L’intelligence artificielle prend les commandes : une nouvelle ère pour la gestion d’actifs aux États-Unis
NEW YORK – La gestion d’actifs est en pleine mutation, propulsée par une explosion des données, une accélération des réactions du marché et une demande croissante des investisseurs pour une précision accrue. Au cœur de cette transformation se trouve l’intelligence artificielle (IA), qui passe d’outil d’analyse à véritable gestionnaire de portefeuille. Une entreprise israélienne, FINQ, franchit une nouvelle étape en lançant aux États-Unis deux fonds négociés en bourse (ETF) gérés entièrement par une IA, une première dans le marché réglementé américain.
Jusqu’à présent, l’IA était principalement utilisée pour assister les gestionnaires de fonds dans leurs recherches et analyses, mais la décision finale restait entre leurs mains. FINQ, après avoir obtenu une licence d’organisme de conseil en investissement (RIA) auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC), brise ce modèle. Ses ETF, AIUP et AINT*, sont les premiers à confier l’intégralité de la gestion de portefeuille à un algorithme autonome.
“L’IA a le potentiel de surpasser les humains dans le domaine de l’investissement”, affirme Eldad Tamir, fondateur et PDG de FINQ. “Notre système, basé uniquement sur les données, prend des décisions d’investissement plus rationnelles que les humains, en éliminant les biais émotionnels tels que la peur, la cupidité et l’urgence d’agir.”
Le système de FINQ évalue quotidiennement les 500 entreprises composant l’indice S&P 500®, déterminant ainsi les allocations de portefeuille, les sélections d’actions et les ajustements de rééquilibrage. L’entreprise insiste sur le fait que l’intervention humaine est volontairement limitée à la supervision réglementaire et aux contrôles opérationnels, garantissant ainsi le respect des normes établies.
Cette approche représente un changement radical par rapport aux deux stratégies traditionnelles : la gestion active, où des professionnels sélectionnent les investissements, et la gestion passive, qui réplique la performance d’un indice. FINQ propose une troisième voie, axée sur une évaluation continue du marché pilotée par la machine.
AIUP se concentre sur les actions américaines à grande capitalisation les mieux classées par l’IA de FINQ, tandis qu’AINT* adopte une stratégie plus sophistiquée en vendant à découvert les actions les moins bien classées et en réinvestissant les bénéfices dans les actions les mieux classées. Ce dernier ETF vise une position neutre en termes de dollars, cherchant à générer des rendements quelle que soit la tendance générale du marché.
L’essor de l’IA dans la gestion d’actifs n’est pas un phénomène isolé. Selon un rapport de PwC, l’IA pourrait ajouter 38 700 milliards de dollars à l’économie mondiale d’ici 2030, une part significative provenant du secteur financier. L’automatisation des processus d’investissement, rendue possible par l’IA, pourrait également réduire les coûts pour les investisseurs et améliorer l’efficacité du marché.
FINQ considère les ETF comme un moyen idéal pour rendre ces technologies avancées accessibles à un large public. “En intégrant notre cadre autonome dans des structures d’ETF largement adoptées et rentables, nous visons à simplifier l’accès à une gestion de portefeuille systématique et axée sur les données”, explique Tamir.
L’introduction de ces ETF gérés par l’IA pourrait marquer un tournant dans la façon dont l’autorité en matière d’investissement est définie. Alors que les marchés financiers deviennent de plus en plus complexes et rapides, les systèmes de portefeuille autonomes pourraient redéfinir la concurrence dans le secteur de la gestion d’actifs, ouvrant la voie à un avenir où l’intelligence artificielle jouera un rôle central dans la stratégie d’investissement.
*AINT est un fonds à effet de levier inversé et comporte des risques accrus. Les investisseurs doivent lire attentivement le prospectus avant d’investir.
