Depuis l’année dernière, lorsque des centaines de milliers de personnes ont subi des pertes alors que les sociétés de crypto-monnaie se sont effondrées et que la valeur des pièces numériques a chuté, les régulateurs financiers ont commencé à examiner de plus près les crypto-monnaies. Eh bien, la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis a déposé une plainte spécifique contre la plus grande bourse de trading de crypto-monnaie au monde, Binance.
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Déjà au printemps dernier, lorsque la crypto-monnaie Terra/Luna et sa société apparentée se sont effondrées, environ 450 milliards de dollars ont été effacés du marché alors que la valeur des pièces numériques a chuté. Chaque malheur ultérieur a coûté des milliards de plus aux investisseurs qui n’ont pas quitté ce marché volatil à temps.
C’est aussi l’une des raisons pour lesquelles, comme l’écrivait précédemment “Delfi Bizness”, de nouvelles façons de réglementer l’industrie sont régulièrement introduites et recherchées à la fois en Europe, aux États-Unis et dans d’autres parties du monde. Eh bien, les régulateurs se sont retournés contre le plus grand échange de crypto-monnaie au monde “Binance”.
Actions interdites
Les Américains ne sont pas autorisés à spéculer sur les mouvements de prix des crypto-monnaies à moins qu’ils ne possèdent eux-mêmes ces crypto-monnaies particulières. Selon CNN, la Commission américaine – le superviseur responsable du marché des contrats à terme sur matières premières (Commodity Futures Trading Commission – CFTC) estime que “Binance” a non seulement permis aux Américains de le faire, mais a également appris à des clients particuliers comment contourner les restrictions.
La commission, qui réglemente le commerce des produits dérivés aux États-Unis, a déclaré que la société et son directeur général, Changpeng Zhao, “ont demandé à ses employés et clients de contourner les contrôles pour augmenter les bénéfices des entreprises”. Le responsable lui-même rejette ces accusations et écrit que l’accusation est basée sur des faits incomplètement décrits, que l’entreprise commentera en détail plus tard.
“Nous avons l’intention de continuer à respecter et à coopérer avec les États-Unis et d’autres régulateurs dans le monde”, a écrit Zhao.
L’expert en conformité et réglementation en matière de crypto-monnaie du Blockchain Intelligence Group, Timothy Credle, a déclaré à CNN que le résultat probable serait que Binance paierait “des centaines de millions de dollars” d’amendes et ne serait plus en mesure d’enregistrer certains services aux États-Unis. C’est “un coup dur pour les utilisateurs américains de leur service et un coup dur pour les revenus de Binance”, car le procès affirme que les utilisateurs américains représentent 16% des clients de Binance utilisant ces instruments, qui sont surveillés par la CFTC.
En ce qui concerne l’Europe et la Lettonie, la société affirme que cela n’affecte pas les services ici.
“Cette affaire n’affecte pas les utilisateurs de Binance en Lettonie ou dans d’autres régions. Tous nos services fonctionnent normalement. La société compte désormais plus de 120 millions d’utilisateurs dans 180 pays. « Binance » et « Binance.US » sont juridiquement deux sociétés différentes, leurs activités et leurs fonds sont complètement séparés », explique Polina Brotje, responsable du développement et du marketing de « Binance » en Lettonie et en Estonie.
Il convient de mentionner qu’en général, les utilisateurs de crypto-monnaie n’ont pas été affectés par les dernières querelles avec la plus grande bourse du monde, et le prix du “Bitcoin”, à la fois sur et hors de la plate-forme, a augmenté dans une fourchette de un à deux milliers de dollars américains au cours de la semaine.
La plainte révèle un autre problème
La plainte de la CFTC concernant les violations de Binance a révélé une autre chose particulièrement désagréable pour les Américains, à savoir les liens étroits de l’entreprise avec la Chine.
La commission a également affirmé que Binance n’avait “délibérément” pas révélé l’emplacement de ses bureaux et que les déclarations selon lesquelles son siège social était situé là où se trouvait Zhao représentaient une “approche délibérée pour essayer d’éviter la réglementation”.
Bien que les employés de l’entreprise aient vu des reportages dans les médias fin 2019 affirmant que Binance ouvrait un bureau à Pékin, l’entreprise a publié un message : “Rappel : nous avons publiquement des bureaux à Malte, à Singapour et en Ouganda”. Et suivi de la note : “Veuillez ne pas confirmer que les bureaux sont situés ailleurs, y compris en Chine.”
Ceci est important à la fois parce que les États-Unis ont souvent exprimé des inquiétudes concernant la confusion avec le siège social officiellement enregistré de Binance, et parce que le gouvernement américain est impliqué dans une bataille géopolitique et économique avec la Chine. En conséquence, comme l’écrit “The Economist”, les inquiétudes concernant les données et les finances américaines se retrouvant en Chine sont grandes.
“Pour être clair, le gouvernement chinois, comme tout autre gouvernement, n’a pas accès aux données de Binance, sauf lorsque nous répondons à des demandes légitimes d’application de la loi”, a déclaré Binance.
En conséquence, la pression sur Binance ainsi que sur d’autres plates-formes et fournisseurs de services de crypto-monnaie augmente. Selon des experts interrogés par VOX, les responsables américains doivent trouver un équilibre entre des réglementations trop strictes qui pourraient pousser les entreprises hors des États-Unis et un cadre plus clair pour les opérations de crypto-monnaie qui protège les clients.
« Si les régulateurs poussent trop fort, ils s’en iront tout simplement. Mon opinion personnelle est que ce serait mauvais, car alors les États-Unis n’ont pas de siège à la table”, déclare William Johnson, professeur de finance à l’Université du Massachusetts Lowell.
