Les grandes banques européennes enregistrent une nouvelle journée de fortes baisses du marché boursier tiré vers le bas par la baisse de près de 15 % du Deutsche Bank après avoir annoncé son intention d’amortir 1 500 millions de dollars (1 379 millions d’euros) de dette subordonnée le 24 mai, avant son expiration en 2028. A 11h30 GMT les titres de l’entité allemande perdaient 13,3%, la plus forte baisse parmi les grandes banques européennes, et la Commerzbank également allemande abandonnait 8,4%.
La banque a assuré qu’elle avait “toutes les approbations réglementaires requises” pour cette décision, mais cela a provoqué une impact profond sur le secteur bancaire, qui est passé dans le rouge après la réunion. Dans le même temps, les actions des Italiens Intesa et Unicredit ont perdu respectivement 3,77% et 4,79%, celles de Nordea (Norvège), 9,7% ; et ceux du néerlandais ING, 4,7 %. BNP Paribas et Société Générale, tous deux français, ont chuté de 6,7% et 8%. En Espagne, les deux grands, Santander et BBVA, ont chuté respectivement de 4,8 % et 5 % ; CaixaBank, 3,7 % ; Sabadell, 6,8%; Bankinter, 5,5 % ; et Unicaja, 5,4 %.
Certains médias soulignent que depuis hier soir, les indicateurs sur le risque de non-paiement de la dette subordonnée de la Deutsche Bank, les soi-disant CDS (credit default swap), ont fortement augmenté. Comme l’explique le gestionnaire IG, un CDS est un contrat financier similaire à une assurance avec lequel les investisseurs paient une prime à une entité qui, en cas de non-paiement de l’obligation assurée, paiera le montant convenu dans le contrat.
Il Le prix du baril de pétrole Brent pour livraison en mai a également baissé ce vendredi de plus de 3% sur le marché à terme de Londres et se négocie légèrement au-dessus de 73 $, en réponse à l’instabilité du système bancaire européen. Le marché du brut a également réagi négativement à l’annonce de la secrétaire américaine à l’Énergie, Jennifer Granholm, qui a indiqué que la réserve stratégique de pétrole du pays pourrait mettre plusieurs années à se rétablir, ce qui a affecté la demande.
Scholz une firme que Deutsche Bank est “rentable”
Le chancelier allemand Olaf Scholz a déclaré ce vendredi depuis Bruxelles quee Deutsche Bank est une entité “rentable” donc il n’y a “aucune raison” de s’inquiéter, malgré l’effondrement de ses actions en bourse. “Deutsche Bank a modernisé son modèle économique. C’est une banque rentable”, a déclaré Scholz, interrogé lors d’une conférence de presse à l’issue du Conseil européen sur les possibilités de contagion après les renflouements de la Silicon Valley Bank et du Credit Suisse. “Il n’y a aucune raison de s’inquiéter”, a-t-il conclu, lorsqu’on lui a demandé s’il craignait que la banque allemande ne devienne le prochain Credit Suisse et si le gouvernement allemand était prêt à aider.
Lagarde défend devant les dirigeants de l’UE que les banques européennes sont “fortes”
Pour sa part, La présidente de la Banque centrale européenne (BCE), Christine Lagarderemis ce vendredi aux dirigeants de l’Union européenne (UE) qui le secteur bancaire de la zone euro est “fort” et “résilient”, mais il les a exhortés à progresser pour achever l’union bancaire. Lagarde a participé à un sommet des chefs d’État et de gouvernement de l’UE à Bruxelles au cours duquel les Vingt-Sept ont abordé les récentes turbulences sur les marchés financiers à la suite des faillites de SVB et d’autres entités aux États-Unis et du renflouement du Credit Suisse suisse.
“Le secteur bancaire de la zone euro est fort parce que nous avons appliqué à tous les réformes réglementaires convenues au niveau international à la suite de la crise financière mondiale. Les événements récents nous rappellent à quel point il a été important d’améliorer continuellement ces normes”, a déclaré le président de la BCE aux dirigeants communautaires. , selon des sources européennes. Lagarde a spécifiquement exhorté à aller de l’avant pour achever l’union bancaire – où le principal élément manquant est le système européen commun d’assurance des dépôts (EDIS) – ainsi qu’à travailler à la création d’une “véritable” union européenne des marchés des capitaux. Le président de la BCE a insisté sur le fait que les banques européennes sont “résilientes parce qu’elles disposent de solides positions de capital et de liquidité” et a réitéré que l’organisme est “entièrement équipé pour fournir des liquidités au système financier de la zone euro si nécessaire”.
Le chef de l’organisme a également souligné qu’il n’y a pas de contradiction entre le maintien de la stabilité des prix et la stabilité financière. “Notre boîte à outils nous permet de faire face aux risques pour les deux”, a-t-il déclaré. Lagarde a rappelé que l’institution est déterminée à ramener l’inflation à 2%, l’objectif qui régit la BCE, et qu’elle prendra ses prochaines décisions sur l’évolution des taux d’intérêt en fonction des données qu’elle recevra.
Lors de sa réunion de la semaine dernière, la BCE a de nouveau relevé ses taux d’intérêt de 50 points de base, à 3,5%, comme prévu, malgré les turbulences sur les marchés financiers soulevant des questions sur l’impact des hausses de taux appliquées par les banques centrales du monde entier sur les entités.
