Michael Jordaan, capital-risqueur sud-africain bien connu et ancien PDG de la FNB, estime que le développement de l’intelligence artificielle (IA) a atteint un point d’inflexion où il pourrait commencer à permettre à l’humanité de faire des choses que l’on croyait impossibles il y a seulement quelques années.
Jordaan a annoncé cette semaine que deux nouvelles entreprises axées sur l’IA – AI Asset Management et AI Capital – rejoindront un large éventail d’entreprises et de projets dans lesquels sa société Montegray Capital a investi.
Parmi la pléthore d’entreprises actuelles du chef d’entreprise respecté figurent la banque numérique Bank Zero, l’opérateur de téléphonie mobile Rain et l’échange de crypto-monnaie VALR.
Jordaan a expliqué qu’AI Asset Management utilise des algorithmes pour investir dans la bourse américaine NASDAQ, tandis qu’AI Capital fournira un financement par capital-investissement aux entreprises qui utilisent des outils d’IA.
Le premier investit déjà dans le NASDAQ, tandis que le second cherche à lever 200 millions de dollars (3,7 milliards de rands) de financement auprès des institutions.
Jordaan voit l’IA devenir omniprésente, indispensable et puissante dans le monde moderne.
Il reconnaît que la technologie a connu plusieurs “fausses aurores” au cours des 60 années écoulées depuis sa première conceptualisation.
Mais Jordaan considère les performances impressionnantes et l’adoption rapide du langage ChatGPT d’OpenAI comme un “moment décisif”.
“On dirait que ChatGPT sera à l’IA ce que Tesla était et est toujours aux véhicules électriques”, a déclaré Jordaan.
“Mes associés et moi travaillons avec des moteurs de décision algorithmiques depuis plus de 30 ans et avons activement investi dans des entreprises utilisant des outils basés sur l’IA depuis huit ans, via nos deux premiers fonds.”
“Plus récemment, de nombreux modèles d’apprentissage automatique ont dépassé les performances humaines, et la taille des ensembles de données utilisés pour former ces modèles a explosé.”
“Nous pensons que nous sommes à un point d’inflexion en termes de valeur que les entreprises peuvent tirer de l’IA.”
La principale motivation de Jordaan et de ses partenaires pour investir dans l’IA est la longue liste de problèmes qu’ils pensent que la technologie pourrait résoudre.
Cependant, il n’a aucune inquiétude quant au scepticisme quant à l’utilité de l’IA dans le contexte sud-africain.
“L’IA fait partie intégrante de la 4e révolution industrielle, et de nombreux problèmes de l’Afrique du Sud sont bien plus fondamentaux – par exemple garder les lumières allumées, faire fonctionner efficacement les chemins de fer et les ports ou éduquer nos enfants afin qu’ils puissent lire et écrire correctement”, dit Jordaan.
Néanmoins, il pense que l’IA pourrait aider à résoudre bon nombre des problèmes les plus urgents du pays, notamment dans les domaines suivants :
- Soins de santé — Améliorer la précision du diagnostic et fournir des recommandations de traitement, en particulier dans les régions qui ne peuvent pas se payer des médecins.
- Agriculture — Aider les agriculteurs à améliorer les rendements et à réduire les coûts.
- Crime — Prédire les modèles de criminalité et identifier les criminels
- Énergie — Réduction du gaspillage d’énergie et optimisation de l’utilisation
En ce qui concerne la gestion des actifs IA en particulier, Jordaan a expliqué qu’il existait différentes manières d’utiliser l’IA pour résoudre les problèmes d’investissement et de négociation, tels que quoi acheter ou vendre, combien acheter ou vendre et quand acheter ou vendre.
L’IA peut donner aux entreprises d’investissement plus de données ou des données uniques, plus de puissance de traitement et des modèles prédictifs capables d’interpréter des ensembles de données plus volumineux.
“Bien que nous n’essayions pas de réécrire les modèles financiers classiques, notre utilisation de l’IA nous aide à trouver des informations sur les investissements dans un environnement toujours plus efficace et nous permet de le faire à des coûts inférieurs à ceux des gestionnaires d’actifs traditionnels”, a déclaré Jordaan.
Il a ajouté que la société ne s’engagerait pas dans le trading à haute fréquence.
“Nous utiliserons des modèles statistiquement vérifiables – traditionnels et IA – pour répondre aux questions d’investissement de” quoi “, ” combien ” et ” quand ” sur le vaste univers d’investissement de plus de 2 500 actions du NASDAQ “, a déclaré Jordaan.
Pour l’instant, la société se concentrera sur la prestation de services aux investisseurs professionnels et institutionnels.
AI Capital, quant à elle, investira principalement dans des entreprises existantes.
Cependant, il se concentrera généralement sur ceux qui ont relativement peu d’héritage, leur permettant de «faire pencher la balance en leur faveur» en introduisant de nouvelles technologies et une prise de décision basée sur les données.
“Nous recherchons des entreprises qui opèrent sur de grands marchés avec des modèles commerciaux pionniers difficiles à copier”, a déclaré Jordaan.
De plus, le financement d’AI Capital ira principalement aux utilisateurs d’outils d’IA plutôt qu’aux constructeurs d’outils.
« Warren Buffet utilise l’exemple des réfrigérateurs. Alors que les fabricants de réfrigérateurs gagnaient beaucoup d’argent, ce sont des entreprises comme Coca-Cola qui ont fait le mieux, en utilisant des réfrigérateurs dans leur entreprise », a déclaré Jordaan.
“Nous pensons qu’il en va de même pour l’IA. Les entreprises qui utilisent avec succès les outils d’IA pour créer et maintenir un avantage concurrentiel créeront le plus de valeur.
Jordaan a ajouté qu’AI Capital poursuivrait les entreprises qui ont le potentiel de générer un impact positif significatif et durable et éviterait délibérément celles qui ne le font pas.
