La “Mère Teresa” de Floride, Johanna Garcia, accusée de stratagème de Ponzi

Une femme du sud de la Floride connue sous le nom de «Mère Theresa» dans sa communauté a été accusée de gérer son entreprise comme un programme lucratif de Ponzi qui a escroqué près de 200 millions de dollars.

Johanna M. Garcia, de North Lauderdale, aurait fraudé plus de 15 400 investisseurs jusqu’à 196 millions de dollars par l’intermédiaire de sa société, MJ Capital Funding LLC, NPR rapporté mardi.

Fondée en 2020, MJ Capital s’est engagé à connecter les investisseurs aux petites entreprises par le biais d’une « avance de trésorerie marchande » ou MCA.

Décrite comme une “femme travailleuse qui a ses priorités en ligne” dans la biographie de son entrepriseGarcia se vantait d’être une femme d’affaires terre-à-terre qui aidait les gens ordinaires à générer de la richesse – elle était même “appelée” Mère Theresa ” [sic] dans sa communauté.

La ruse a commencé à s’effondrer en avril 2021, lorsqu’un site Web est apparu accusant MJ Capital de diriger un stratagème de Ponzi.

Garcia a poursuivi le dénonciateur anonyme pour diffamation et a continué à collecter de l’argent auprès des investisseurs jusqu’en août 2021, lorsque la Securities and Exchange Commission a déposé une plainte officielle contre la société.

Dans le document daté du 9 aoûtla SEC allègue que MJ Capital a utilisé l’argent des investisseurs pour financer “des ‘rendements’ annualisés extérieurs de 120 % à 180 %”, tandis que les dirigeants de l’entreprise ont investi dans des excursions personnelles et des produits de luxe.

En plus d’utiliser de nouvelles injections d’argent pour satisfaire les investisseurs existants, la SEC affirme que MJ Capital a utilisé des courtiers et des agents de vente non agréés pour vendre des titres non enregistrés.

Un juge fédéral a répondu au dépôt en gelant les actifs de l’entreprise de Garcia et en leur ordonnant de mise sous séquestre.

Alors que Garcia attend une enquête plus approfondie, l’affaire contre MJ Capital a reçu du nouveau fourrage mardi dernier, lorsque la SEC a déposé une deuxième plainte contre Pavel Ruiz, membre du conseil d’administration de la société.

La SEC soutient que Ruiz, 29 ans, a joué un “rôle important dans la perpétuation du stratagème de Ponzi”.

Armé d’une équipe d’environ 70 agents commerciaux, Ruiz aurait fraudé plus de 5 100 investisseurs d’au moins 46 millions de dollars, dont 7,7 millions de dollars qu’il a détournés vers ses comptes personnels.

Selon la SEC, Ruiz a utilisé une partie de l’argent empoché pour acheter une voiture de luxe et des actifs cryptographiques.

Le même jour que la plainte de la SEC a été publiée, le bureau du procureur américain du district sud de la Floride chargé Ruiz avec complot en vue de commettre une fraude électronique.

On ne sait pas si Garcia, qui n’a pas été nommé dans l’affaire fédérale, fera également face à des accusations similaires.

S’il est reconnu coupable, Ruiz risque jusqu’à 20 ans de prison.

La semaine dernière, Garcia et Ruiz avaient conclu des accords partiels avec la SEC, retardant les sanctions pécuniaires jusqu’à la conclusion de toute procédure pénale.

Ruiz est actuellement gratuit sur une caution de 250 000 $.

Le scandale de MJ Capital n’est que le dernier d’une série troublante d’affaires similaires, dont certaines ont vu des investisseurs arnaqués de centaines de millions de dollars.

En mars de cette année, The Post a rendu compte de la répression d’un système de Ponzi de 300 millions de dollars qui s’est terminé par des coups de feu du FBI à Las Vegas. Pas plus tard que le mois dernier, la SEC a déposé une plainte contre 11 personnes pour leur rôle dans un stratagème élaboré de pyramide crypto qui ciblait les investisseurs de détail.