Stagiaire – Gestion des Risques Financements Structurés

Description du secteur d’activité ou du département

GBSU/FTB, Londres est une unité de support fournissant un soutien en matière de gestion des risques, d’agence de prêt, opérationnel et informatique aux activités bancaires mondiales (GLBA) de SG au Royaume-Uni.

D’une manière générale, les activités de gestion des risques, d’agence de prêt et de soutien opérationnel sont organisées sous GBSU/FTB/EUR et le support informatique sous GBSU/FTB/OSD.

GBSU/FTB/EUR se positionne en tant que Middle Office et est responsable du support des divisions Front Office spécifiques de GLBA basées à Londres (principalement AFI, IBD et NAT).

GBSU/FTB/EUR, Londres comprend un effectif d’environ 20 personnes et est structuré en 3 équipes :

· SMO/RM (Middle Office Finance Structurée, Gestion des Risques)

· SMO/AOM (Middle Office Finance Structurée, Agence & Management Opérationnel)

· SSM (Middle Office de Solutions Structurées et de Financement de la Mobilité)

SMO couvre environ 10 Business Lines à travers les divisions GBLA concernées, tandis que SSM est une Business Line spécifique à GLBA/AFI/SSM.

Les missions principales du GBSU/FTB/EUR sont les suivantes :

· Collaborer avec GLBA dès le début de nouvelles transactions pour donner un avis sur la faisabilité opérationnelle, examiner les demandes de crédit et les feuilles de conditions, donner son avis sur la documentation juridique.

· Gérer les processus de clôture lors de l’exécution de la transaction

· Agir en tant qu’intermédiaire et coordinateur entre Londres FO et les back-offices basés à Paris/Bangalore

· Gestion des risques post-exécution, y compris Revues des Risques, gestion des Waivers et Amendements, suivi des Covenants et des Notations

· Suivi opérationnel, Data Quality, RWA, Collatéral Management

· Agence de prêt ; y compris l’agent de facilité, le fiduciaire de sécurité et la banque de compte (actuellement environ 40 postes d’agence)

· Pour SSM en particulier ; gestion du portefeuille de locations financières au Royaume-Uni, y compris la gestion des filiales de leasing au Royaume-Uni, des SPV, le support des plateformes de réservation (Luxembourg, Hong Kong, etc.)

Fonctionnant auparavant comme une seule équipe, le SMO Middle Office a été subdivisé en juin 2022 en 2 fonctions distinctes RM (Risk Management) et AOM (Agency & Operational Management) afin de :

· créer une ségrégation entre les fonctions de gestion du risque de crédit et d’agence

· mieux aligner les ressources sur les fonctions exercées

· permettre d’améliorer l’efficacité des performances grâce à des rôles et des responsabilités plus clairs

La subdivision SMO fait suite à des actions de transformation antérieures, notamment le transfert des tâches de clôture au Middle Office, et est conçue pour améliorer l’efficacité opérationnelle globale.

Collectivement, l’équipe GBSU/FTB/EUR de Londres composée de professionnels du financement et du crédit gère un portefeuille de plus de 300 transactions avec un actif total de prêts (encours brut) de 12 milliards d’euros (chiffres au premier trimestre 2022). Il s’agit d’un département à la fois interne et externe qui interfacera régulièrement (quotidiennement) avec les parties prenantes suivantes :

• Equipes d’origination Front Office
• Emprunteurs
• Syndiquer les partenaires bancaires
• Conseillers professionnels / Sponsors
• Direction des risques internes (RISQ)
• Equipes Back Office (DMT)
• Juridique (conseiller interne et externe) et conformité

GBSU/FTB/OSD, Londres est la fonction de support informatique au sein de GBSU/FTB, Londres

Les principales missions de FTB/OSD à Londres sont :

· Soutenir l’activité de syndication : créer/améliorer les outils de syndication existants pour des exigences fonctionnelles, réglementaires ou stratégiques

· Activité de Support Leasing : principalement l’application ALFA pour GLBA/AFI/SSM

· Gestion des fournisseurs : prendre en charge les applications et gérer les relations avec les fournisseurs et agir en tant que PLO sur les contrats associés

· Innovation pour la syndication : créez des solutions et des fonctionnalités innovantes pour prendre en charge le processus de syndication

L’équipe comprend environ 18 employés (y compris le chef du département) répartis entre le Royaume-Uni (6) et Bangalore (12).

L’équipe GBSU/FTB/OSD est composée collectivement d’experts informatiques, d’analystes et de développeurs et reste sous la direction hiérarchique de l’informatique.

Résumé des principaux objectifs du rôle

GBSU/FTB/EUR NOUS SOMMES RM

Il s’agit d’une équipe d’unité de support gérant le risque de crédit et les risques opérationnels dans les différents secteurs d’activité de GLBA à Londres, notamment :

· Financement de projets (y compris l’énergie, les métaux et les mines, le pétrole et le gaz et les infrastructures)

· Tirer parti du financement

· Financement TMT

· Financement d’acquisitions stratégiques

· Financement immobilier

Les fonctions clés du rôle RM comprennent (sans s’y limiter) :

· Collaborer avec FO et d’autres parties prenantes internes (y compris SMO AOM) si nécessaire, sur les transactions proposées donner son avis sur la faisabilité opérationnelle, examiner les demandes de crédit, les term sheet, les projets de documentation juridique, etc.

· Gestion du risque de crédit après la clôture des événements du cycle de vie des transactions

· Surveillance des alliances

· Revues trimestrielles et/ou annuelles du portefeuille (y compris les revues de notation)

· Renonciation et modifications

· Liste de surveillance et gestion des provisions

· Suivi RWA

Résumé des responsabilités

Les principales responsabilités du rôle de RM comprennent (sans toutefois s’y limiter) :

· Examen de la documentation du prêt et des contrats juridiques associés

· Analyse des états financiers

· Rédaction des documents de revue de portefeuille trimestriels et/ou annuels

· Rapport sur l’avancement de la construction ou la performance opérationnelle des actifs financés

· Identifier les tendances du secteur

· Exécuter une analyse de sensibilité sur les prévisions et modèles financiers

· Évaluer les risques liés au pays, au marché et à l’environnement

· Assurer la liaison, au besoin, avec des parties externes ; Emprunteurs, banques, conseillers techniques/juridiques, assureurs, évaluateurs, etc.

Assurer la liaison, au besoin, avec les parties prenantes internes ; Front Office, Back Office, RISQ, Juridique, Conformité, DFIN, etc.