux est inférieur à ce que nous avions prévu”. ” En conséquence, le marché a puni les actions de Shopify. Son prix est en baisse de près de 79% par rapport à son prix record de l’an dernier.

Shopify cherchera à gérer ses dépenses croissantes tout en continuant à développer sa plateforme de commerce électronique. L’entreprise a licencié 10% de ses effectifs en juillet, et les indemnités et indemnités de départ sont incluses dans les dépenses du troisième trimestre.

L’entreprise a investi massivement pour devenir la plateforme de commerce électronique de choix pour les commerçants. Shopify Payments est la solution de traitement des paiements de l’entreprise qui permet aux commerçants d’accepter et de traiter facilement les cartes de paiement, éliminant ainsi le besoin de configurer une passerelle de paiement tierce. Au troisième trimestre, son volume de paiements bruts (GPV) a augmenté de 22 % par rapport à l’année dernière, représentant 54 % de son volume brut total de marchandises (GMV), ce qui lui permet de croître à partir de là.

L’année dernière, l’action s’est négociée à une valorisation élevée, avec un ratio P/S de 63,9 à un moment donné. Avec un ratio P/S de 9,4, l’action semble attrayante à sa valorisation la moins chère depuis son introduction en bourse.