2023-05-01 23:47:25
Charlie Munger, vice-président de Berkshire Hathaway, a déclaré dans une récente interview que les banques américaines sont accablées par des prêts immobiliers commerciaux de mauvaise qualité. Ses commentaires arrivent au milieu de l’effondrement de trois grandes banques américaines et de la saisie attendue de la First Republic Bank par le gouvernement fédéral. Malgré les défis potentiels, Munger a souligné que la situation actuelle n’est pas aussi grave que la crise financière de 2008, déclarant que “ce n’est pas aussi grave qu’en 2008”.
Les banques américaines aux prises avec des prêts immobiliers commerciaux de mauvaise qualité, selon la dernière interview de Charlie Munger
L’investisseur renommé et vice-président de Berkshire Hathaway, Charlie Munger, s’est entretenu avec le Financial Times (FT) dans un entretien publié le 30 avril 2023, où il a discuté des problèmes potentiels auxquels est confronté le système bancaire américain.
Lors de la précédente crise financière, Berkshire Hathaway a fourni injections de capital à Bank of America et Goldman Sachs. Cependant, l’interview du FT a noté que la société holding du conglomérat n’a pris aucune mesure comparable au milieu des événements récents, y compris les faillites de Silicon Valley et de Signature Bank le mois dernier.
“Berkshire a fait des investissements bancaires qui ont très bien fonctionné pour nous”, a déclaré Munger. « Nous avons également été déçus par les banques. Ce n’est pas si facile de gérer une banque intelligemment, il y a beaucoup de tentations de faire la mauvaise chose », a ajouté l’investisseur.
L’homme d’affaires américain de 99 ans a évoqué certains des défis auxquels sont confrontées les institutions financières aujourd’hui. Munger a spécifiquement souligné la quantité de biens commerciaux actuellement détenus par les banques américaines.
Selon sourcesles banques américaines détiennent près de 1 500 milliards de dollars de dettes, qui arrivent à échéance fin 2025. valeur décroissante de cette propriété a a soulevé des inquiétudes, aggravée par les dix augmentations consécutives des taux des fonds fédéraux depuis l’an dernier. “Beaucoup de biens immobiliers ne sont plus aussi bons”, a fait remarquer Munger.
Le vice-président du Berkshire a ajouté :
Nous avons beaucoup d’immeubles de bureaux en difficulté, beaucoup de centres commerciaux en difficulté, beaucoup d’autres propriétés en difficulté. Il y a beaucoup d’agonie là-bas.
Suite à la publication de l’interview de Munger, Jim Bianco, le président de Bianco Research, a tweeté au sujet des propos de l’investisseur. Bianco déclaré que “Buffett est le GOAT en grande partie parce qu’il a investi dans les banques pendant plus de 50 ans. Personne ne les comprend mieux. Alors, j’ai noté son absence dans tous les événements des caisses régionales ces deux derniers mois. Il n’investit pas et, pour moi, cela en dit long.
Bianco a ajouté :
Munger a peut-être dit la raison.
La qualité des prêts est un facteur critique pour les banques américaines, parallèlement à la sous-capitalisation et à l’incapacité de faire face aux obligations. Si une banque accorde trop de créances douteuses, elle peut finir par perdre une somme d’argent importante, comme ce qui s’est passé lors de la crise financière de 2008.
Néanmoins, lors de son entretien avec FT, Munger a exprimé son optimisme sur le fait que les problèmes actuels de l’économie ne seront pas aussi graves qu’ils l’étaient à l’époque. “Ce n’est pas aussi mauvais qu’en 2008”, a déclaré Munger. «Mais les problèmes surviennent dans le secteur bancaire comme les problèmes se produisent partout ailleurs. Dans les bons moments, vous prenez de mauvaises habitudes. . . Quand les mauvais moments arrivent, ils perdent trop.
Que pensez-vous des remarques de Charlie Munger sur l’état des banques américaines et leur exposition aux prêts immobiliers commerciaux de mauvaise qualité ? Partagez vos réflexions sur ce sujet dans la section des commentaires ci-dessous.
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