Assurance des biens, allégement de l’impôt foncier au centre de la session spéciale de la Floride

MIAMI – La session extraordinaire de la Floride commence lundi et les législateurs se concentrent sur l’assurance des biens et l’allégement de l’impôt foncier à la suite de la saison des ouragans.

En date de dimanche, il n’y a toujours pas de factures spécifiques pour la session, mais les priorités sont claires – comment arrêter les coûts exorbitants de l’assurance de la vôtre et de toutes les propriétés de cet état.

Les législateurs s’efforcent de trouver une solution pour rendre l’assurance des biens à la fois abordable et même disponible.

“Je ne pense pas que quiconque soit en sécurité”, a déclaré le représentant de l’État républicain Daniel Perez. «Je pense que tout le monde va être regardé. Vous parlez d’avocats, oui. Vous parlez aussi des compagnies d’assurance. Vous parlez d’ajusteurs publics et vous parlez du consommateur.

C’est un puzzle compliqué avec quelques gros titres pour la semaine prochaine :

1 : Maintenir les assureurs ici et en affaires — une demi-douzaine ont déjà fait faillite ou ont été renfloués — en leur fournissant plus de réassurance.

“Nous devons examiner la capitalisation de certaines de ces compagnies d’assurance”, a déclaré le sénateur de l’État démocrate Jason Pizzo. “Ils sont capables d’ouvrir avec 15 millions de dollars – d’ouvrir un magasin et de réaliser toutes sortes d’expositions qu’ils ne peuvent vraiment, de bonne foi, payer s’il y a vraiment un événement catastrophique.”

2 : Poursuites et honoraires d’avocats.

“Je pense que l’abrogation des frais d’avocat à sens unique va être un pas énorme dans la bonne direction”, a déclaré l’État républicain. a déclaré la sénatrice Ana Maria Rodriguez.

Rodriguez représente le comté de Miami-Dade et les Florida Keys – certaines des assurances les plus chères de l’État.

Elle décrit les entreprises offrant de nouveaux toits gratuits aux propriétaires, grâce à leur assurance.

“Votre toit peut avoir des dommages cachés et ils peuvent vous devoir 100 000 $ pour un tout nouveau toit”, indique une publicité sur Facebook.

“Il n’y a pas de toit libre, soit dit en passant”, a-t-elle déclaré. “Cela implique d’énormes litiges et autres, et c’est vraiment ce qui fait grimper le coût de l’assurance pour tous les Floridiens.”

Les législateurs s’attendent à un retour de bâton des assureurs, des avocats, des experts en sinistres et des propriétaires.

Ils savent que l’échec n’est pas une option.

Les législateurs définissent déjà les attentes. Peu importe ce qu’ils font, voir un soulagement prendra un certain temps.