Une victime australienne révèle un mode de fraude de 3 milliards d’IDR en 4 heures en Australie

“Notre numéro de téléphone privé n’est pas répertorié dans l’annuaire téléphonique, donc peu de gens le savent”, a-t-il déclaré à ABC News.

“L’appelant a prétendu être un employé de la Commonwealth Bank Australia et m’a dit que notre compte n’était pas sécurisé, notre carte Visa a effectué une transaction suspecte”, a déclaré Jenny.

Il s’est immédiatement rendu à son bureau et a ouvert sa banque en ligne.

“J’ai vu cinq transactions en une journée et trois d’entre elles concernaient des entreprises de Shanghai”, a-t-il déclaré.

Il s’est senti reconnaissant parce qu’il avait été informé par “l’employé de banque”. Mais ce qui s’est passé ensuite a coûté cher à Jenny.

“Ce gars a dit que quelqu’un essayait de pirater notre compte bancaire. Puis il a dit qu’il avait besoin de vérifier la sécurité de mon ordinateur, m’a demandé de télécharger le programme TeamViewer”, a-t-il déclaré.

“J’étais sceptique au début, mais TeamViewer est ce que j’ai toujours utilisé au travail, en particulier lorsque j’ai besoin d’une assistance informatique à distance.”

Pendant des décennies, Jenny a travaillé pour diriger la clinique de médecin généraliste de son mari dans la banlieue de Melbourne.

Le couple est à la retraite avec des centaines de milliers de dollars dans des comptes commerciaux.

Craignant de perdre tout son argent à cause de transactions suspectes, Jenny a suivi les instructions de l’appelant.

“Soudain, l’écran de mon ordinateur est devenu noir et il a dit ‘TeamViewer fonctionne en toute sécurité'”, a-t-il déclaré.

Cet appelant lui a demandé de lire le code de jeton que la banque a envoyé à son numéro de téléphone portable. À ce moment-là, son compte était verrouillé, alors Jenny se sentait encore plus paniquée. Mais l’appelant a dit qu’il avait besoin de plus de temps.

Quatre heures après avoir appelé, épuisée et confuse, Jenny raccrocha et appela immédiatement la banque.

“Je me sens tellement stupide”

Ce qui suit est un enregistrement de la conversation de Jenny avec la Commonwealth Bank :

Vingt-cinq minutes après le début de l’appel, après une série de questions et de vérifications d’identité, un employé de banque l’a informé que “plusieurs transactions” avaient été effectuées.

“Nous ferons de notre mieux pour vous rembourser”, a-t-il déclaré.

Après 37 minutes, principalement passées à attendre, l’appel a pris fin. Même si elle avait demandé à plusieurs reprises, Jenny ne savait toujours pas combien elle avait perdu.

Mais cette nuit-là, Jenny s’est rendu compte qu’elle avait donné à l’appelant 31 codes symboliques, et chaque code permettait à l’agresseur de transférer 10 000 $ du compte bancaire de Jenny.

La banque a arrêté une seule transaction et 299 996 dollars de fonds ont été volés avec succès par des appelants qui se sont avérés être des fraudeurs.

“Je me sens tellement stupide. J’ai l’impression d’avoir été victime d’une arnaque et je fais de mon mieux pour récupérer l’argent.”

La police est débordée

Après une série d’appels avec la banque, Jenny a finalement signalé son cas à la police de Victoria.

Le dossier est géré par le détective Marc Callegaro, qui admet qu’il travaille sur une pile d’autres cas de fraude.

“Nous sommes arrivés à un point où nous étions très, très dépassés”, a-t-il déclaré.

Avec l’aide de la banque, le détective Marc découvre rapidement que l’argent de Jenny a été transféré sur 11 comptes séquestres chez BankWest et Westpac Bank.

“Cet argent va dans un compte de dépôt, qui reçoit des instructions pour que le destinataire transfère l’argent sur un autre compte”, a-t-il déclaré.

Ces auteurs ont généralement été identifiés comme des personnes d’origine indienne vivant en Australie, titulaires de comptes bancaires avec des cartes d’identité valides.

Les caméras de vidéosurveillance ont surpris deux des auteurs en train de retirer de l’argent aux guichets automatiques de Sydney et de Melbourne environ une heure après la conversation téléphonique de Jenny avec le fraudeur.

“Ils avaient à peu près fui l’Australie au moment de l’incident et, dans certains cas, ils étaient déjà à l’étranger lorsque la transaction a eu lieu”, a déclaré le détective Marc.

“Une fois qu’ils sont sortis d’Australie, nous n’avons aucune juridiction, surtout en ce qui concerne les individus, un nombre relativement restreint.”

L’identité des auteurs sera marquée et s’ils retournent en Australie, des mesures seront prises, mais sinon, la piste s’arrête là.

“En tant qu’enquêteur, je suis triste de savoir que tant d’argent sort du pays, mais je ne peux pas faire grand-chose”, a-t-il déclaré.

Un problème difficile pour les banques

Les régulateurs n’ont pas été en mesure de dire à ABC News combien de comptes séquestres étaient actuellement actifs dans le système bancaire australien.

Mais Catriona Lowe de la Commission de la concurrence et de la consommation affirme que ces comptes de dépôt sont un élément clé de l’arnaque économique, qui a coûté 3,1 milliards de dollars à l’Australie l’année dernière.

“Nous voyons l’utilisation d’un compte de dépôt dans la plupart des rapports que nous recevons”, a-t-il déclaré.

Un rapport de l’agence de renseignement financier AUSTRAC a déclaré que le risque de blanchiment d’argent par le biais des banques australiennes était très élevé et a noté que l’utilisation de comptes séquestres était une caractéristique clé des criminels transférant de l’argent à l’étranger.

Le détective Marc a déclaré que de nombreux agresseurs avaient été recrutés par le biais d’offres d’emploi proposant du travail à domicile.

“Son travail consiste à recevoir de l’argent sur votre compte et vous recevrez des instructions pour transférer l’argent sur un autre compte. Vous touchez une commission”, explique-t-il.

La Commonwealth Bank, propriétaire de BankWest, a déclaré que le compte de dépôt dans le cas de Jenny avait été ouvert avec une pièce d’identité valide, y compris un permis de conduire et un passeport étrangers.

Westpac a déclaré que le compte hôte utilisé avait été bloqué après la détection de la fraude.

“Ils n’ont rien détecté”

Les banques ont lancé de nouveaux outils pour faciliter une communication plus rapide sur les activités frauduleuses.

L’Australian Banking Association a déclaré qu’elle réduirait les délais de communication entre les banques après le signalement d’une fraude, augmentant ainsi la probabilité d’une intervention avant que l’argent ne soit perdu.

Dans le cas de Jenny, cela ne s’est pas produit.

Selon le détective Marc, la plupart de l’argent de Jenny est transféré à l’étranger dès qu’il entre dans le compte de dépôt.

Mais environ 40 000 $ de fonds n’ont été transférés que cinq jours plus tard.

Ce fait a mis Jenny en colère, car elle a déclaré que la banque garantit que tous les comptes de dépôt sont gelés après identification.

La Commonwealth Bank confirme qu’aucun retrait ne sera effectué après la réception d’une demande de rappel par BankWest.

“Les 8 et 9 mars … font référence au moment où les fonds ont été remboursés, et non au moment où les fraudeurs ont retiré l’argent”, a déclaré la banque dans un communiqué.

Jenny a déclaré que les transactions de son compte inactif depuis neuf mois étaient très inhabituelles et auraient dû être détectées par la banque.

“Ils n’ont rien détecté”, a-t-il dit. “Ils n’ont pas détecté la fraude par carte Visa et ils n’ont pas détecté les retraits bancaires jusqu’à ce que je les appelle.”

Mais dans une lettre, la banque lui a dit qu'”aucune pratique du secteur bancaire n’oblige les banques à surveiller ou à contrôler les transactions de ses clients pour s’assurer qu’elles sont exemptes de fraude ou d’actes frauduleux”.

Le Médiateur, l’AFCA, est d’avis que cette banque a rempli ses obligations.

La Commonwealth Bank a également déclaré à ABC News qu’elle n’était pas en faute ni responsable du paiement de Jenny, mais qu’elle travaillait avec d’autres banques pour récupérer une partie des fonds.

“Nous conseillons à tous les clients s’ils parlent à quelqu’un prétendant être de la Commonwealth Bank, qu’ils semblent légitimes ou non, de ne jamais leur dire le mot de passe du jeton, le mot de passe NetBank, les NetCodes ou le nom d’utilisateur pour les services CommBiz”, a-t-il déclaré.

À la suite de l’escroquerie, la banque récupère 8 823,72 $ et le restitue à Jenny.

La Commonwealth Bank a également offert à Jenny un paiement de “bonne volonté” de 8 000 $, que Jenny a qualifié d ‘”humiliation”.

Il soutient des associations de consommateurs demandant que les banques soient légalement tenues d’indemniser les victimes de fraude, sauf en cas de négligence extrême de la part des clients.

Alors qu’elle et son mari n’ont eu aucun moyen de récupérer leur argent, ils sont maintenant obligés de se serrer la ceinture.

“Nous avons travaillé dur toute notre vie, mettant de l’argent de côté pour être autonomes et ne pas puiser dans les fonds publics pour la retraite”, a-t-il déclaré.

“Plus il y a d’argent volé, plus nous mettons de pression sur le portefeuille du gouvernement et nous ne voulons pas faire cela”, a déclaré Jenny.

Produit par Farid Ibrahim à partir d’un article d’ABC News qui peut être lu en entier ici