Gestionnaires de patrimoine : tout le monde fait ces cinq erreurs avec son argent

Lorsque je dis aux gens que je travaille dans le secteur de la gestion de patrimoine, ils pensent souvent à des vendeurs menaçants qui tentent de vendre des produits à commission élevée à des investisseurs mal informés. Mais mon travail quotidien est un peu différent, car l’activité de gestion d’actifs dans laquelle je travaille s’adresse à des clients fortunés, ceux qui disposent d’actifs à sept ou huit chiffres, voire plus.

Mon premier contact avec ce secteur a eu lieu lorsque j’ai débuté ma carrière dans le secteur allemand de la gestion de fortune privée au sein de la banque d’investissement Goldman Sachs à Francfort. En 2018, je me suis tourné vers le côté client et je dirige désormais un family office : une structure spécialement créée pour gérer le patrimoine d’un groupe nettement plus restreint de particuliers fortunés.

Les problèmes de richesse d’un tel groupe cible sont à certains égards très différents de ceux des investisseurs « normalement riches ». Dans le même temps, il y a des points sur lesquels les deux groupes d’investisseurs sont beaucoup plus proches qu’ils ne le pensent. Les « normalement riches » peuvent notamment apprendre des erreurs commises par l’autre groupe. Je souligne ici cinq erreurs que les gens riches commettent avec leur argent.

1. Au départ, vous ne réfléchissez pas suffisamment à la manière dont vous souhaitez réellement investir

Lorsque des entrepreneurs à succès découvrent soudainement des millions sur leurs comptes après une vente, la question se pose de savoir comment investir ces actifs. Ils réfléchissent souvent à des idées fondamentales, telles que les classes d’actifs appropriées. Mais à ma grande surprise, il est rare qu’une réflexion préalable vraiment minutieuse ait lieu.