Un homme soupçonné d’être à l’origine d’une arnaque aux prêts hypothécaires à taux d’intérêt élevé vit largement sur les réseaux sociaux

Dans ses vidéos sur les réseaux sociaux, Anas Ayyoub a dépeint une histoire de la misère à la richesse dans laquelle il dit qu’il est passé de la nécessité de « récupérer » de l’argent pour nourrir sa famille à un style de vie qui lui permet désormais de conduire une Lamborghini, dit-il. vaut 1,4 million de dollars.

Mais hors ligne, un certain nombre de Canadiens – pour la plupart des personnes âgées – accusent Ayyoub de les avoir fraudés, lui permettant ainsi de profiter de ce mode de vie luxueux.

Ils allèguent qu’il fait partie d’un stratagème impliquant des contrats de location d’équipement en porte-à-porte, des rénovations douteuses et des prêts hypothécaires à taux d’intérêt élevé valant des centaines de milliers de dollars que de nombreux propriétaires ignoraient avoir et ne pouvaient pas se permettre.

• Vous pouvez regarder l’enquête complète, Housing Heist II, le vendredi 24 novembre à 20 h, 20 h 30 à Terre-Neuve, sur CBC-TV et à tout moment sur Youtube ou Le joyau de CBC.

CBC Marché a fait état du stratagème en mars et depuis lors, la Police provinciale de l’Ontario (OPP) a exécuté un mandat de perquisition au domicile d’Ayyoub à Mississauga, qui comprenait la saisie de cette Lamborghini plus tôt cette année. Ayyoub n’a pas été inculpé.

L’avocat Greg Weedon représente bon nombre des victimes présumées et affirme qu’à sa connaissance, malgré le mandat de perquisition, Ayyoub n’est plus au Canada.

“Le fait qu’il ait pu quitter le pays avec tous ces fonds de victimes, en fin de compte, c’est tout simplement un échec complet”, a déclaré Weedon.

Dans une déclaration fournie à Marché Par l’intermédiaire de son avocat, Ayyoub note qu’il continue d’être un résident canadien. Il affirme qu’il a “toujours mené ses relations commerciales dans le respect de la loi et conformément aux conseils et à l’orientation des avocats principaux et des consultants”.

Les pages de réseaux sociaux d’Ayyoub ont été suivies en privé MarchéC’est une démarche de sensibilisation envers lui.

Dans une déclaration à Marchéace, a déclaré un porte-parole de l’OPP, en raison de l’enquête criminelle en cours, le Serious Fraud Office ne peut pas fournir de détails précis concernant cette affaire. Ils ont ajouté qu’ils travaillaient avec les victimes pour garantir que leurs besoins et leurs droits soient une priorité et que « renforcer la sensibilisation et l’éducation sur cette fraude est primordial pour prévenir ou limiter une nouvelle victimisation ».

Depuis MarchéAprès la diffusion de l’enquête, des mesures disciplinaires professionnelles ont été prises contre deux avocats et une maison de courtage hypothécaire liés à certaines des affaires.

REGARDER | Enquête de Marketplace de mars 2023 sur la fraude hypothécaire :

Mais entre-temps, plusieurs propriétaires pourraient être confrontés à une saisie, notamment Sherri Clarke, qui dit avoir réalisé qu’elle avait été victime d’une arnaque après avoir regardé Marchéen mars dernier et je pense que “cela ressemble beaucoup à ce qui vient de m’arriver”.

Offres d’aide à l’endettement

Chaque situation est unique, mais beaucoup semblent suivre un modèle selon lequel les propriétaires – généralement des personnes âgées – qui ont déjà été trompés dans divers contrats de location d’équipement CVC en porte-à-porte sont à nouveau approchés chez eux par des personnes qui disent pouvoir aider le propriétaire à consolider leur dette.

Dans certains cas, les propriétaires sont informés qu’ils ont droit à une remise en argent s’ils achètent plus d’équipement ou font effectuer des rénovations sur leur maison. En réalité, leur maison est utilisée comme garantie et ils seraient amenés à signer des documents hypothécaires que beaucoup disent ne pas vouloir ou comprendre.

Sherri Clarke a envoyé un e-mail Marché en écrivant “J’ai été victime d’une fraude”.

Clarke vit avec la sclérose en plaques et a déjà bénéficié de rénovations de la part de l’association caritative March of Dimes Canada pour rendre sa maison accessible et sûre. Ainsi, lorsqu’en novembre dernier, elle a reçu un appel téléphonique de quelqu’un lui proposant du travail gratuit, cela lui a semblé normal.

Il s’avère que le travail n’était pas gratuit. Clarke a fini par débourser 192 500 $ pour rénover sa maison. Elle dit qu’on lui avait assuré que les travaux ne lui coûteraient rien. “Je signais des papiers au fur et à mesure, mais je pensais que c’était juste des papiers pour donner aux entrepreneurs la permission d’aller de l’avant et de faire le travail.”

Non seulement Clarke a été facturée pour les rénovations, mais elle affirme qu’une grande partie du travail n’a jamais eu lieu.

La société à l’origine du financement des rénovations de Clarke est Alternative Finance Group (AFG). L’unique directeur de cette société est Anas Ayyoub.

AFG a accusé Clarke pour le travail en utilisant un outil juridique pour déposer une réclamation financière contre sa maison en Ontario — cela s’appelle un avis de sûreté (NOSI). Un NOSI peut être enregistré sur le titre de propriété d’une propriété par les entreprises lorsqu’elles financent ou louent du matériel sur une propriété comme une forme d’assurance que le contrat sera payé.

Semblables aux privilèges, les NOSI restent généralement attachés à la propriété jusqu’à la fin des contrats ou jusqu’à ce qu’ils soient remboursés.

Appels à l’élimination des NOSI

Les propriétaires ne savent peut-être pas qu’ils ont des NOSI enregistrés sur leur maison. Dans certains cas, des frais élevés peuvent leur être facturés pour les faire supprimer.

Les NOSI sur la propriété de Clarke auprès d’AFG ont été payés au moyen d’une hypothèque de 570 000 $ contractée sur sa propriété par une autre société, et non par AFG. L’hypothèque a un taux d’intérêt de 12,99 pour cent.

Clarke reconnaît qu’elle a signé cette hypothèque, mais dit qu’on lui a dit qu’elle n’aurait jamais à payer. Elle dit qu’on lui a dit que signer les documents était « juste pour rendre les avocats heureux ».

L’avocat de Clarke, Greg Weedon, souhaite que le gouvernement de l’Ontario se débarrasse des NOSI.

“Ils sont complètement inutiles”, a déclaré Weedon. “Ils ne sont utilisés que dans ce type de situations, pour ces stratagèmes frauduleux. Il n’y a aucune raison légitime que cela existe aujourd’hui.”

En octobre 2023, le gouvernement de l’Ontario a annoncé qu’il solliciter l’avis du public sur les moyens de traiter et de « réduire l’utilisation préjudiciable et inappropriée des avis de sûreté (NOSI) contre des consommateurs sans méfiance ».

Prêts hypothécaires suspects

Dans son enquête initiale, Marché J’ai parlé à plusieurs propriétaires qui affirment avoir été induits en erreur en leur proposant des prêts hypothécaires à taux d’intérêt élevé de 25 pour cent et j’ai découvert que plusieurs entreprises fournissaient des services et frappaient aux portes, ainsi que plusieurs prêteurs pour obtenir les documents hypothécaires.

Bien que je ne sois pas impliqué dans toutes les hypothèques Marché Après examen, un prêteur est ressorti systématiquement dans la recherche : Canada’s Choice Investments (CCI).

L’unique directeur de cette société est Anas Ayyoub.

À l’époque, par l’intermédiaire de son avocat, Ayyoub avait nié toutes les allégations et déclaré que son entreprise n’avait aucun lien avec une quelconque opération de porte-à-porte. Il a déclaré que les hypothèques avaient été signées volontairement. L’entreprise a également déclaré qu’elle pourrait être victime d’un groupe concerté de personnes âgées qui refusent de rembourser leurs prêts.

Pour la plupart des transactions hypothécaires, il existe également un avocat qui représente les intérêts de l’emprunteur.

Marché connaît quatre personnes âgées bénéficiant d’hypothèques CCI avec des taux d’intérêt de 25 pour cent qui étaient représentées par Anant Jain et son cabinet, et qui ont nommé Jain dans leurs poursuites. Tous dénoncent une négligence professionnelle.

Dans sa défense, Jain nie tout acte répréhensible, affirmant que ses clients ont compris les documents et qu’il a agi avec diligence et de bonne foi.

En octobre 2023, le Barreau de l’Ontario suspendu Jain alors qu’ils enquêtent sur des stratagèmes de fraude hypothécaire, affirmant qu'”il existe un risque sérieux de préjudice pour l’intérêt public”.

L’avocat de Jain qui le représente au barreau a déclaré Marché dans une déclaration selon laquelle il n’y a eu aucun aveu ni conclusion d’acte répréhensible et que Jain coopère aux enquêtes et continuera de le faire.

Licences de courtage en danger

Des documents montrent trois personnes âgées ayant des prêts hypothécaires liés à la CCI qui Marché a parlé faisait affaire avec une maison de courtage commune : Centum Mortgage Smart Inc., dont le siège social était situé à Brampton, en Ontario.

Centum Financial Group, le réseau hypothécaire national, a mis fin à sa relation avec Centum Mortgage Smart, son titulaire de licence, plus tôt cette année. Dans un e-mail à Marché à l’époque, Centum Financial Group s’était dit « profondément préoccupé » par la situation et avait souligné que les titulaires de licence étaient détenus et exploités de manière indépendante par un courtier agréé.

En octobre 2023, l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) a engagé des mesures coercitives contre Mortgage Smart. L’ARSF propose de révoquer ou de refuser de renouveler les permis de la maison de courtage et de trois de ses travailleurs affiliés, ainsi que d’imposer des amendes. La maison de courtage et les travailleurs ont demandé une audience devant le tribunal de l’ARSF au sujet de cette proposition.

Dans une déclaration à Marché, Mortgage Smart allègue avoir été victime de ce qu’elle appelle une « fraude aux prêts d’éviction » et pense que la maison de courtage a été utilisée « pour rejeter la faute ». La maison de courtage affirme que ses sympathies vont aux clients et à leurs familles.

Rien n’indique que Jain ou Mortgage Smart aient travaillé sur le cas de Clarke.

Avec des fichiers de Caitlin Taylor et Katie Swyers