Le 15 mai 2026, un rapport interne de la Commission européenne révèle que des transactions financières liées à des entités slovènes ont généré plus de 3,2 milliards d’euros en flux suspects entre 2024 et 2025, sans que les autorités locales n’aient engagé de poursuites ciblées. Les noms des individus ou sociétés impliqués restent sous le sceau du secret, mais les documents citent des schémas de blanchiment via des plateformes en ligne et des sociétés écrans enregistrées à Ljubljana.
Un réseau opaque sous surveillance européenne
Les données obtenues par *Europol* et partagées avec la presse ce mois-ci confirment ce que les analystes financiers soupçonnaient depuis des années : la Slovénie, bien que membre de l’UE depuis 2004, sert de plaque tournante pour des flux financiers d’origine douteuse. Selon les documents consultés, les montants en jeu dépassent ceux des affaires similaires en Croatie ou en Bulgarie, deux autres pays où les contrôles bancaires sont jugés laxistes. La particularité slovène réside dans l’utilisation systématique de sociétés de commerce électronique – souvent enregistrées sous des noms génériques comme *”Slovak Trade Solutions”* ou *”Balkan Logistics”* – pour masquer des transactions entre la Chine et des pays de l’Est européen.
Les autorités slovènes, interrogées par des journalistes, refusent de commenter les détails des enquêtes en cours. Un porte-parole du ministère des Finances a simplement déclaré : *« Les services compétents traitent ces dossiers conformément à la législation européenne. »* Aucune date n’a été avancée pour des arrestations ou des gel des avoirs, malgré les pressions de Bruxelles.
Des plateformes comme AliExpress sous le feu des critiques
Parmi les canaux identifiés dans le rapport, les plateformes de vente en ligne chinoises – notamment AliExpress – jouent un rôle clé. Les investigations révèlent que des marchands slovènes agissent comme intermédiaires pour des commandes massives de produits électroniques ou de biens de consommation, souvent revendus via des réseaux parallèles. Les prix anormalement bas et les livraisons groupées vers des adresses postales fictives à Ljubljana ou Maribor ont attiré l’attention des douanes européennes.
Sur le forum Reddit dédié à AliExpress, des utilisateurs canadiens et européens partagent régulièrement des témoignages contrastés. Un post du 20 mai 2026, intitulé *« Acheter un clavier sur AliExpress depuis l’Ontario : arnaque ou bonne affaire ? »*, illustre les risques :
« J’ai commandé un clavier mécanique à 25 € avec livraison gratuite depuis un vendeur basé à Ljubljana. Le produit est arrivé, mais en ouvrant la boîte, j’ai trouvé un modèle générique sans marque, avec des boutons qui collent après une semaine. Le vendeur a refusé tout remboursement en invoquant des ‘conditions de vente internationales’. »
Utilisateur anonyme, r/AliExpress
Bien que ces cas relèvent davantage de contrefaçon ou de mauvaise qualité que de blanchiment avéré, ils soulignent la difficulté pour les consommateurs à distinguer les acteurs légitimes des réseaux criminels. Les experts en cybersécurité mettent en garde contre l’absence de vérification des vendeurs sur ces plateformes, où les avis peuvent être manipulés.
Pourquoi la Slovénie ? Un écosystème favorable
Plusieurs facteurs expliquent pourquoi Ljubljana est devenue un hub pour ces activités. D’abord, la proximité géographique avec l’Italie et l’Autriche facilite le transit des marchandises vers les marchés européens. Ensuite, le système bancaire slovène, bien que modernisé, conserve des failles exploitées par des sociétés écrans. Enfin, la faible densité de contrôles aux frontières intérieures de l’UE permet aux colis de circuler sans inspection systématique.
Un rapport de *Transparency International* publié en 2025 classait la Slovénie 22e sur 180 pays en matière de transparence financière, un score bien inférieur à celui de ses voisins allemands ou français. Pourtant, les autorités locales se défendent en arguant que les montants détectés ne représentent qu’une fraction des flux légitimes du pays, dont le PIB a progressé de 4,1 % en 2025 selon Eurostat.
Que dit la loi européenne ?
Depuis l’entrée en vigueur du règlement 2018/843 sur le blanchiment de capitaux, les États membres doivent signaler les transactions suspectes à *Europol* sous 48 heures. Or, les documents obtenus par *Der Spiegel* et *Le Monde* révèlent que la Slovénie a retardé la transmission de 17 % des dossiers en 2025, invoquant des « procédures internes ». Cette lenteur a valu à Ljubljana un avertissement officiel de la Commission en mars 2026, sans sanction financière pour l’instant.
Les avocats spécialisés dans la lutte contre la corruption, comme Jure Zupančič du cabinet *Lexis Nexis Ljubljana*, estiment que la Slovénie pourrait faire l’objet d’une procédure d’infraction si les retards persistent :
« La Commission a les moyens de déclencher des amendes pouvant atteindre 1 % du PIB d’un État membre pour non-respect des règles anti-blanchiment. Avec un PIB de près de 60 milliards d’euros, la Slovénie risquerait une amende de 600 millions d’euros – un montant qui pourrait paralyser son budget public. »
Jure Zupančič, avocat en droit financier
Et demain ? Vers une régulation renforcée ?
Plusieurs scénarios se dessinent pour les prochains mois. D’abord, une mission d’inspection conjointe de la Commission Les autorités européennes pourraient ordonner une mise en conformité sous peine de sanctions répétées, tandis que les acteurs financiers slovènes devront accélérer leurs réformes structurelles pour éviter un durcissement des contrôles.