UNLundi, l’Australien Philip Lowe a annoncé qu’il visiterait le groupe de soutien aux personnes à risque de suicide. Pas par pure compassion, mais dans son rôle professionnel : le gouverneur de la Reserve Bank of Australia (RBA) dit qu’il reçoit chaque jour des lettres de personnes désespérées qui souffrent de la hausse constante des taux d’intérêt sur les prêts. Suicide Prevention Australia avait tiré la sonnette d’alarme car de plus en plus de personnes sur le cinquième continent ne pouvaient plus se permettre l’augmentation spectaculaire de leurs taux d’intérêt sur les prêts. Le coût de la vie a trop augmenté, les taux d’intérêt flexibles de l’immobilier feraient alors le reste.
Pendant ce temps, 46% des personnes de l’organisation ont signalé un énorme stress financier. En moyenne, les remboursements de prêts immobiliers australiens devraient se situer autour d’un niveau record de 9,5 % du revenu disponible cette année. Toujours amical et soucieux, Lowe a longtemps été hésitant en matière de taux d’intérêt. Bien qu’il ait presque consciencieusement mis en garde contre l’inflation mercredi à Sydney : « Une économie avec un taux d’inflation élevé ne fonctionne pas bien. Les gens d’affaires sont moins capables de planifier, les gens passent plus de temps à se protéger de l’inflation au lieu de faire un travail productif. » En bref : cela ne mène qu’à une catastrophe de « chômage et de taux d’intérêt encore plus élevés ».
Le taux d’inflation dans la 13e des principales économies mondiales est actuellement de 7,8 %. Lundi, la banque centrale a relevé ses taux d’intérêt de 0,25 point de pourcentage supplémentaire. Depuis mai de l’année dernière, les banquiers centraux ont relevé le taux directeur en dix étapes consécutives d’un total de 325 points de base au plus haut niveau depuis mai 2012. Si les banques commerciales répercutent la hausse – ce qu’elles font rapidement en Australie – la charge d’intérêts d’un prêt immobilier de 640 000 dollars australiens (400 785 euros) sur 30 ans a augmenté de près de 1 200 dollars par mois en dix mois. Les ménages de la classe moyenne ne peuvent plus compenser cette hausse en réduisant leur consommation.
Le dollar australien perd face au dollar américain
C’est pourquoi le gouverneur australien, quelques heures seulement après que son homologue Jerome Powell ait déclaré à la Fed américaine que le taux directeur devait continuer à remonter, s’est montré beaucoup plus prudent en public : son conseil d’administration se rend “complètement ouvert” à la réunion d’avril du banque centrale, Lowe a déclaré: “Nous approchons du point où il sera approprié de suspendre les hausses de taux d’intérêt pour nous donner plus de temps pour évaluer la santé de notre économie.” Les marchés ont immédiatement compris le message, le dollar australien chutant pour la première fois. fois en plus d’un mois les 66 cents pour un dollar américain, car les installations de l’autre côté du Pacifique rapportent plus. L’indice boursier ASX a perdu un point de pourcentage lors du discours de Lowe lors du sommet économique de l’Australian Financial Review.
La banque centrale va désormais se pencher plus particulièrement sur quatre indicateurs : le taux d’emploi, l’inflation mensuelle, les dépenses de consommation et les rapports sur le climat des affaires. Le Conseil de la Banque centrale était déjà étonné que le taux de chômage ait augmenté de 0,2 point de pourcentage pour atteindre 3,7 % au cours du mois de vacances de janvier. Avec la fin de la pandémie, 400 000 travailleurs ont de nouveau afflué en Australie l’année dernière, et les analystes de Bank Westpac estiment qu’il y en aura encore 350 000 cette année. Cela permet à l’industrie, qui cherche désespérément des travailleurs en Australie, d’augmenter sa production.
Augmentation de salaire modérée
Surtout, la croissance des salaires n’est que de 3,3%, donc Lowe considère qu’une spirale salaires-prix est peu probable. Bien sûr, il ne peut pas le garantir, mais il suppose que l’inflation peut être repoussée dans le couloir cible de 2 à 3 % d’ici 2025 environ, a déclaré l’Australien. Cependant, il a commis une fois une terrible erreur avec la prédiction erronée et inoubliable selon laquelle le taux d’intérêt directeur n’augmenterait pas avant 2025 – cet aveu est ce qui a incité certains Australiens à contracter un prêt en premier lieu. Lundi, il avait déclaré qu’il supposait que le taux d’inflation avait dépassé son pic. Cependant, les gens sont de plus en plus prudents lorsqu’il s’agit de croire les paroles du gouverneur de la banque centrale.
Il en a fallu encore plus pour suspendre les taux d’intérêt : le taux d’intérêt directeur actuel de 3,6 % est inférieur d’environ un point à celui des pays de comparaison, la Nouvelle-Zélande, le Canada et les États-Unis. Ainsi, malgré les réticences déclarées de Lowe, de nombreux analystes s’attendent toujours à ce que le taux directeur soit relevé à 3,85% en avril.
Cependant, de plus en plus d’Australiens trouvent cela inacceptable : « Statistiquement parlant, environ un Australien sur cinq se tourne vers nous pour obtenir de l’aide. C’est bien que les gens écoutent le message. Mais cela exerce une pression sur les services de prévention du suicide de première ligne déjà surchargés », a averti Nieves Murray, président de Suicide Prevention Australia. La National Australia Bank a déclaré que deux Australiens sur cinq avaient ressenti un “stress financier” au cours du dernier trimestre de l’année dernière.
