Le logo du Credit Suisse Group à Davos, en Suisse, le lundi 16 janvier 2023.
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Le Credit Suisse “a gravement manqué à ses obligations de surveillance” dans le cadre de sa relation commerciale avec le financier Lex Greensill et ses sociétés, a conclu mardi le régulateur suisse FINMA.
L’exposition du prêteur suisse en difficulté à Greensill Capital, basée à Londres, a entraîné des remboursements massifs aux investisseurs après l’effondrement de la société de financement de la chaîne d’approvisionnement au début de 2021.
«Dans sa procédure, la FINMA a conclu que le Credit Suisse Group avait gravement manqué à son obligation de surveillance d’identifier, de limiter et de surveiller de manière adéquate les risques dans le cadre de la relation d’affaires avec Lex Greensill sur une période de plusieurs années», a déclaré le régulateur, ajoutant qu’il avait également constaté “graves déficiences dans les structures organisationnelles de la banque” au cours de la période sous enquête.
“En outre, elle n’a pas rempli suffisamment ses obligations de surveillance en tant que gestionnaire de fortune. La FINMA conclut donc qu’il y a eu une violation grave du droit suisse de la surveillance.”
Le PDG du Credit Suisse, Ulrich Körner, a salué mardi la conclusion de l’enquête de la FINMA dans un communiqué.
“Cela marque une étape importante vers la résolution finale de la question du SCFF. L’examen de la FINMA a renforcé de nombreuses conclusions de l’examen indépendant initié par le Conseil et souligne l’importance des mesures que nous avons prises ces dernières années pour renforcer notre culture du risque et de la conformité. . Nous continuons également à nous concentrer sur la maximisation de la récupération pour les investisseurs de fonds », a-t-il déclaré.
En mars 2021, le Credit Suisse a fermé à court terme quatre fonds de financement de la chaîne d’approvisionnement liés aux entreprises Greensill. Les fonds ont été distribués à des investisseurs qualifiés avec une documentation client indiquant un faible risque, et l’exposition des clients s’élevait à environ 10 milliards de dollars au moment de la clôture.
La saga Greensill a été l’une des principales raisons de la refonte massive par le Credit Suisse de ses opérations de gestion des risques et de conformité, parallèlement à l’effondrement d’Archegos Capital.
Le Credit Suisse a souligné que, depuis mars 2021, il a subi des changements de direction, mis en œuvre des mesures disciplinaires et un nouveau modèle de responsabilité mondial, accru la surveillance de la gouvernance et renforcé les contrôles en déplaçant la surveillance des risques dans une fonction de gestion des risques divisionnelle dédiée.
La FINMA a annoncé mardi avoir ordonné des mesures correctives et ouvert quatre procédures d’exécution contre d’anciens dirigeants du Credit Suisse.
“A l’avenir, la banque devra revoir périodiquement au niveau du conseil d’administration les relations d’affaires les plus importantes (environ 500) en particulier pour les risques de contrepartie”, a déclaré le régulateur.
“En outre, la banque est tenue d’enregistrer les responsabilités de ses quelque 600 employés les plus haut gradés dans un document de responsabilité.”
Le Credit Suisse a noté que toutes les exigences identifiées par le régulateur “sont traitées par le biais des mesures organisationnelles déjà en cours”.
“La FINMA n’a ordonné aucune confiscation des bénéfices dans le cadre de la procédure et la mise en œuvre des mesures supplémentaires ne devrait pas entraîner de coûts importants pour le Credit Suisse”, a ajouté la banque.
