Comment un assistant en réadaptation canine de 22 ans se débrouille avec 32 000 $ par an

Cette histoire fait partie de CNBC Make It’s Argent millénaire série, qui détaille comment les gens du monde entier gagnent, dépensent et économisent leur argent.

Quand Aspeyn Langhals est allée à l’université pour étudier la physiothérapie, elle savait qu’elle voulait aider les patients malades ou blessés à se remettre sur pied.

Bientôt, elle est tombée sur une vidéo YouTube sur la réhabilitation canine. “J’ai assez vite réalisé que je voulais changer de vitesse et me concentrer sur les animaux, parce que j’aime tellement les animaux”, a-t-elle déclaré à CNBC Make It.

Langhals, maintenant âgée de 22 ans, est passée à l’école technique vétérinaire et est actuellement inscrite à l’Institut de réadaptation canine, où elle suit une formation pour devenir infirmière certifiée en réadaptation canine. Elle prévoit de terminer ses cours en janvier 2023.

Au cours des deux dernières années environ, elle a travaillé à temps plein comme assistante en réadaptation canine, aidant les patients gériatriques et chirurgicaux post-opératoires, ainsi que ceux souffrant de douleur chronique à se remettre sur leurs pattes.

Pour un amoureux des animaux comme Langhals, le travail est une vidéo virale pour animaux de compagnie qui prend vie, avec un tapis roulant sous-marin que la pratique utilise pour aider les chiens à renforcer leur force tout en minimisant le stress sur leurs articulations. D’autres traitements comprennent la thérapie au laser et aux ondes de choc, ainsi que des massages thérapeutiques.

Jusqu’à présent, cela a été un cheminement de carrière enrichissant, mais pas particulièrement lucratif. Langhals gagne un salaire avant impôt de 32 000 $, ce qui revient à environ 2 200 $ par mois en salaire net.

Quand elle était plus jeune, ce nombre a peut-être effrayé Langhals, qui a passé son enfance à se déplacer avec son père – un officier des communications dans l’armée de l’air – après la séparation de ses parents quand elle avait 9 ans. Ses deux parents célibataires, a-t-elle dit, luttaient par intermittence endettée, un destin qu’elle ne voulait pas répéter.

“J’ai eu cette peur paralysante d’être endettée dès mon plus jeune âge”, dit-elle. “Je pense qu’à l’âge de 12 ans, j’étais tellement concentré sur le genre : ‘Oh, je dois aller à l’université, je dois entrer dans une très bonne école et je dois gagner tout cet argent, pour que je ne sois pas va être misérable ou je ne vais pas me noyer dans les dettes ou ne pas être en mesure de me permettre de faire des choses.'”

Parce que la facture GI de son père couvrait le coût de l’école technique, elle a pu entrer dans l’âge adulte sans le fardeau de la dette d’un prêt étudiant. Jusqu’à présent, malgré le fait qu’elle vivait avec un salaire de début de carrière, Langhals a pu rester pratiquement sans dette – la seule exception étant le paiement mensuel de sa voiture.

“J’ai définitivement appris que vous pouvez le faire fonctionner, peu importe où vous en êtes dans la vie. Vous devez toujours regarder du bon côté et prendre ce que vous avez et l’utiliser au mieux de vos capacités”, dit-elle. “Et je reconnais définitivement que je suis très privilégié et chanceux de pouvoir vivre le style de vie que je fais.”

Voici comment Langhals a budgétisé son argent en août 2022.

• Voyage au Colorado: 1 213 $ sur un voyage qu’elle a dû faire pour un programme de certification, qui comprenait les dépenses scolaires, les voyages en avion et la nourriture
• Logement et services publics: 769$ pour le loyer (710$) et les services publics (59$)
• Aliments: 492 $ sur l’épicerie, les repas au restaurant et les courses de café
• Transport: 285 $ sur le paiement de sa voiture et de l’essence
• Discrétionnaire: 271 $ sur le magasinage et la nourriture pour chats
• Assurance: 220 $ sur les couvertures santé, dentaire, vision, automobile et invalidité de courte durée
• Abonnements et adhésions: 175 $ pour les abonnements à un gymnase et à un studio de poterie, ainsi que des abonnements à Spotify, Audible et Adobe Photoshop

Langhals paie 769 $ par mois, y compris ses factures de Wi-Fi et d’électricité, pour louer un appartement de 275 pieds carrés à Cincinnati qu’elle partage avec son chat, Daniel. “Ce que je préfère dans le fait de vivre dans un studio, c’est que c’est inévitablement confortable”, dit-elle. “Ça ne peut pas être confortable. … Tu es juste entouré des choses que tu aimes.”

Langhals travaille trois quarts de 12 heures par semaine, ce qui lui donne quatre jours pour pratiquer ses passe-temps et passer du temps avec ses amis et sa famille. Lors d’une journée de congé typique, Langhals explore son côté artistique, en dessinant de l’art numérique ou en faisant de la poterie. En 2019, elle a commencé à vendre son art et sa poterie en tant qu’activité secondaire et a jusqu’à présent rapporté 500 $.

“J’ai vraiment commencé ces bousculades parce qu’elles sont amusantes. C’était plus un passe-temps qu’autre chose”, dit-elle. “Assez rapidement, j’ai réalisé : ‘OK, je peux faire un million de bols, mais qu’est-ce que je vais vraiment faire avec un million de bols ?'”

Elle fait de la place dans son budget pour sortir dîner et prendre de la caféine. En août, elle a dépensé 86 $ en café, ce qui correspond à son budget habituel. Cela “pourrait être beaucoup pour certaines personnes, mais pour moi c’est raisonnable”, dit-elle.

Langhals a une assez bonne idée de ce qui est raisonnable pour elle. Chaque fois qu’elle reçoit un chèque de paie bimensuel, elle dépose 250 $ sur son compte courant, qui agit comme une “allocation” pour les dépenses quotidiennes telles que l’épicerie, l’essence, les restaurants et le café. Elle place ces dépenses sur une seule carte de crédit, qu’elle rembourse intégralement tous les mois.

Le reste va dans un compte qu’elle utilise pour payer des factures régulières, telles que le loyer, les services publics et les assurances.

Parce que l’assurance maladie offerte par son lieu de travail est chère, Langhals est restée sur le plan de son père et le rembourse chaque mois. Cependant, il couvre toujours sa facture de téléphone et serait prêt à l’aider si Langhals tombait dans une situation financière “collante”, dit-elle.

“Je me sens très chanceuse d’avoir cette sauvegarde si j’en ai besoin”, dit-elle.

Langhals transfère tout ce qu’elle ne dépense pas à la fin du mois sur un compte d’épargne, qui a récemment pris un coup.

En août, elle a dû se rendre au Colorado pour suivre des cours au Canine Rehab Institute. Le vol et le séjour à l’hôtel lui ont coûté plus de 900 $.

Elle espérait se faire conduire par son frère qui habite à proximité, mais lorsqu’elle est arrivée, elle a découvert que sa voiture avait récemment été volée. Elle a fini par dépenser 116 $ en courses Uber. Elle a également dû courir à Target pour acheter des vêtements lorsqu’elle a réalisé que certaines des choses qu’elle avait emballées ne fonctionneraient pas.

Avant le voyage, Langhals avait un peu plus de 2 000 $ en espèces. Après ses frais de voyage prévus et imprévus, elle est revenue avec environ 1 050 $.

Au total, la scolarité à l’Institut de réadaptation canine coûte environ 8 000 $. L’employeur de Langhals paie la moitié à condition qu’elle reste sous contrat pendant les deux prochaines années. Elle couvre le reste de sa poche.

Langhals n’hésite pas à dépenser pour une certification qui augmenterait son salaire, la mettrait en ligne pour des promotions et la qualifierait pour plus d’opportunités d’emploi à l’avenir. Après avoir terminé sa certification, dit-elle, elle s’attend à gagner un salaire annuel de 40 000 $ à 44 000 $.

“L’éducation dans son ensemble sera toujours un investissement. Donc, cela a certainement un peu plongé dans mes économies, mais je pense que cela en valait la peine pour ce que je vais en retirer”, dit-elle.