Attention aux transferts de fonds étrangers non autorisés et aux applications financières frauduleuses : les victimes peuvent réclamer un remboursement auprès de leur banque.
Des escroqueries à l’investissement structurées et organisées se propagent via WhatsApp et une submission de trading nommée « CGGERPRO ».
De nombreuses personnes ont déjà été victimes de ces transactions non autorisées. Des actions sont menées contre les banques qui n’ont pas mis en place de mécanismes de protection suffisants malgré des signaux d’alerte clairs.
Certaines victimes ont été contactées via un groupe WhatsApp nommé « A48 Capital Group Business School (49/1778869648) ». Elles ont été incitées à transférer des sommes importantes, parfois jusqu’à 100 000 EUR, sous prétexte de commissions et de prétendues taxes.
Une personne se faisant appeler « Linda Shtraus » agit en tant que superviseur.Ce « superviseur » exige régulièrement de nouveaux paiements, souvent vers un compte de la « easy Payment Bank » avec un IBAN étranger (ESXXXXXX1352). Les paiements promis ne se matérialisent jamais.Les victimes sont ensuite redirigées vers un « nouveau compte fiscal ».
Procédure typique des escrocs à l’investissement :
Établissement d’une relation de confiance via WhatsApp.
Promesse de profits élevés grâce à des opérations boursières simulées.
Exigence de paiements supplémentaires sous divers prétextes (commissions, taxes, frais de paiement).
Utilisation de noms de sociétés réelles (« Capital Group ») pour tromper les victimes.
Utilisation de comptes étrangers avec IBAN, souvent sous couvert de prestataires de services de paiement. Interaction exclusivement via des canaux informels sans améliorations compréhensibles.
Conseils importants :
- Ne faites plus aucun paiement.
- Conservez toutes les preuves de communication (captures d’écran, conversations, e-mails, relevés de compte).
- Déposez immédiatement une plainte pénale auprès de la police ou du procureur compétent.
- Consultez un avocat spécialisé en droit bancaire et financier pour examiner les options de récupération des fonds, en particulier pour les paiements effectués dans l’espace SEPA.
Des recours sont souvent possibles contre la banque si elle n’a pas suffisamment rempli ses obligations d’information, de contrôle et de diligence raisonnable. Une première évaluation peut déterminer si une procédure est envisageable et sous quelle forme.
Il est crucial d’agir rapidement et de ne pas se décourager.Un examen juridique de vos droits est fortement conseillé.
Attention aux escroqueries d’investissement : comment protéger vos fonds et agir vite
Table of Contents
Introduction
Des escroqueries d’investissement sophistiquées se propagent via WhatsApp et des applications de trading frauduleuses comme « CGGERPRO ». Ce guide détaille les risques, les techniques utilisées par les escrocs et les mesures à prendre pour protéger vos finances.
Le fonctionnement des escroqueries d’investissement
Ces escroqueries commencent souvent par une approche sur WhatsApp ou d’autres plateformes de réseaux sociaux. Les escrocs créent une relation de confiance pour inciter les victimes à investir, promettant des rendements élevés et rapides. L’application « CGGERPRO » est également liée à ces escroqueries, en utilisant le nom de Capital Group à mauvais escient [[2]].
Comment les escrocs opèrent :
- Approche initiale : Contact via WhatsApp ou groupes d’investissement,souvent avec des promesses alléchantes.
- Établissement de la confiance : Les escrocs construisent une relation pour gagner votre confiance.
- Promesses de profits : Ils promettent des rendements élevés grâce à des opérations boursières simulées.
- Demande de paiements supplémentaires : Ils exigent des fonds supplémentaires pour des commissions, des taxes ou d’autres “frais”.
- Utilisation de faux noms : Ils utilisent des noms de sociétés légitimes comme “Capital Group” pour paraître crédibles Exemples concrets d’escroqueries
Des victimes ont été contactées via des groupes WhatsApp frauduleux, tels que “A48 Capital Group Business School (49/1778869648)”. Ces personnes ont été incitées à transférer des sommes importantes, parfois jusqu’à 100 000 EUR. Une personne se faisant appeler « Linda Shtraus » agit en tant que superviseur, exigeant constamment de nouveaux paiements. Les fonds sont souvent versés sur des comptes de la « easy Payment Bank » avec des IBAN étrangers (ESXXXXXX1352), et les paiements promis ne se matérialisent jamais.
Conseils pour se protéger et réagir
Conseils importants :
Arrêtez tout paiement : Ne faites plus aucun transfert d’argent.
Conservez les preuves : Gardez toutes les preuves de communication (captures d’écran, conversations, etc.).
Signalez : Déposez immédiatement une plainte auprès de la police.
Consultez un avocat : Contactez un avocat spécialisé en droit bancaire et financier pour explorer les options de récupération de fonds.
FAQ : Questions fréquentes sur les escroqueries d’investissement
Q : Que dois-je faire si je suis contacté par une personne ou un groupe proposant des investissements ?
R : Soyez extrêmement méfiant. Ne donnez aucune information personnelle et ne transférez jamais de fonds.
Q : Comment puis-je savoir si une offre d’investissement est une arnaque ?
R : Méfiez-vous des promesses de rendements élevés, des pressions à agir rapidement, et des demandes de paiements urgents.
Q : Puis-je récupérer mon argent si je suis victime d’une escroquerie ?
R : Il est possible, mais cela dépend de la situation. Agir rapidement et consulter un avocat sont essentiels. Des recours sont possibles en fonction de la responsabilité de votre banque.
Q : Ma banque est-elle responsable si j’ai été victime d’une escroquerie ?
R : Votre banque peut être tenue responsable si elle n’a pas rempli ses obligations d’information, de contrôle et de diligence.
Tableau récapitulatif des escroqueries d’investissement
| Caractéristique | Description |
| :———————————————— | :——————————————————————————————— |
| Plateformes de contact | WhatsApp, réseaux sociaux, applications de trading frauduleuses (ex. CGGERPRO) |
| Objectif | Inciter les victimes à investir de l’argent. |
| Techniques utilisées | Promesses de rendements élevés, pression, utilisation de faux noms, groupes d’investissement. |
| Types de fraudes | Investissement fictif, faux trading, commissions et frais cachés. |
| Conseils principaux | Ne plus payer, conserver les preuves, porter plainte, consulter un avocat. |
| Entreprises usurpées | Capital Group Conclusion
Les escroqueries d’investissement sont en constante évolution. En étant informé et vigilant, vous pouvez vous protéger. Agissez rapidement si vous pensez être victime d’une arnaque et n’hésitez pas à consulter un professionnel du droit.