Comme les ETF : investissez chaque mois dans des baskets, des montres et des voitures grâce à un plan d’épargne

La société d’investissement en actifs immobiliers Timeless a lancé un plan d’épargne. La société berlinoise souhaite permettre un investissement automatisé et personnalisé dans des objets de collection sur une base mensuelle. «Notre objectif est de rendre l’investissement dans des objets de collection aussi simple et accessible que l’achat d’actions», explique Malte Häusler, PDG de Timeless.

Le plan d’épargne est disponible pour les utilisateurs de l’application Timeless. Les investisseurs doivent sélectionner le nombre d’actions et les catégories d’actifs préférées. Le montant minimum d’investissement est de 50 euros. Après la mise en place du plan d’épargne, l’algorithme investit automatiquement dans des objets de collection répondant aux critères préalablement définis.

Les actifs réels peuvent générer ces rendements

Intemporel

Chaque investisseur doit décider lui-même si un plan d’épargne basé sur des actifs corporels est réellement rentable. Cependant, le rapport Knight Frank Wealth peut donner un aperçu de la performance à long terme des actifs de collection. Par exemple, les investissements dans le whisky ont augmenté de 280 pour cent au cours des dix dernières années.

A titre de comparaison : le populaire indice boursier MSCI World a enregistré une hausse de 205 pour cent au cours de la même période. Mais attention : les investissements en actifs réels et en actions ne sont pas les mêmes car les risques sont complètement différents. Bien que le MSCI World soit un investissement relativement vaste, les investisseurs en actifs réels ont besoin d’une compréhension spécialisée spécifique afin de choisir le bon investissement. Des éléments tels que le stockage, la qualité et l’authenticité du produit jouent un rôle important.

Ces objets de collection sur Timeless ont généré les rendements les plus élevés

Quiconque souhaite néanmoins diversifier son portefeuille grâce à un plan d’épargne patrimoniale chez Timeless devrait s’intéresser particulièrement aux plus-values ​​de l’entreprise berlinoise. Depuis la relance du plan d’épargne, il n’existe pas encore de données historiques à son sujet. Cependant, Timeless a pu fournir à Business Insider des données sur les rendements obtenus sur des actifs individuels dans le passé, quel que soit le plan d’épargne.

Timeless a réussi à réaliser une augmentation moyenne de 48 pour cent sur neuf ventes de montres de luxe. La durée moyenne de détention était de 10,3 mois. Les baskets, en revanche, ont eu une période de détention moyenne plus longue de 17,6 mois, avec quatre ventes atteignant une performance moyenne de près de 27 pour cent.

Mais même si les chiffres de retour de Timeless semblent prometteurs, d’autres analyses montrent une accalmie pour certains produits de luxe ces derniers mois. Une analyse de Chrono24, un marché de montres de luxe en ligne, a montré que les prix des montres de luxe ont chuté de 0,49 % au premier trimestre 2024. Au quatrième trimestre 2023, la baisse était de 0,97 pour cent.

Voici le montant des frais de plan d’épargne

Les frais que les investisseurs doivent payer pour le plan d’épargne ne sont pas sans importance pour le bénéfice final du compte. Ceux-ci varient selon l’actif : lors de l’achat d’actions, il y a un paiement unique des frais de service de deux pour cent et des frais de gestion compris entre un et six pour cent. Le fait est que l’épargne pour les ETF coûte moins cher.

Les frais de service comprennent les frais de division de l’objet de collection en actions, ainsi que la documentation et le stockage de tous les détails contractuels. Les frais de gestion comprennent les frais de transport, de stockage et de récupération, ainsi que l’entretien, l’assurance et l’évaluation récurrente du bien. Timeless affirme que tous les coûts seront divulgués en détail avant l’achat des actions.