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Une nouvelle limite de 10 000 pour les paiements en espèces arrête l’argent sale dans l’UE

by Nouvelles

Bruxelles crée une agence anti-blanchiment

BRüxel visait l’argent sale. La Commission européenne a dévoilé mardi un ensemble d’initiatives de lutte contre le blanchiment d’argent à grande échelle dans le bloc à la suite de scandales répétés et d’échecs de la surveillance.

La cerise sur le paquet en quatre parties est le projet de créer un nouvel organisme européen de lutte contre le blanchiment d’argent appelé AMLA (Anti-Money Laundering Authority). La nouvelle agence de l’UE doit voir le jour dans les trois prochaines années et commencer enfin une supervision directe d’ici 2026, dotée du pouvoir d’infliger des amendes de plusieurs millions d’euros.

Un plafond à l’échelle de l’UE de 10 000 € pour les paiements en espèces sera introduit. De telles limites existent déjà dans environ les deux tiers des États membres, mais à des rythmes différents. Les plafonds nationaux inférieurs à 10 000 euros pourront rester en vigueur.

“Le blanchiment d’argent est un danger très évident et immédiat pour les citoyens, les institutions démocratiques et le système financier. L’ampleur du problème ne peut pas non plus être sous-estimée

les omissions que les criminels

peut être utilisé, doit être nettoyé “,

a déclaré la commissaire européenne aux services financiers, à la stabilité financière et à l’union des marchés des capitaux, Marede McGuinness.

Le paquet se compose de quatre propositions législatives :

– un règlement instituant un nouvel organe de l’UE pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;

– un règlement relatif à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, dont les dispositions directement applicables incluent celles relatives à la vigilance globale de la clientèle et des bénéficiaires effectifs ;

– la sixième directive relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, qui remplace l’actuelle directive (UE) 2015/849. Ses dispositions sur les autorités nationales de surveillance et les cellules de renseignement financier dans les États membres seront transposées en droit national;

– révision du règlement de remise 2015 afin de suivre les transferts de crypto-monnaies.

National existant

registres de comptes bancaires

sera connecté

ce qui accélérera l’accès des cellules de renseignement financier aux informations sur les comptes bancaires et les coffres-forts.

La nouvelle Agence européenne de lutte contre le blanchiment d’argent sera l’organe central qui coordonnera les agences nationales pour garantir l’application correcte et cohérente du droit de l’UE par le secteur privé. L’AMLA supervisera les activités financières transfrontalières et aura le pouvoir d’infliger des amendes. Selon Europol, les transactions suspectes représentent environ 1 % de l’activité économique de l’UE. L’objectif est que l’AMLA soit prête d’ici 2024 et qu’elle commence à fonctionner au plus tard en 2026. Une décision sur son emplacement n’a pas encore été décidée.

“Chaque nouveau scandale de blanchiment d’argent est un autre scandale et un signal alarmant que notre travail pour combler les lacunes dans la réglementation de notre système financier n’est pas encore terminé. Nous avons fait d’énormes progrès ces dernières années et la législation de l’UE contre le blanchiment d’argent est actuellement l’une des plus strictes au monde. Cependant, maintenant, ils doivent être les mêmes, et leur mise en œuvre doit être strictement contrôlée, afin que les mesures envisagées soient vraiment efficaces », a déclaré Valdis Dombrovskis, vice-président exécutif de la Commission européenne dans le domaine de « l’économie dans l’intérêt de la Gens “.

Actuellement, la législation de l’UE contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ne couvre que certaines catégories de fournisseurs de services de crypto-monnaie. La réforme proposée couvrira l’ensemble du secteur des crypto-monnaies, comme tous les autres

les prestataires de services seront

obligé de faire

inspection complète de vos clients

Les modifications garantiront une traçabilité totale des transferts de crypto-monnaies (bitcoin, etc.) afin que leur utilisation possible à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme puisse être évitée et divulguée. De plus, les portefeuilles anonymes contenant des crypto-monnaies seront interdits.

La prochaine étape est que le paquet législatif soit discuté par le Parlement européen et le Conseil de l’UE. La Commission européenne espère un processus rapide. Une fois la directive approuvée par les institutions européennes et transposée en droit national, les nouvelles règles entreront en vigueur.

5 raisons pour les escrocs de ne pas

s’inquiéter de la répression

Le paquet anti-blanchiment semble ambitieux. Cependant, les législateurs et les analystes avertissent que cela pourrait ne pas être suffisant pour éliminer les finances illégales et les activités suspectes d’environ 160 milliards d’euros à travers le bloc. Politico a compilé cinq raisons pour lesquelles les blanchisseurs d’argent peuvent dormir paisiblement malgré la répression de Bruxelles – pour l’instant.

1. LBA ne sera pas créé en un jour

La nouvelle agence, dotée d’un budget annuel de 45 millions d’euros, embauchera 250 personnes pour contrôler directement les institutions financières les plus risquées de l’UE. Mais AMLA ne sera pas créé du jour au lendemain. L’autorité de contrôle ne devrait commencer ses missions directes qu’à partir de début 2026. C’est presque 5 ans de statu quo, qui s’est avéré inefficace face à l’argent sale. Il serait plus judicieux de renforcer les pouvoirs existants de l’Autorité bancaire européenne (ABE) contre l’argent sale et d’améliorer sa mauvaise gestion, a déclaré Karel Lanu, directeur du groupe de réflexion bruxellois Center for European Policy Studies. Au lieu de cela, l’ABE sera privée de ses pouvoirs. « Vous allez démotiver EBA à faire le travail qu’elle a toujours fait. Pourquoi devrait-il continuer à s’en soucier en attendant? », Demande Lanu.

2. L’UE a encore des angles morts

Une série de scandales d’argent sale depuis 2018 a révélé un angle mort dans la supervision bancaire de l’UE. Pendant des années, lorsqu’ils ont inscrit des mesures de blanchiment d’argent dans leur législation nationale, les gouvernements les ont interprétées différemment. Cela laisse de nombreuses échappatoires aux criminels dans les pays qui n’exigent pas que toutes les entreprises, comme les marchands de diamants, signalent les transactions suspectes.

La Commission européenne propose un règlement unique qui harmonisera les règles du bloc, et l’AMLA les contrôlera. Cependant, les négociations législatives sur des règles communes peuvent prendre des années, et il existe encore des capitales qui n’ont même pas mis en œuvre les règles européennes existantes. Ces dernières années, Bruxelles a pris des mesures répressives contre les « désobéissants » du bloc avec des menaces de justice et de punition. Cependant, tout cela prend également trop de temps pour finalement fonctionner.

3. D’autres secteurs restent vulnérables

Les responsabilités directes d’AMLA se limitent au secteur financier. Cela signifie qu’il appartiendra toujours aux gouvernements de gérer l’argent sale dans d’autres secteurs, tels que les jeux de hasard, les services juridiques et l’audit. La nouvelle autorité de contrôle pourra prendre en charge la supervision de cas spécifiques lorsque et si les autorités nationales ne font pas correctement leur travail. Mais comme l’ont montré des cas récents au Danemark et en Estonie, il est difficile de déterminer exactement où dorment les contrôleurs nationaux. “Aucun organe de l’UE ne peut superviser tous les services répressifs pour lutter contre le blanchiment d’argent, en particulier dans le secteur non financier, comme le commerce de biens, l’immobilier, les avocats et les jeux de hasard”, a déclaré le député vert allemand Sven Gigold.

4. Darknet peut contourner les règles

Les finances deviennent de plus en plus numériques. Il est donc naturel qu’une partie du paquet CE se concentre sur les technologies financières. L’objectif est d’introduire des exigences de divulgation pour l’achat et la vente de crypto-monnaies au sein de l’UE. Cela signifie que toute entreprise de l’UE qui transfère un actif numérique à l’intérieur ou à l’extérieur du bloc devra fournir des détails sur qui déplace l’argent. Cependant, Internet est mondial et les règles de divulgation peuvent toujours être contournées via le réseau sombre via un fournisseur chinois de crypto-monnaie pour transférer des fonds vers la Russie, par exemple.

5. Lutte pour le pouvoir

Même si les législateurs de l’UE se mettent rapidement d’accord sur des règles communes et la composition de la LBA, il existe un risque que la politique de répartition équitable des organes européens retarde le démarrage prévu des travaux de l’organe de contrôle en 2024. Rien ne peut être déclenché si les capitales ne s’entendent pas sur l’endroit où commencer la construction. Les agences de l’UE ont de l’influence et du pouvoir, tout en stimulant les économies nationales grâce à leur personnel bien rémunéré. Les capitales sont prêtes à se battre bec et ongles pour sécuriser les profits d’une agence. Cela a été récemment démontré lors du déménagement d’EBA de Londres à Paris.

La bourse allemande BVI a déjà appelé le gouvernement à se battre pour que l’autorité de surveillance soit sur son territoire. “Le gouvernement allemand doit se battre pour que Francfort devienne le siège du nouvel organe européen”, a déclaré Thomas Richter, PDG de BVI. « L’échec du déplacement de l’EBA ne doit pas se reproduire. »

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