TORONTO-
L’analyste de la Banque Nationale, Gabriel Dechaine, a déclaré dans une note que le pire scénario parmi les multiples enquêtes américaines auxquelles TD est confronté doit être réévalué après que le Wall Street Journal a rapporté le lien jeudi.
Le journal indique que l’enquête du ministère américain de la Justice se concentre sur la façon dont les trafiquants de drogue chinois auraient utilisé TD pour blanchir au moins 653 millions de dollars américains et auraient soudoyé des employés de TD pour ce faire.
TD n’a pas directement confirmé le rapport, mais a déclaré que ses défenses anti-blanchiment d’argent étaient déficientes.
“Les criminels ciblent sans relâche les institutions financières pour blanchir de l’argent et TD a la responsabilité et l’obligation de contrecarrer leurs activités illégales”, a déclaré le directeur général Bharat Masrani dans un communiqué vendredi soir.
“Je regrette qu’il y ait eu des cas graves où le programme AML de la banque a échoué et n’a pas efficacement surveillé, détecté, signalé ou réagi. C’est inacceptable et contraire à nos valeurs.”
La banque a déclaré qu’une refonte complète de son programme était en bonne voie, avec plus de 500 millions de dollars déjà dépensés pour la remédiation du programme et l’amélioration de la plateforme.
La gravité des allégations signifie que TD pourrait non seulement faire face à des amendes bien supérieures aux 500 millions de dollars à 1 milliard de dollars prévus par de nombreux investisseurs, mais également à des restrictions plus sévères imposées par les régulateurs sur ses activités commerciales, a déclaré Dechaine.
“Nous pensons que les investisseurs doivent accorder davantage d’importance aux pires scénarios pour le titre”, a-t-il déclaré dans une note.
Les amendes cumulées pourraient facilement atteindre 2 milliards de dollars, tandis que les régulateurs pourraient mettre en place des restrictions, notamment des limites à la croissance du bilan, qui pourraient affecter les opérations bancaires pendant des années, a déclaré Dechaine.
Dans le pire des cas, le problème pourrait éroder le potentiel de bénéfices futurs de la TD de plus d’un milliard de dollars, a-t-il déclaré, et il a abaissé son objectif de cours pour les actions de la banque cotées au TSX de près de 9 pour cent, à 84 $.
Le lien avec le trafic de drogue survient la semaine même où TD a annoncé qu’elle avait pris une provision initiale de 450 millions de dollars américains dans le cadre de l’enquête réglementaire américaine en cours sur son programme de conformité anti-blanchiment d’argent.
La banque a déclaré mardi que ses discussions avec trois régulateurs américains et le ministère de la Justice étaient en cours et qu’elle prévoyait des sanctions financières supplémentaires.
Par ailleurs, l’organisme canadien de surveillance de la criminalité financière, Fintrac, a imposé jeudi une amende de 9,2 millions de dollars à la banque pour non-respect des mesures contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Le cours de l’action de la Banque TD a chuté de près de 6 pour cent à 74,80 $ vendredi à la Bourse de Toronto.
Ce rapport de La Presse Canadienne a été publié pour la première fois le 3 mai 2024.
