L’organisme de surveillance reste plus longtemps à la Deutsche Bank

La plus grande banque commerciale d’Allemagne est l’une des rares institutions financières auprès de laquelle la Bafin a envoyé deux organismes de surveillance. La première a eu lieu en 2018 en raison de lacunes dans la prévention du blanchiment d’argent – ​​et elle perdurera plus longtemps.

DMême après des années, Deutsche Bank ne parvient apparemment pas à maîtriser pleinement ses problèmes dans la lutte efficace contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La Bafin a une nouvelle fois prolongé le mandat d’un représentant spécial, nommé pour la première fois en septembre 2018, jusqu’à fin octobre de cette année. Le représentant spécial est un auditeur qui rend régulièrement compte à l’autorité de régulation financière de Bonn des progrès réalisés par la banque dans l’élimination des déficiences identifiées. Les honoraires du commissaire aux comptes doivent être payés par la banque elle-même.

Outre l’organisme de surveillance du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, qui travaille depuis près de cinq ans maintenant, un représentant spécial surveille également depuis l’automne dernier le service client de la marque Postbank de Deutsche Bank.

La Deutsche Bank elle-même reconnaît les progrès. “La Bafin n’a identifié aucun nouveau déficit, mais a fixé un calendrier contraignant pour la mise en œuvre des mesures déjà convenues”, a déclaré un porte-parole de la Deutsche Bank. Les mesures ordonnées par la Bafin pour assurer la connaissance des clients ont déjà été mises en œuvre. Il s’agit désormais d’améliorer le suivi des transactions. Cependant, le régulateur n’a pas encore imposé de menace d’amende à la banque.