Jakarta, CNBC Indonésie – Bank Indonesia (BI) a décidé d’augmenter le taux de prise en pension inversée à 7 jours de la BI (BI7DRR). La même chose s’est produite pour les taux d’intérêt de la facilité de dépôt et de la facilité de prêt. Pour BI7DRR, le montant est de 50 bps à 4,25 %. Pendant ce temps, la facilité de dépôt et la facilité de prêt sont de 50 points de base à 3,50 % et 5,00 % respectivement.
Le gouverneur de la BI, Perry Warjiyo, a déclaré que l’augmentation des taux d’intérêt affecterait l’augmentation des taux d’intérêt bancaires, tant pour les prêts que pour les dépôts, qui serait plus lente qu’avant Covid-19.
“L’élasticité sera plus faible qu’avant Covid-19 en raison de la liquidité relâchée. C’est l’effet de cette politique sur les taux d’intérêt”, a déclaré Perry lors de l’annonce des résultats de la réunion du Conseil des gouverneurs de la BI, citée samedi (1/10 /2022).
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Selon lui, la transmission des taux débiteurs bancaires interviendra dans deux trimestres. Cela se produit à la fois pour les prêts à la propriété (KPR), les prêts pour véhicules à moteur (KKB), les prêts non garantis (KTA) et les prêts aux entreprises.
Le directeur de la recherche pour Core Indonesia, Piter Abdullah, a déclaré que les conditions de liquidité dans les grandes banques étaient suffisantes. Cependant, le même sort n’est pas arrivé aux petites et moyennes banques.
“J’estime que l’augmentation des taux d’intérêt pour les dépôts et le crédit commencera par les petites banques”, a déclaré Piter à CNBC Indonesia.
Le responsable de l’économie à la Bank Permata, Josua Pardede, a expliqué que le processus de transmission de l’augmentation des taux des prêts bancaires a tendance à varier. Cela est dû aux conditions de liquidité variables et à l’appétit pour le risque.
“Dans l’ensemble, l’état de la liquidité bancaire tel qu’indiqué par LA/DPK en août était supérieur à 26 %, ce qui implique que la transmission des hausses de taux de BI aux taux d’intérêt bancaires a également tendance à être limitée, surtout jusqu’à la fin de l’année”, a-t-il ajouté. expliqué.
Josua a ajouté que le prêt non performant (NPL) des prêts de fonds de roulement était supérieur au NPL des prêts à l’investissement et à la consommation. Cela a également des implications sur l’augmentation des taux d’intérêt des prêts de fonds de roulement, qui tend à être plus rapide et/ou plus importante que l’augmentation des taux d’intérêt des prêts d’investissement et des taux d’intérêt des prêts à la consommation.
Mais il pense que les politiques de BI sont crédibles. En plus d’avoir tenu compte de l’accent mis sur le maintien de la stabilité du système financier, il devrait être en mesure de soutenir une reprise économique durable.
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(npb/npb)
