`L’action est intervenue après que l’agence d’application de la loi a lancé une enquête basée sur un FIR déposé au poste de police de la cybercriminalité de Bengaluru en vertu de diverses sections du code pénal indien et de la loi informatique.
Les produits présumés du crime étaient garés sous les identifiants de marchands de diverses startups fintech indiennes, notamment Razorpay, Cashfree, Paytm, PayU et Easebuzz.
En février, le Centre a informé le Parlement qu’il avait gelé un montant de 859,15 Cr INR en vertu de la PMLA dans des affaires d’applications de prêt chinoises illégales.
Craquant encore une fois son fouet sur les applications de prêt chinoises illégales, la Direction de l’exécution (ED) a provisoirement saisi mercredi 29 mars des biens meubles à hauteur de 106 INR appartenant à plusieurs opérateurs d’applications de prêt en vertu des dispositions de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent. , 2002.
Cependant, cette fois aussi, les startups fintech indiennes pourraient entrer dans la ligne de mire. En effet, le montant saisi a été déposé auprès de diverses startups et banques fintech indiennes. Certaines de ces startups fintech incluent des noms tels que Razorpay, Cashfree, Paytm, PayU et Easebuzz.
Une enquête plus approfondie sur l’affaire est actuellement en cours.
L’action est intervenue après que l’agence d’application de la loi a lancé une enquête basée sur un FIR déposé au poste de police de la cybercriminalité de Bengaluru en vertu de diverses sections du code pénal indien et de la loi informatique.
L’affaire impliquait plusieurs entités et ressortissants chinois pour extorsion et harcèlement présumés de personnes ayant bénéficié de prêts via des applications de prêt contrôlées par ces citoyens étrangers.
Décrivant le modus operandi, l’ED a déclaré que bon nombre de ces entités ont introduit des sociétés en nommant des administrateurs fictifs au nom de ressortissants chinois. Ces entités auraient obtenu les détails KYC de nombreux ressortissants indiens et nommé les habitants comme administrateurs de ces entreprises sans leur consentement.
“Ces entités sont impliquées dans des activités illégales/criminelles en soumettant de fausses adresses dans les documents KYC et en prenant l’aide de divers professionnels et d’autres personnes”, a ajouté l’ED.
Par la suite, ces entités fourniraient alors des prêts instantanés via leurs applications aux clients disponibles et factureraient des taux d’intérêt exorbitants et des frais de traitement élevés. Ces entreprises emploieraient alors des tactiques prédatrices pour récupérer les montants des prêts, notamment des menaces et même des contacts avec les membres de la famille et les amis des emprunteurs pour demander de l’argent.
Ces applications de prêt illégales ont récemment attiré beaucoup d’attention pour toutes les mauvaises raisons. Beaucoup de ces plateformes fonctionnent illégalement et sont tristement célèbres pour harceler les clients.
Non seulement cela, il y a eu des cas dans lesquels beaucoup ont eu recours à des étapes extrêmes de mort par suicide, déclenchées par les tactiques de harcèlement poursuivies par ces usuriers.
La répression continue
L’action récente est intervenue une semaine après que l’ED a déposé une plainte contre plusieurs personnes et entités, y compris la licorne fintech Razorpay, dans le cadre d’une enquête sur le blanchiment d’argent impliquant des applications de prêt chinoises illégales.
En outre, le Centre a également institué une multitude de normes pour lutter contre la menace croissante des applications de prêt illégales.
En janvier, le gouvernement a interdit jusqu’à 232 applications de paris en ligne et applications de prêt, dont de nombreuses startups indiennes. Après beaucoup de cris, plusieurs joueurs locaux ont poussé un soupir de soulagement après que le gouvernement a débloqué leurs sites Web et leurs applications.
En février, le Centre a également informé le Parlement qu’il avait identifié environ 2 116 Cr INR comme produit du crime et avait gelé un montant de 859,15 Cr INR en vertu de la PMLA et des actifs d’une valeur de 289,28 Cr INR selon les normes de change.
En 2020, le Centre a entrepris la première des interdictions des applications chinoises, en vertu desquelles 59 applications, dont la plate-forme de vidéos courtes TikTok, l’application de partage de fichiers ShareIt et UC Browser ont été interdites.
