Le planificateur financier Jean-Sébastien Jutras met en garde les citoyens qui souhaitent abandonner certaines assurances pour économiser des coûts durant cette période inflationniste.
D’ailleurs, il explique que parmi les protections non obligatoires, l’assurance invalidité est un «incontournable» pour tous.
«Par exemple, pour une femme de 40 ans qui est non fumeuse, les probabilités qu’elle ait une invalidité d’ici à ses 65 ans sont de plus de 20%. 20%, c’est beaucoup», mentionne l’expert.
Plusieurs travailleurs avec des assurances collectives ont une assurance salaire qui est la même chose qu’une assurance invalidité.
Cependant, il est également important de connaitre sa protection, puisque bien souvent les assurances ne couvrent pas 100% de la perte de votre salaire.
«Prenons par exemple, un charpentier-menuisier qui gagne environ 80 000$ par année, l’équivalent de 1500$ par semaine. Leur couverture en invalidité est de 565$ par semaine. Tu passes de 1500$ à 565$, c’est énorme et ces gens ne le savent peut-être pas», dit-il.
Dans ce cas-ci, si vous avez besoin de plus que de 500$ par semaine pour subvenir à vos besoins, le spécialiste suggère de prendre une autre assurance pour couvrir l’écart.
En cas d’invalidité, vous recevriez donc la somme des deux assurances.
Voyez toutes les explications dans la vidéo ci-dessus.
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