Le groupe DIC, qui produit des bijoux en diamants, propose des diamants d’investissement ou voulait construire un complexe hôtelier aux Émirats arabes unis pour cinq milliards de couronnes, a du mal à payer ses obligations.
Les éditeurs du site Peníze.cz ont été contactés par deux personnes qui ont acheté des obligations DIC en 2017. Ils étaient censés récupérer l’argent investi au début de ce mois de juillet. Jusqu’à présent, cependant, ils n’ont reçu qu’un retour – et une lettre du propriétaire de DIC Luboš Říha. Il leur écrit que l’entreprise est désormais incapable de restituer l’argent investi (principal).
“Veuillez accepter nos excuses, mais malheureusement, nous ne sommes pas en mesure d’envoyer ce principal dans la situation actuelle”, écrit Říha aux obligataires. Les problèmes seraient dus aux effets de la pandémie de covid.
“L’ensemble de la pandémie et surtout les confinements répétés ont fondamentalement perturbé les projets prévus et l’ensemble de la trésorerie. Le principal problème est le retard, que nous essayons maintenant de rattraper. Ce n’est pas un problème que nos projets ne soient pas viables. C’est juste que tout a été retardé de deux à trois ans. Par conséquent, nous pourrons également remplir nos obligations avec un retard », explique Říha.
“Je crois que vous comprenez que c’est une question qui ne peut pas être influencée par notre position. Nous avons plusieurs projets qui ont démarré, ce qui vous permettra de rembourser votre principal une fois qu’ils seront pleinement opérationnels. Par exemple, rien que dans le projet de construction d’un hôtel d’appartements aux Émirats arabes unis, nous avons un terrain dont la valeur actuelle est de 230 000 000 CZK. C’est-à-dire un montant qui dépasse plusieurs fois nos obligations. Même avec ce projet, cependant, il y a eu un retard important dû au covid-19”, tente de rassurer les investisseurs.
Les représentants de la société DIC n’ont pas répondu aux questions du site Peníze.cz. Nous avons demandé combien de capital avait été retenu, si la société n’avait pas versé de l’argent à tous les détenteurs d’obligations (ou à certains seulement) et quand elle prévoyait de le restituer aux investisseurs.
Dans ce contexte, l’analyste de Partners, Martin Tománek, rappelle que de plus en plus d’entreprises utilisent le covid comme excuse pour leurs échecs. Lui-même ne croit pas à ce raisonnement – en particulier à l’ère des vaccins efficaces et des confinements attendus depuis longtemps. “Je comprends qu’il vaut mieux pour certains dire que c’est un virus qu’une mauvaise gestion ou un modèle économique défaillant”, dit-il. Il ajoute qu’il voulait examiner de plus près DIC dans le passé, mais qu’il n’a trouvé aucun état financier de l’entreprise.
Selon l’avocat Jan Langmeier, qui s’intéresse depuis longtemps aux affaires liées aux obligations d’entreprises et représente, par exemple, certains obligataires du défunt groupe Arca, DIC a émis des obligations pour plus de 100 millions de couronnes. “Bien que je ne dispose pas d’informations exactes, on peut lire dans les registres disponibles que l’émission d’obligations avait un volume de 200 millions de couronnes, dont au moins 107 millions et 300 000 couronnes ont été souscrites. Mais ce nombre peut être encore plus élevé », dit-il.
Langmeier n’a aucune expérience directe avec DIC, jusqu’à présent aucun investisseur n’a approché son cabinet d’avocats. “Malheureusement, les deux heures que j’ai consacrées à la recherche d’informations accessibles au public ont été suffisantes – et je crains qu’investir dans ces obligations ait été une grave erreur”, dit-il.
Comme Tománek, Langmeier attire l’attention sur la non-transparence du DIC. Les obligations émises par DIC Services ne relèvent pas de la surveillance de la Banque nationale tchèque. La chose de base que l’on devrait exiger d’un émetteur d’obligations n’est donc pas disponible : un prospectus, où les investisseurs devraient lire, entre autres, des détails sur l’utilisation que l’entreprise fera de leur argent. Il est également difficile de trouver le nom de l’entreprise spécifique derrière tout sur le site Web de l’entreprise.
“Ce n’est que dans les conditions générales de la boutique en ligne que j’ai découvert des informations sur une entreprise spécifique, probablement une filiale slovaque. Quand alors la société Diamonds International Corporation – DIC SK sro entrer dans le moteur de recherche, vous pouvez facilement accéder aux données du registre slovaque FinStat. Vous y trouverez que l’endettement de cette société était de plus de 97% en 2021″, déclare l’avocat Langmeier.
Selon lui, les investisseurs auraient pu être avertis à l’avance par le champ d’action relativement large de DIC qui, en plus de la production de diamants et des investissements dans ceux-ci, propose également, par exemple, le programme Diamond Guarantee. Selon Langmeier, cela repose sur le marketing classique à plusieurs niveaux, c’est-à-dire sur quelque chose qui a été rendu célèbre par la société Amway en République tchèque à la fin du siècle dernier. “Et sur le site de l’entreprise diamantaire, vous pouvez également accéder à la boutique en ligne Diamond Immunity avec des compléments alimentaires”, ajoute Langmeier.
Le passé du propriétaire Luboš Říha pourrait également avertir les investisseurs à venir. “Vous découvrirez dans les médias qu’il a commencé par le marketing à plusieurs niveaux dans les années 1990, qu’en 2012, un voleur lui a volé 200 millions de couronnes de diamants d’une manière étrange directement à la succursale de Prague, sur laquelle la police a ensuite enquêté comme une éventuelle fraude à l’assurance, mais qui n’a jamais été prouvée Vous apprendrez qu’en 2015 il a annoncé un projet mégalomane d’un appart hôtel près de Dubaï, où il devait construire une résidence de luxe de 575 appartements pour environ 200 millions de dollars. Mais vous ne saurez nulle part ailleurs ce qu’il est advenu de ce projet, son site Internet ne fonctionne pas”, explique l’avocat.
« Connaissant toutes ces informations, qui peuvent être consultées facilement et rapidement, le fait que l’acompte n’ait pas été versé à temps aux obligataires de DIC Services ne m’étonne pas vraiment du tout », résume Langmeier.
Il conseille aux détenteurs d’obligations qui n’ont pas reçu leur argent à la date convenue à l’avance par DIC de ne pas demander de prolongation, mais d’exiger le paiement de l’acompte comme convenu et signé. “Ou de se tourner rapidement vers des avocats ayant une expérience dans des problèmes obligataires similaires”, prévient-il.
Et il fournit également des instructions générales. “Je voudrais particulièrement appeler les investisseurs particuliers à respecter deux règles de base. Premièrement : idéalement, n’investissez pas dans des domaines que vous ne comprenez pas du tout, ou passez plus de temps à étudier et à consulter des experts. Deuxièmement : n’ayez pas peur d’utiliser un moteur de recherche sur Internet. De nombreuses informations utiles peuvent être trouvées en un temps relativement court », conseille Langmeier.
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