Débâcle Signa de Julius Baer – Le risque a été mal évalué – Actualités

Philipp Rickenbacher a commencé en 2019 à faire les choses différemment. Sous les anciens directeurs Bernhard Hodler et Boris Collardi, Julius Baer a été impliqué dans de nombreux scandales.

Début 2020, l’autorité de surveillance des marchés financiers Finma a annoncé qu’entre 2009 et 2018, la banque avait connu de « graves déficiences dans la lutte contre le blanchiment d’argent » – les mots clés sont des affaires de corruption impliquant la compagnie pétrolière vénézuélienne PDVSA et l’association de football. Fifa. La banque avait mal évalué le risque.

Les bénéfices du groupe s’effondrent

Mais sous la direction du biotechnologue aujourd’hui âgé de 53 ans, diplômé de l’ETH et ancien de McKinsey, les choses n’étaient pas différentes : Julius Baer a également pris des risques difficiles à comprendre sous la direction de Philipp Rickenbacher.

Elle doit annuler 606 millions de francs de prêts que Julius Baer a accordés à l’entrepreneur autrichien René Benko et à son empire opaque Signa. Le bénéfice du groupe a chuté de 52 pour cent, passant de plus d’un milliard de francs l’année dernière à 454 millions de francs.

Limiter et surveiller les risques

La loi précise également que cela ne relève pas uniquement de la discrétion des banques. L’article 12 de l’Ordonnance sur les banques et les caisses d’épargne précise : « (La banque) doit notamment enregistrer, limiter et surveiller les risques de marché, de crédit, de défaut, de règlement, de liquidité et d’image ainsi que les risques opérationnels et juridiques. »

Comme l’a rapporté la « Sonntagszeitung » en décembre 2023, l’ancien directeur financier de René Benko aurait promis qu’il apporterait une partie substantielle de ses avoirs privés à Julius Baer. À cette fin, Julius Baer a agi en tant que banque d’investissement lors de la reprise de Globus en 2020 et 2021 au sein du grand magasin Selfridges. La banque a continué à accorder des prêts et a accepté les actions Signa comme garantie au lieu des actifs privés de Benko. Lorsque Signa Holding a déposé son bilan fin novembre 2023, les actions ont considérablement perdu de la valeur.

Le PDG Philipp Rickenbacher quitte

Le président du conseil d’administration, Romeo Lacher, l’a déclaré jeudi lors d’une webdiffusion : « Nous avons mal évalué le risque ». La conséquence est que le PDG Philipp Rickenbacher quitte la banque avec effet immédiat. Le président du comité des risques du conseil d’administration, David Nicol, ne participera également plus à l’assemblée générale 2024.

La banque envoie ainsi un signal au monde extérieur. Mais le problème fondamental demeure : Julius Baer se méprend régulièrement sur les risques. La question se pose : est-ce que cela va changer ?

Pourquoi cela arrive-t-il à une banque comme Julius Baer, ​​​​qui fait de la publicité sur son site Internet avec les mots : « Tout ce que nous faisons est basé sur des normes très élevées et nous gérons notre entreprise dans une perspective à long terme » ? La réponse est: La banque a, une fois de plus, mal évalué le risque. Considérant également que c’est dans l’ADN des banques de prendre des risques pour gagner de l’argent. Cependant, la question est toujours de savoir dans quelle mesure ces risques sont élevés et calculables.