Pour les traders à court terme, 2022 a été un cauchemar. Les trois principaux indices boursiers américains sont entrés dans un marché baissier, et le marché obligataire est sur le point de connaître sa pire année de l’histoire. À l’exception des actions énergétiques, il y a eu peu de valeurs refuges pour faire fructifier votre argent.
Mais pour les investisseurs à long terme, 2022 a été une bénédiction déguisée. Un certain nombre de vents contraires à court terme ont créé la tempête parfaite pour faire baisser les valorisations des actions. Pour les investisseurs patients, il s’agit d’une opportunité de dérouler le tapis rouge pour faire fructifier leur argent à des prix très avantageux.
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Les fortes baisses du marché peuvent également être des événements générateurs de millionnaires, en fonction de votre capital de départ et de la durée de votre investissement. Si vous avez 250 000 $ prêts à investir, qui ne seront pas nécessaires pour les factures ou pour couvrir les urgences à mesure qu’elles surviennent, les trois actions suivantes peuvent faire de vous un millionnaire. Le hic, c’est que vous devrez vous accrocher à ces investissements pour la prochaine décennie (jusqu’en 2032).
Avoirs PayPal
La première entreprise révolutionnaire qui a les avantages concurrentiels et la capacité d’innovation pour quadrupler un investissement initial de 250 000 $ au cours des 10 prochaines années est l’action fintech Avoirs PayPal (PYPL 2,77 %).
PayPal a perdu près de 70 % de sa valeur depuis l’été 2021, les inquiétudes concernant la forte inflation affectant les consommateurs à faible revenu pesant sur ses actions. Cependant, le scepticisme entourant PayPal a tendance à être de nature à court terme et néglige une piste de croissance exceptionnellement longue pour les paiements numériques.
Bien que les estimations du marché mondial des paiements numériques varient énormément, ResearchAndMarkets.com prévoit un taux de croissance annuel composé de 20,5 % pour les paiements numériques mondiaux jusqu’en 2030. À mon avis, ce chiffre pourrait être encore plus élevé en fonction de la rapidité avec laquelle le métaverse devient son propre écosystème. PayPal pourrait très facilement détenir la première part mondiale de cette industrie à croissance rapide et durable.
Comme je l’ai déjà mentionné, ce qui a été le plus impressionnant à propos de PayPal a été sa capacité à se développer dans un environnement difficile. Même si la probabilité d’une récession a augmenté tout au long de l’année, le volume total des paiements en devises constantes a maintenu un faible taux de croissance à deux chiffres.
De plus, les comptes actifs de PayPal augmentent leur utilisation sur ses plateformes de paiement numériques. Il y a deux ans, au 30 septembre, les comptes actifs effectuaient 40,1 transactions sur une base de 12 mois (TTM). Au 30 septembre 2022, les comptes actifs avaient effectué 50,1 transactions sur une base TTM. L’engagement est primordial lorsqu’il s’agit de paiements numériques – et plus de transactions entraîneront un bénéfice brut plus élevé pour PayPal.
PayPal a également des leviers qu’il peut tirer pour se rendre plus attractif pour les investisseurs. Au cours de l’été, le PDG Dan Schulman a présenté des plans pour atteindre 900 millions de dollars d’économies cette année et 1,3 milliard de dollars pour l’année 2023. La société a également autorisé un programme de rachat d’actions de 15 milliards de dollars. PayPal est déjà historiquement bon marché sur la base des bénéfices, et des marges d’exploitation plus élevées basées sur des dépenses plus faibles ne feront qu’améliorer sa valeur incroyable.
Fiver International
Un autre stock qui peut faire de vous un millionnaire d’ici 2032 avec un investissement initial de 250 000 $ est le marché des services en ligne. Fiver International (FVRR 12,30%).
S’il y a un coup contre Fiverr, c’est l’attente que le marché du travail va se détériorer au cours des prochains trimestres. La banque centrale augmente délibérément les taux d’intérêt pour maîtriser l’inflation et redonner le pouvoir des salaires aux entreprises. Si le taux de chômage devait augmenter, cela pourrait freiner la demande de projets indépendants.
Mais encore une fois, nous parlons d’un problème à court terme et non de quelque chose qui modifierait de manière significative la stratégie de croissance de Fiverr ou sa trajectoire de vente à long terme. Au cours de la prochaine décennie, une entreprise liée au succès de la main-d’œuvre américaine devrait bénéficier de l’expansion du produit intérieur brut américain.
Cependant, les longues périodes d’expansion économique ne sont qu’une petite raison d’être enthousiasmé par les perspectives de croissance de Fiverr. Ce qui devrait vraiment exciter les investisseurs actuels et potentiels, c’est le changement permanent auquel nous avons assisté sur le marché du travail en raison de la pandémie de COVID-19, ainsi que le taux de participation de Fiverr, leader du secteur.
Bien que certains travailleurs aient commencé à retourner au bureau, un pourcentage important de personnes travaillent désormais au moins à temps partiel à domicile. Les données de l’American Community Survey 2021 montrent que 17,9 % des personnes travaillent principalement à domicile, ce qui représente une augmentation de 214 % par rapport à 2019. Les entreprises de l’économie du gig comme Fiverr qui permettent aux indépendants de présenter leurs compétences et leurs services deviennent de plus en plus importantes.
Le marché de Fiverr est également unique dans la façon dont les freelances présentent leurs services. Alors que la plupart des plates-formes de marché de services en ligne concurrentes demandent aux freelances de tarifer leurs services sur une base horaire, les freelances de Fiverr tarifent leurs tâches sous forme de forfait. Cela conduit à une meilleure transparence des prix pour les acheteurs, ainsi qu’à une volonté de dépenser davantage pour ces services au fil du temps. Même avec les craintes de récession qui se préparent, les dépenses par acheteur ont grimpé de 12 % au cours du trimestre clos en septembre par rapport à l’année dernière.
Peut-être le meilleur de tous, le taux de participation de Fiverr écrase ses concurrents. “Take-rate” décrit la quantité de chaque accord négocié sur sa plate-forme qu’il peut conserver. Le taux de participation de Fiverr est passé à 30 % au cours du troisième trimestre, soit près du double de ses pairs.
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Un troisième stock qui peut faire de vous un millionnaire avec un investissement de 250 000 $ d’ici 2032 est le stock de médias sociaux Pinterest (BROCHES 7,51 %).
Comme avec PayPal et Fiverr, Pinterest a été martelé par le marché baissier actuel. Les sceptiques se sont particulièrement inquiétés de la baisse du nombre mensuel d’utilisateurs actifs (MAU) de Pinterest et se demandent comment son modèle d’exploitation basé sur la publicité se comportera si une récession se matérialisait. Historiquement, les revenus publicitaires sont l’une des premières choses à baisser lorsque la croissance économique faiblit. Mais comme vous pouvez probablement le supposer, ces préoccupations sont à la fois de nature à court terme et n’ont pas d’impact sur les nombreux catalyseurs de Pinterest.
La première chose à noter à propos de Pinterest est que ses MAU sont, une fois de plus, en hausse. Même si les MAU d’une année sur l’autre étaient stables à 445 millions à la fin du trimestre de septembre, il s’agissait du deuxième trimestre consécutif où les MAU augmentaient.
Pour ajouter à ce point, le nombre d’utilisateurs de l’entreprise a régulièrement augmenté lorsqu’il est examiné avec un objectif plus large (disons une période de cinq ans). Malgré une baisse à court terme du MAU alors que la vie est revenue à un semblant de normalité à la suite de la pandémie, les investisseurs à long terme n’ont rien à craindre pour attirer et engager les utilisateurs.
Un autre argument de vente important est que Pinterest n’a jamais eu de problèmes pour monétiser ses utilisateurs. Que son nombre de MAU ait augmenté sur le long terme, baissé à court terme ou ait été stable d’une année sur l’autre, le revenu moyen par utilisateur (ARPU) de l’entreprise continue d’augmenter, en particulier sur les marchés internationaux (en dehors de l’Europe à l’heure actuelle). Cela démontre la valeur de la plateforme de Pinterest et la volonté des commerçants de payer une prime pour faire passer leur message devant ses 445 millions de MAU.
Mais comme je l’ai dit en mars, la plate-forme de Pinterest est son plus grand avantage. Alors que les modifications apportées aux logiciels de suivi des données ont nui à d’autres plates-formes axées sur la publicité, le principe de Pinterest est que les utilisateurs partagent (et épinglent) volontairement ce qui les intéresse. Cela permet aux annonceurs de cibler très facilement des utilisateurs spécifiques, s’ils le souhaitent. Cela fait également de Pinterest un choix logique pour devenir un acteur important du commerce électronique à un moment donné de cette décennie.
À moins que Pinterest ne soit acquis, il a de bonnes chances de quadrupler votre investissement initial d’ici 2032 et de faire de vous un millionnaire.
