Investissement et durabilité : des économies pour un avenir meilleur

La situation d’instabilité vécue en 2022, en plein processus de redressement après la crise sanitaire, a affecté la gestion du patrimoine en Espagne. Cela n’empêche pas les épargnants et les investisseurs de continuer à chercher des outils utiles pour obtenir efficacement de la rentabilité, bien au contraire. Afin d’obtenir de bons résultats, les experts placent les fonds comme une tendance pour 2023 en ce qui concerne les produits à revenu fixe, à la fois à court, moyen et long terme.

Une tendance qui se traduit par le fait que de plus en plus d’investisseurs souhaitent embaucher plus de produits d’épargne, incitant une même personne à embaucher plusieurs types de fonds. Cela signifie que les personnes qui souhaitent rentabiliser leur argent maintiennent leur confiance dans les fonds comme moyen de canaliser l’épargne, comme le souligne Luis Megías, PDG de BBVA Asset Management Europe. C’est aussi une bonne alternative pour se constituer progressivement un patrimoine qui leur assurera la tranquillité d’esprit pour l’avenir.

Nouveaux produits financiers

“Nous avons accumulé 29 mois consécutifs d’entrées d’argent dans l’industrie des fonds d’investissement”, souligne Megías. Mais pour obtenir de bons rendements d’épargne dans une situation aussi instable que la situation actuelle, l’expert recommande une stratégie de ce qu’on appelle la gestion active pour le compte du client, dans laquelle l’investisseur décide de la manière dont il souhaite répartir son épargne, combien ils allouent au revenu fixe ou variable, dans quels pays ou quel type de produits ils veulent le faire. Du secteur immobilier aux matières premières, l’offre est large.

Les institutions financières ont depuis longtemps compris la nécessité d’inclure la durabilité et les meilleures pratiques dans leurs politiques commerciales. De plus, l’alignement des stratégies d’entreprise sur les critères EGS (Enviromental, Social and Governance, c’est-à-dire environnemental, social et de gouvernance), permet le développement de nouveaux produits d’épargne en phase avec les exigences de la société

Selon le PDG de BBVA AM Europe, “l’introduction de critères extra-financiers, c’est-à-dire environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance d’entreprise lors des décisions d’investissement, se traduit, à long terme, par une amélioration du binôme rentabilité/risque. Investir avec des critères durables à moyen ou long terme aura un rendement positif pour les investisseurs.’ Pour cette raison, les produits liés à la durabilité sont un élément fondamental de la stratégie de l’entité.

Épargne avec engagement social

BBVA introduit depuis des années des critères de durabilité dans ses politiques d’investissement. À titre d’exemple, elle a créé un classement interne pour évaluer les entreprises du point de vue de la durabilité et prendre des décisions d’investissement. Ainsi, « dans les entreprises qui n’atteignent pas un minimum, on n’investit plus directement », précise Megías.

Aujourd’hui, le nombre d’épargnants qui non seulement cherchent à obtenir de bons résultats avec leurs investissements, mais souhaitent également travailler avec des entités engagées, continue de croître. Et ils sont conscients que toute activité humaine laisse une trace, et qu’il dépend de chacun d’être positif.

Ainsi, en réponse à cette recherche d’empreinte positive, il existe des produits comme le BBVA future ISR qui allie durabilité et solidarité. C’est le plus grand fonds de solidarité en Espagne (il dispose de 2 075 millions d’euros), ce qui donne une indication de l’intérêt que portent les investisseurs espagnols à ce type de produit qui offre un bon rendement et un réel impact positif sur la société.

Ce fonds est associé à une initiative annuelle de reversement d’un pourcentage de la commission de gestion à des initiatives solidaires, et cette année (c’est la cinquième année que c’est fait) le don a été de 1 million d’euros répartis entre 23 oenagés. Depuis son lancement, le fonds a bénéficié à plus de 300 000 personnes.

Une bonne année pour investir

“Les nouvelles sont bonnes”, dit Megías, car les États-Unis ont évité d’entrer en récession et l’inflation a atteint son plafond. Cela signifie que 2023 sera une bonne année pour investir dans des produits à revenu fixe, qui offrent plus de sécurité, et des produits d’actions qui aident les investisseurs plus risqués à éliminer les conséquences à long terme de l’inflation. L’objectif est d’avoir des portefeuilles diversifiés à 3 ou 5 ans qui permettent de traverser cette période de volatilité des marchés.

Dans ce contexte, l’investissement durable est l’un des meilleurs moyens de canaliser un besoin d’épargne à moyen et long terme, et d’accompagner les entreprises responsables qui recherchent une mutation de l’économie.