Comment éviter de tomber dans les arnaques et la fraude financière : « phishing », stratagèmes à la Ponzi, actifs cryptographiques…

Ainsi, comme l’explique l’organisme de régulation dans son dernier « podcast », il est important d’éviter des rendements élevés avec un risque faible, les demandes de données personnelles et bancaires – que ce soit par e-mail, téléphone ou SMS – et cliquez sur les liens qui demandent des mots de passe. En ce sens, l’organisation ajoute que “l’argent ne doit pas être donné à des entreprises sans vérifier qu’elles sont enregistrées auprès de la CNMV ou de la Banque d’Espagne pour offrir des services financiers”. Si vous êtes tombé dans le piège de ces escroqueries ou si vous savez que vous auriez pu le faire, l’agence vous conseille de le signaler.

Dans ce « podcast », le superviseur explique comment fonctionnent les délits tels que l’usurpation d’identité d’entreprise, el fraude ‘salle de récupération’stratagèmes à la Ponzi, escroqueries sur les réseaux sociaux, fraudes aux techniciens informatiques, fraudes liées aux actifs cryptographiques, comptes « phishing », « pharming » et « trading » financés à travers des cas réels.

Usurpation d’identité d’entreprise

Tout d’abord, l’organisme de contrôle résume qu’un exemple de fraude due à l’usurpation d’identité d’entreprise est la copie par des criminels du site Internet d’une entreprise en modifiant légèrement l’URL. Ensuite, la personne concernée place son argent et investit dans cette entreprise, qui disparaît du web quelques jours plus tard.

“La fraude due à l’usurpation d’identité d’entreprises autorisées est de plus en plus courante”, soulignent-ils, et ils conseillent qu’avant de contracter un produit financier, il est important de vérifier des données telles que : le nom de l’entreprise, la marque, le domaine et l’adresse web, le son siège social, son adresse postale et son numéro d’enregistrement auprès de l’organisme de surveillance. En plus de « se méfier des offres inattendues ou non sollicitées ».

« Salle de récupération » pour fraude

Deuxièmement, la CNMV met en garde contre les sociétés dites « recovery rom ». Ces derniers contactent des personnes victimes d’escroqueries financières soi-disant pour obtenir le recouvrement de pertes ou pour racheter des actions ou des titres acquis par l’intermédiaire de sociétés non autorisées.

“Ils savent que vous en êtes déjà tombé amoureux et ils vous séduisent à nouveau mais avec un autre nom, même arnaque”, argumentent-ils. Dans ces cas-là, ils peuvent essayer de vous inciter à réinvestir de l’argent ou même à vendre vos données à d’autres sociétés.

Schémas de Ponzi

Les stratagèmes à la Ponzi ou pyramides sont des escroqueries qui attirent les investisseurs en leur promettant des rendements élevés. L’organisme de réglementation souligne que, dans ce type de délit, l’argent apporté n’est pas investi ou ne l’est que partiellement.

«Le bar de plage financier verse des bénéfices aux premiers clients, en utilisant l’argent des nouveaux investisseurs. La meilleure façon d’éviter d’être victime d’une chaîne de Ponzi est de toujours se méfier de son principal argument : des rendements trop élevés par rapport à ce qu’offre le marché. Il est également important de ne pas baser les décisions d’investissement uniquement sur la confiance ou les recommandations d’amis ou de membres de la famille – la manière dont ces escroqueries sont généralement connues – », argumentent-ils de la CNMV.

Escroqueries sur les réseaux sociaux

Les arnaques sur les réseaux sociaux réussissent généralement grâce à des vidéos d’« influenceurs » parmi les plus jeunes. En ce sens, la CNMV souligne que « bien qu’il existe des personnes honnêtes et des entités légitimes qui publient des recommandations d’investissement sur les réseaux, dans de nombreux cas, il s’agit de bars de plage financiers qui veulent seulement attirer le public vers des plateformes numériques illicites ou le faire tomber dans certains autre type.” d’arnaque.

Fraude aux techniciens informatiques

Le plus courant dans ce type d’arnaque « à la mode » est qu’une personne appelle en se faisant passer pour le service informatique d’une banque dont elle est cliente. On leur dit que le système est en panne, qu’il doit être mis à jour ou redémarré. L’escroc demande à la victime de lui permettre de se connecter à son ordinateur à distance, de mettre l’appareil sous silence et de ne pas s’inquiéter pendant qu’il effectue la mise à jour ou la réparation supposée.

La victime ne se rend pas compte qu’elle donne accès à tout ce qu’elle a sur son ordinateur : comptes bancaires, cartes de crédit et contrats personnels. «Dans ces cas-là, il est difficile pour la victime de savoir si l’appel est réel ou faux car les escrocs sont des professionnels. Nous vous recommandons toujours, en cas de doute, de raccrocher et de contacter directement l’entité”, expliquent-ils.

Certains bars de plage utilisent des outils informatiques pour approcher l’appareil d’un investisseur et s’approprier des données telles que des codes d’accès ou des mots de passe qui leur permettent d’opérer sur les comptes titres de l’investisseur sans autorisation. Ils entendent ainsi accéder à des comptes bancaires, voler des données et/ou effectuer des achats avec la carte.

Liés aux crypto-actifs

Selon le superviseur, la fraude aux actifs cryptographiques est également endémique chez les étudiants et les plus jeunes. Dans ces cas, la commission rappelle qu’il est important de « ne pas se fier aux promesses de bénéfices extraordinaires à court terme » et qu’avant d’investir, il est essentiel « de s’assurer que les entreprises sont autorisées et ne figurent pas sur la liste noire des avertissements ». des autorités nationales compétentes.

Ils conseillent également de « toujours se méfier des propositions d’investissement qui utilisent un langage technique difficile à comprendre » et de rappeler que « les intermédiaires légitimes ne feront jamais pression sur vous pour que vous preniez des décisions d’investissement hâtives ».

Phising, smishing et vishing

Ils font partie des cybercrimes les plus courants et ont quelque chose en commun : le criminel tentera de récupérer des informations confidentielles en utilisant un hameçon pour commettre le crime, qui est généralement un lien. Que ce soit via un appel, un SMS ou un email.

Les experts recommandent de se méfier de toute personne qui demande vos données et de rappeler qu ‘”aucune banque ou entité ne demandera des mots de passe de téléphone ou de message parce qu’elle dispose déjà de ces données, et encore moins par des moyens moins confidentiels tels que le courrier électronique ou le téléphone”.

Pharmacie

Cette fraude est moins courante, mais “elle se développe également dans notre pays”. Pour ce faire, les criminels infectent votre ordinateur avec des « logiciels malveillants », un type de virus. L’objectif est de collecter des données confidentielles afin de les exploiter. Pour éviter le « pharming », la CNMV conseille de toujours fonctionner avec un réseau sécurisé, d’utiliser une messagerie sécurisée et de ne pas cliquer sur les liens des emails, même s’ils renvoient vers des pages web qui semblent légitimes.

Comptes de trading financés

Enfin, l’organisme de contrôle met en garde contre les comptes de trading financés, une autre des arnaques « à la mode » chez les jeunes de notre pays, souvent liées aux formations.

Dans ces cas-là, la personne concernée paie des frais de scolarité pour un cours : “ils vous laissent déplacer les actions et si vous le faites bien, ils vous en donnent l’avantage, cela semble très attractif”, soulignent-ils. Cependant, plus tard, ils conservent l’argent, ne donnent pas accès à ce compte de trading et cessent de répondre à la personne concernée.