Les écoles renforcent leurs efforts pour encourager l’esprit d’entreprise dans la finance

Lorsque Martim Gois s’est inscrit à sa maîtrise en finance, il aurait pu s’attendre à une carrière dans la banque ou les obligations – pas de bugs. Mais l’année dernière, Valpas, la société qu’il a cofondée, a levé 1,6 million d’euros de capital d’amorçage pour développer son activité de fourniture d’une solution technologique sans pesticides pour lutter contre les punaises de lit.

“La gestion de trésorerie, afin de ne pas manquer d’argent, est une fonction cruciale dans une start-up et la maîtrise en finance nous a aidés à nous développer et à évoluer vers plus de 30 destinations, et à croître de 100% d’année en année tout en courant. opérations rentables », déclare Gois, qui a rencontré la plupart de son équipe de direction pendant ses études à École de commerce de l’Université Aalto à Helsinki.

“Mais”, ajoute-t-il, “il aurait été vraiment utile d’avoir une aide plus pratique pour la collecte de fonds et le démarrage – et peut-être de faire venir, en tant que professeurs de pratique, quelques entrepreneurs qui ont quitté, ou même échoué!”

De nombreux diplômés de la maîtrise en finance (MiF) mènent des carrières réussies au sein de grandes entreprises financières, mais certains recherchent une voie plus entrepreneuriale. Certains sont inspirés par le succès de start-ups comme Stripe et Revolut et, bien qu’il y ait eu un ralentissement des investissements dans la fintech ces derniers mois, le financement mondial de la fintech a dépassé 75 milliards de dollars en 2022, selon CB Insights.

Les récents ralentissements financiers et la pandémie de Covid ont également incité de nombreux diplômés en finance à repenser leurs plans de carrière, déclare le professeur Sami Attaoui, chef du département des finances à Néoma Business School en France.

“Après ces crises, certains diplômés ont détourné leur intérêt de poursuivre des carrières dans les banques vers la gestion des risques et les fonds d’investissement”, ajoute-t-il. “Mais d’autres ont également été attirés par des carrières dans des petites et moyennes entreprises perturbatrices du numérique.”

Le Martin Trust Center for MIT Entrepreneurship, qui offre une expertise et un soutien aux étudiants entrepreneurs du Massachusetts Institute of Technology, signale une augmentation de 50% depuis 2020 du nombre de start-ups étudiantes liées à la finance postulant à son accélérateur Capstone, MIT delta v. Le directeur exécutif, Paul Cheek, a déclaré que les sociétés fintech lancées grâce à son soutien comprennent Sigma Ratings, Posh Technologies, Almond FinTech, Zumma et CashEx.

Classement FT Masters in Finance 2023

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La plupart des incubateurs d’écoles de commerce accueilleront des start-up fondées par des étudiants du MiF. À Grenoble Ecole de Management, par exemple, son incubateur a aidé un diplômé à lancer une entreprise de production de pantalons menstruels réutilisables, et un autre à monter une entreprise aidant les maires de villages à accéder à des financements publics. « Il y a quinze ans, nos diplômés lançaient des entreprises pour gagner de l’argent, aujourd’hui, ils les lancent souvent pour construire un monde plus durable », explique Stéphanie Boyer, directrice du programme MSc in Finance à Grenoble Ecole de Management.

Les écoles ont également ajouté des modules d’entrepreneuriat à leurs programmes MiF. Au Royaume-Uni, École de commerce de l’Université de DurhamLe module New Venture Creation de aide les étudiants à acquérir certaines des compétences nécessaires pour lancer une entreprise, explorer la finance entrepreneuriale, gérer les stratégies de croissance, l’intelligence d’exécution et les stratégies de sortie. Le directeur du programme, Saadat Saeed, explique que les étudiants sont encouragés à développer des entreprises basées sur des pratiques commerciales éthiques, durables et responsables.

Mais, pour Alexandre Prot, co-fondateur de la banque challenger française Qonto et diplômé du MiF de HEC Paris, l’entrepreneuriat devrait faire partie intégrante des cours. “Il existe de nombreuses façons dont ces cours pourraient encourager un état d’esprit entrepreneurial”, suggère-t-il, “des concours d’entrepreneuriat et des rencontres sur le campus aux conférences pour interagir avec des entrepreneurs prospères qui pourraient partager leurs histoires et leurs expériences”.

Hubert Pellerin, co-fondateur de la plateforme d’emplois flexibles Parents on Board, déclare que son MiF basé à Paris Iéseg School of Management lui a donné « un éventail de connaissances approfondies et de compétences techniques et générales, essentielles pour faire fonctionner une entreprise ».

“Mais”, ajoute-t-il, “ce pourrait être une bonne idée d’avoir des cours théoriques et pratiques qui traitent des principaux problèmes financiers auxquels les start-up sont confrontées au cours de leurs premières années – et peut-être de faire appel à un business angel qui pourrait expliquer leur vision et points d’attention. »

Il devrait y avoir plus de cours sur l’évolution de la finance, estime Sylvain Pages, diplômé MiF de Ecole de commerce Edhec qui a lancé la société de financement des entreprises AltfinPartners et le logiciel en tant que service (SaaS) Altgency. « L’Edhec a une marque bien respectée par les banques et les fonds d’investissement en France et nous avons pu recruter un tiers de nos effectifs à l’école.

« Mais la finance, c’est aussi construire un nouveau monde fondé sur des actifs plus respectueux de l’environnement, sur des entreprises avec de nouveaux modèles de gouvernance, sur de nouvelles relations financières axées sur la confiance et la transparence. Ce monde doit être imaginé, planifié de manière réfléchie et partagé afin de développer la structure financière qui le soutiendra.

Master en Finance Classement 2023

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C’est un point de vue partagé par Jean-David Bar, diplômé d’Audencia MiF, co-fondateur de la plateforme d’investissement participatif We Do Good. “Au cours des deux dernières années seulement, la finance basée sur les revenus est devenue une tendance mondiale, la technologie blockchain est à peu près courante et les problèmes environnementaux conduisent à la comptabilisation de l’empreinte environnementale. Les futurs dirigeants financiers ont besoin d’une vision plus large que celle qu’ils ont peut-être aujourd’hui.

C’est une liste de souhaits pour les écoles de commerce à considérer. “Les entreprises liées à l’entrepreneuriat et à la finance exigent souvent une expertise interdisciplinaire”, déclare Saeed de Durham, “et trouver des professeurs possédant à la fois des qualifications académiques et une expérience pertinente dans l’industrie peut être un défi”.

Madeleine Bjørnestad Røed, qui a étudié pour son MiF à École norvégienne d’économie NHHsouligne qu’une carrière dans la « grande finance » peut elle-même être l’endroit idéal pour incuber une idée d’entreprise.

“Oui, un cours sur la collecte de fonds pour les start-ups et plus de contacts avec des capital-risqueurs et des accélérateurs pendant mes études auraient probablement pu m’aider”, déclare Røed, qui a cofondé les médias sociaux et la plateforme d’investissement Stack by.me après avoir travaillé dans la banque d’investissement. . “Mais je n’aurais jamais travaillé huit ans dans la finance sans ma maîtrise en finance, et je n’aurais jamais eu cette idée – ou la compétence pour l’exécuter.”