Clients Caisses d’épargne tchèques a reçu une demande de mise à jour des détails du client via la banque numérique George. Bien que cela ait surpris certains d’entre eux ou qu’ils aient rencontré quelque chose comme cela pour la première fois, il s’agit d’une procédure standard pour les banques – une obligation qu’elles doivent remplir en permanence conformément à la loi.
Le questionnaire, que le client peut remplir facilement directement via Internet ou la banque mobile et devrait prendre un maximum de deux minutes, demande principalement la source de revenu, la profession, le montant attendu des paiements entrants sur le compte ou s’il est un so -dite personne politiquement exposée. L’obligation de connaître et de mettre à jour les données des clients découle de la loi contre blanchiment d’argent (en abrégé, ces réglementations sont appelées AML).
Même les clients qui connaissent cette pratique ou l’ont déjà rencontrée dans d’autres banques, mais ont été surpris par la dernière question : la caisse d’épargne voulait savoir dans quelles autres banques ils avaient encore des comptes. Certaines personnes se sont alors tournées vers le site Web Peníze.cz car elles estimaient que de telles enquêtes sortaient du cadre de leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Selon la caisse d’épargne, la question sur les comptes dans d’autres banques a été incluse par erreur dans le questionnaire. “Conformément à la loi, nous posons cette question uniquement aux nouveaux clients lors du questionnaire initial. Il est entré dans le questionnaire des clients existants à la suite d’une erreur technique, que nous avons immédiatement supprimée », explique le porte-parole Filip Hrubý. Selon lui, les dizaines de clients inférieurs ont reçu le questionnaire défectueux.
La forme correcte du questionnaire pour les clients existants. La question des comptes dans d’autres banques n’est plus là.
“La loi nous impose l’obligation de contrôler les clients dans le but d’empêcher la légalisation des produits du crime et le financement du terrorisme. Une partie de l’inspection du client comprend, entre autres, l’identification des sources de fonds et d’autres actifs qui font l’objet d’une relation commerciale ou d’affaires. Comme d’autres banques, nous sommes obligés d’effectuer ce contrôle sur le client lors de l’établissement de la première relation commerciale, c’est-à-dire lorsqu’il devient notre client, et nous sommes également tenus de mettre à jour les données obtenues au cours de la relation commerciale avec les clients existants. “, explique le porte-parole.
Les données sont mises à jour par la caisse d’épargne dans un délai d’un à cinq ans. Ceux qui n’utilisent pas l’option questionnaire en ligne en Géorgie peuvent faire une mise à jour en agence directement auprès du banquier, par e-mail ou en appelant le numéro gratuit 800 207 207.
L’appel en Géorgie comprend également un lien vers le site Web de la caisse d’épargne expliquant pourquoi la banque a besoin de trouver ces informations. Le soi-disant questionnaire KYC est une abréviation des mots anglais Know Your Customer.
“La législation nous impose certaines obligations pour contribuer à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les obligations sont fondées sur la loi (§ 9 de la loi n° 253/2008 Coll., ou loi LBC) et concernent tous les établissements financiers, y compris les banques », précise la caisse d’épargne sur son site internet. “Nous n’utilisons pas les informations obtenues dans le cadre de l’identification et du contrôle à des fins commerciales et marketing”, souligne-t-il.
“Chaque banque détermine la forme et l’étendue des questions pour le contrôle dit KYC en fonction de son évaluation des risques, qu’elle est tenue de traiter. Cependant, toujours de manière à atteindre le sens et l’objectif de la loi et à empêcher la légalisation des produits d’activités criminelles et le financement du terrorisme », ajoute Hrubý.
Selon les informations disponibles, KYC contrôle les clients nouveaux et existants dans la même mesure que la caisse d’épargne d’au moins les cinq plus grandes banques. Par exemple, UniCredit Bank envoie une “demande de contacter l’agence par téléphone aux fins de vérification et de mise à jour obligatoires des données”, tout en n’autorisant pas le simple remplissage directement dans la banque électronique. Afin de mettre à jour le questionnaire, les clients d’UniCredit ne pouvaient pas appeler un numéro unique (par exemple, vers le siège social ou le centre d’appels), mais devaient appeler l’une des agences ou directement leur banquier. “Dans le cas où vos données ne peuvent pas être vérifiées et mises à jour à la date indiquée, nous serons contraints de procéder conformément à la loi afin de remplir l’obligation légale, ce qui peut entraîner le blocage de vos comptes pour les paiements sortants et les retraits d’espèces. “, prévient UniCredit dans l’appel.
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