L’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d’argent constitue un pas en avant dans sa quête d’autonomie stratégique

BRussells prend la tête de la lutte contre la criminalité financière. Le Conseil de l’Union européenne et le Parlement sont parvenus à un accord final accord sur la création de l’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA). Première du genre, l’AMLA sera l’organisme de surveillance de la criminalité financière du bloc, chargé de superviser et d’intégrer les efforts des États membres dans la lutte contre la criminalité financière et le financement du terrorisme.

Alors que préoccupations Même si les conclusions concernant la mise en œuvre et l’efficacité futures de la LBA sont légitimes, il y a lieu d’être optimiste, car elles indiquent au moins deux changements significatifs dans la pensée politique.

Le premier est la prise de conscience à venir d’une vision plus large implications en matière de sécurité de la criminalité financière transnationale, une conclusion précipitée par des chocs géopolitiques tels que Invasion russe de l’Ukraine et le récemment rallumé Conflit israélo-palestinien. Au-delà d’une question d’application des lois nationales et de justice pénale, le flux incontrôlé d’argent sale constitue une menace hybride légitime, dans la mesure où des États hostiles et des acteurs non étatiques l’utilisent comme une arme pour faire progresser leur politique étrangère et leurs intérêts économiques respectifs tout en sapant les institutions démocratiques et, en fin de compte, la sécurité globale des pays cibles.

De l’ingérence dans la vie publique d’un État à la capture de personnalités influentes acteurs politiquesla projection du soft power en canalisant des fonds obscurs vers les établissements d’enseignement et les groupes de réflexion pour permettre contournement des sanctions et sponsoring organisés réseaux criminels et extrémistesles États et les organisations antagonistes exploitent l’ouverture des sociétés libérales. » Marchés financiers et les inonder de capitaux illicites. En conséquence, la responsabilité démocratique, la transparence et l’État de droit s’érodent progressivement, ce qui, en particulier dans les États les plus faibles, peut conduire à des cas extrêmes de prise de contrôle d’institutions critiques, un phénomène souvent appelé capture d’état.

Bien qu’il soit difficile d’établir une corrélation directe entre la criminalité financière transnationale et les conséquences politiques susmentionnées, l’abondance de preuves anecdotiques en fait une menace trop grande pour être ignorée. Peu d’exemples illustrent mieux l’ampleur du problème que la situation critique du Royaume-Uni depuis des années face à l’argent sale russe affluant sur ses marchés financiers et immobiliers, ce qui a conduit la Chambre des communes du Parlement britannique à rapport ses soupçons selon lesquels les opérations de blanchiment des oligarques soutenus par le Kremlin jouent un rôle important dans le soutien de la politique étrangère et des agendas nationaux de Vladimir Poutine.

La réponse actuelle, lancée depuis le début des années 1990 par le Groupe d’action financière (GAFI), l’organisme de normalisation des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) soutenu par le G7, a été un appel à l’harmonisation des lois et des réglementations. dans le monde entier, émettant recommandations sur des questions allant de l’identification des clients par les institutions financières à la saisie des actifs par les forces de l’ordre et les autorités judiciaires. La mise en œuvre a été – pour le moins – grossièrement inadéquatet les pays qui ne respectent pas les normes risquent de se retrouver dans la situation redoutée du GAFI. listes de surveillance.

Cela suggère que si les capitaux illicites traversent facilement les frontières, ce n’est pas le cas des lois. Cela peut être vrai dans la plupart des cas, mais cela ne s’applique pas entièrement à l’Union européenne.

Rappelant son prédécesseur, l’Union européenne a publié sa première directive anti-blanchiment d’argent en 1991. Actuellement en phase d’élaboration, sixième générationles directives constituent un ensemble d’actes juridiques principalement influencés par les recommandations politiques du GAFI.

Bien que contraignantes pour tous les États membres, la transposition des directives à travers le bloc a eu sa juste part de succès. les échecs. Dans le même temps, son efficacité a été remise en question face à des affaires massives de blanchiment d’argent comme le tristement célèbre Laverie russe programme, dans le cadre duquel entre 20 et 80 milliards de dollars ont été transférés à travers le monde par l’intermédiaire d’institutions financières basées dans les États membres de l’UE, la Lettonie, l’Estonie, la Lituanie, Chypre, le Danemark, l’Allemagne et les Pays-Bas.

Le droit communautaire à lui seul ne suffit pas à relever le défi consistant à protéger l’Europe du financement illicite. Le manque de coordination et de surveillance adéquates au niveau européen a fait, entre autres critiques peu flatteuses, l’objet d’une étude spéciale de 2021. rapport par la Cour des comptes européenne sur les efforts de l’UE pour lutter contre le blanchiment d’argent. La Commission européenne, actuellement chargée d’une telle tâche, a été jugée trop lente en raison de ses ressources limitées et de sa mauvaise communication avec les États membres.

C’est là qu’interviendra l’AMLA, une autorité centralisée de l’UE chargée de mettre en œuvre et d’harmoniser le cadre LAB/CFT du bloc, de promouvoir l’échange d’informations financières et d’exercer l’application et les sanctions. pouvoirs contre les établissements assujettis qui ne s’y conforment pas.

Ce qui nous amène à la deuxième conclusion.

Le retour des guerres interétatiques sur le continent a également contraint les décideurs politiques à s’attaquer à la vieille et épineuse question de l’autonomie stratégique, et il est devenu évident qu’elle devait être comprise au-delà de la perspective traditionnelle de défense, qui touche plusieurs pays de l’UE. domaines politiques. L’autonomie stratégique de notre époque est essentiellement multidisciplinaire.

Telle était la mentalité qui sous-tendait la réunion du Conseil d’avril 2022 conclusions sur l’autonomie stratégique du secteur financier européen, qui a souligné la nécessité d’éviter les risques liés à la dépendance à l’égard de pays extérieurs pour garantir sa force et sa résilience. Historiquement, les États-Unis ont été le régulateur du système financier mondial pendant la majeure partie de l’après-guerre, novateur efforts dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme depuis les années 1970, un rôle que Bruxelles a pour la plupart évité, voire carrément remis à Washington.

Malgré l’instabilité géopolitique croissante et les chocs inflationnistes, l’euro reste la deuxième monnaie la plus importante au monde. La part des actifs libellés en euros, tels que les titres de créance et les prêts sur les marchés mondiaux, a augmenté de 0,5 % en 2022, tandis que le dollar américain a baissé de plus de deux points de pourcentage, comme l’a observé la BCE. rapport sur le rôle international de l’euro.

En outre, selon le rapport d’Europol, l’ampleur des activités de criminalité financière en Europe est estimée à un montant annuel équivalent à 1,3 % du PIB de l’UE, soit environ 188 milliards d’euros, soit une part importante du estimation globale de 715 milliards à 1,87 billion d’euros.

Ces scénarios ne font que souligner l’invraisemblance d’une dépendance continue à l’égard d’un acteur extérieur qui – malgré un allié et partenaire essentiel – est souvent en contradiction avec les intérêts européens, une réalité qui pourrait encore se détériorer en fonction de l’issue des élections de 2024. Élections présidentielles américaines.

De l’intégration des capacités de défense au renforcement de la résilience des marchés et des infrastructures critiques, l’Europe est amenée à devenir toujours plus autonome si elle entend s’adapter à un monde de plus en plus multipolaire marqué par des risques imprévisibles et en constante évolution.

Ainsi, au moins en première ligne contre le financement illicite, il y a lieu d’être optimiste quant à la création de l’AMLA car elle démontre les efforts de l’Union européenne pour exercer sa souveraineté en défendant son système financier contre une instrumentalisation au profit des intérêts de ses rivaux et au grave détriment de ses propres intérêts. sécurité.

Il reste sans aucun doute de nombreux obstacles institutionnels et politiques à surmonter avant que l’AMLA ne devienne pleinement opérationnelle (estimée pour 2026). Cependant, parmi les critiques valables existantes et à venir, le manque de vision et d’ambition pour répondre à la gravité du défi ne devrait pas en faire partie.

Comprendre le caractère hybride des menaces actuelles nécessite de construire des réponses tout aussi multiples, et il serait naïf de concevoir l’intégration des capacités défensives européennes dans une perspective uniquement militaire. Prendre la tête de la lutte contre le financement illicite et ses effets corrosifs sur la sécurité européenne correspond à l’ambition – voire à la nécessité urgente – de l’Europe de parvenir à une autonomie stratégique et d’exercer un rôle plus important sur la scène mondiale.

[Photo (cropped) by Ralf Roletschek, via Wikimedia Commons]

Les points de vue et opinions exprimés dans cet article sont ceux de l’auteur.